20 лучших дивидендных акций российских компаний на сегодняшний день

Как заработать на дивидендах по акциям?

Для начала необходимо разработать инвестиционную стратегию. Это понятие, обозначает систему действий, направленных на достижение долгосрочных финансовых целей. Инвестиции в акции с целью получения дивидендов – это всегда игра в долгую. Поэтому приобретение акций должно быть тщательно продуманным.

Важно понимать, что любые инвестиции – это риск, и покупка акций – не 100% надежное вложение. Поэтому к нему нужен трезвый подход

Инвестиционные стратегии для заработка на дивидендах по акциям

Есть 3 типа инвестиционных стратегий:

1. Консервативные. Предусматривают минимальный риск и минимальную доходность. Это инвестиции в очень надежные акции, которые уже много лет на рынке, но при этом не предусматривают очень высокие выплаты. Идеальный вариант для тех людей, которые хотят сохранить деньги или обеспечить минимальный пассивный доход для формирования подушки безопасности.
2. Умеренные. Предусматривают среднюю степень риска и среднюю доходность (или чуть выше-ниже среднего). Подходят для тех инвесторов, которые ставят своей целью заработать на дивидендах, а не просто обеспечить себе финансовую подушку безопасности.
3. Агрессивные. Акции компаний, которые предлагают очень высокие дивиденды с целью привлечь инвесторов. Их приобретение часто сопряжено с риском, потому что нередко это говорит о том, что компания не может нормально существовать без внешних инвестиций и она пытается отчаянно привлечь инвесторов, обещая им золотые горы.

Таким образом, все зависит от цели, с которой человек хочет покупать акции.

Советуем посмотреть видеоролик про инвестиционный портфель, а именно как его составить и каких видов он бывает:

Например, некоторые стратегии не предусматривают получение дивидендов в качестве конечной цели. Они там рассматриваются исключительно в роли своеобразного драйвера к переоценке цены ценной бумаги. Для наглядности, немного арифметики.

Стандартная рыночная доходность по дивидендам сейчас находится на уровне 10%. Простыми словами, с каждой акции, которая стоит 100 рублей, сейчас можно получить 10 руб. А что если уровень дивидендов увеличится в два раза? Какая стоимость актива будет, чтобы он продолжал стоит в 10 раз больше, чем цена дивидендов? При росте дивидендов вполне можно ожидать увеличения стоимости акции.

Яковлева Галина
Специалист по финансам.

Не рекомендуется приобретать для этой цели акции, где дивиденды выплачиваются разово или они достигают приемлемой доходности лишь изредка.

Например, высокая дивидендная доходность по акциям Сургутнефтегаза возможна лишь в том случае, если сейчас экономический кризис, и рубль сильно теряет в цене.

Причина кроется в том, что капитал компании в рублях, который находится на долларовых депозитах. Поэтому иногда дивидендная доходность может достигать пятой части от прибыли. Но из-за того, что стабильности здесь нет, роста цены не наблюдается. Более того, котировки могут упасть, если недавно была выплата дивидендов. Поэтому в таком случае заработать на росте стоимости акций не получится.

Вместе с тем, есть прекрасная возможность купить их дешевле.

Дивидендные акции против акций роста. Куда лучше инвестировать

Преимущества дивидендных акций перед акциями роста:

1. Меньшая волатильность и риск.
2. Стабильный доход.
3. Уверенность в надежности компании, в которую вы инвестируете.
4. Дивидендные акции меньше подвержены негативному влиянию колебаний рынка.

А в чем дивидендные акции проигрывают?

1. Прибыль не инвестируется, а идет на выплату доходов.
2. При повышении процентных ставок по облигациям последние становятся серьезным конкурентом дивидендных акций.
3. Для получения существенного дохода требуется крупный капитал.

Как вы понимаете, с акциями роста все наоборот: дивиденды по ним не выплачиваются, поскольку прибыль идет на развитие бизнеса. Но такие бумаги более волатильны и характеризуются повышенным риском.

Таким образом, акции роста подходят молодым инвесторам, не имеющим крупного капитала, но располагающим стабильным заработком. А дивидендные акции – хороший источник пассивного дохода для людей старшего возраста.

Дивидендная доходность (политика) компании

Дивидендная политика компании нередко фиксируется в ее уставе и она отличается от организации к организации. Некоторые эмитенты выплачивают процент от прибыли, кто-то пользуется мультипликатором, а кто-то – просто постоянную (фиксированную) сумму платит.

Значительно проще продемонстрировать эту разницу на реальных примерах:

1. Компания «Мечел». Согласно дивидендной политике этой организации, хотя бы пятая часть от чистой прибыли распределяется между владельцами привилегированных акций.
2. ГМК Норильский Никель. Это известное предприятие предоставляет прогрессивную линейку выплат, которая определяется как определенный процент, умноженный на мультипликатор.
3. Холдинг «Система». Дивидендная политика этой организации заключалась в наличии фиксированной выплаты 1,19 рублей за каждую акцию. При этом она установила минимальную ставку дивидендной доходности за год на уровне 6%.

Сама дивидендная политика включает такие данные:

1. Правила, по которым осуществляется выплата дивидендов.
2. По каким принципам определяется величина выплат.
3. Как часто платежи осуществляются, в каком порядке, в какие сроки, в какой форме.
4. Как дивиденды облагаются налогами.
5. Другая информация, касающаяся прав и обязанностей акционеров и эмитентов.

Как правило, компании публикуют информацию о своей дивидендной политике на официальном сайте. Если компания включена в листинг на фондовой бирже, такой раздел обязательно должен быть.

Значительная часть документа не отличается у разных компаний, поскольку они его формируют, основываясь на законодательстве. Тем не менее, в нем разнится информация касаемо описанных выше вопросов.

Максим Фадеев
Специалист в области финансов и экономики.

Важно обратить еще внимание на то, что законодательством не регулируется, что именно подразумевается под понятием «чистая прибыль». Отчетность может составляться как по российскому законодательству, так и по международному. Определить, какими законами руководствуется компания, можно в документе о дивидендной политике.

Определить, какими законами руководствуется компания, можно в документе о дивидендной политике.

У акции каких компаний самые высокие дивиденды?

Набор акций компаний, которые дают самую большую дивидендную доходность, постоянно меняется. Также конечная прибыльность зависит от того, кто эмитент – российская компания или иностранная. Акции последних, естественно, будут приносить большую дивидендную прибыль.

Так, состоянием на 2020 год самыми прибыльными компаниями в плане дивидендов являлись такие:

1. МТС. За одну акцию компания предлагала 28 рублей.
2. ЛСР. Эта компания всегда выплачивает фиксированную стоимость, которая составляет 78 рублей за одну акцию. Основатель компании утверждает, что для него стабильность выплат – приоритет.
3. Юнипро. Общая сумма дивидендов, которые компания заплатила в 2019 году, составила 14 миллиардов рублей. Одна акция на тот момент стоила 0,222 рубля.
4. Детский мир. Стоимость дивидендов на одну бумагу составила 9,51 рубль.
5. Лукойл. Одна акция составила 192 рубля. Дивидендная доходность составила 3%.

Следовательно, общий бюджет, выделенный на дивиденды, разделенный на количество этих ценных бумаг, и составляет абсолютную дивидендную доходность одной акции.

Советуем также посмотреть ролик про лучшие дивидендные акции:

Как выбрать дивидендные акции

Не все компании выплачивают дивиденды. И даже если в прошлом году те или иные акции обеспечивали высокий дивидендный доход, это не гарантирует, что в будущем он не уменьшится.

Обратите внимание, в каком секторе экономики работает компания. Иногда случается просадка всего сектора, например так было недавно на фоне пандемии в транспортной сфере

Акции транспортных компаний упали, и дивиденды практически все компании перестали выплачивать.

Традиционно большие дивиденды платят крупные стабильные компании, которые не планируют ещё больше расширять бизнес, — например нефтегазовые. А так называемые компании роста — например представители IT-сектора — часто вообще отказываются от дивидендов, потому что рассчитывают на бурный рост своего бизнеса и всю прибыль вкладывают в дело.

Учитывайте дивидендную политику компании. Дивидендная политика — это те правила, по которым компания определяет размер дивидендов. У разных организаций она разная. Кто-то использует базовую формулировку, указанную в законе, — просто пишет, что компания вправе выплачивать дивиденды. Лучше приобретать акции тех компаний, которые называют конкретные цифры: например обязуются выплачивать 30 % от прибыли раз в квартал.

Инвесторы могут изучить дивидендную политику компании на её сайте в соответствующем разделе — например вот дивидендная политика банка ВТБ.

Смотрите историю дивидендных выплат. Если компания стабильно и регулярно платит дивиденды на протяжении нескольких лет, можно надеяться, что она продолжит делать это в будущем. Историю дивидендных выплат тоже можно найти на сайте компании — например здесь опубликована история выплат банка ВТБ.

Диверсифицируйте инвестиционный портфель. Не вкладывайте все деньги в акции одной компании, даже если она выглядит надёжным источником дивидендного дохода. Формируйте инвестиционный портфель из акций разных организаций.

Дивиденды, по которым недавно прошла отсечка

Название	Тикер		Год		дивиденд,руб	Цена акции	Див.дох.	дата отсечки	выплата до
Приморье	PRMB		2020	год	901	38000	2,4%	21.05.2021	25.05.2021	08.06.2021
FIVE-гдр	FIVE		2020	год	110,49	2263	4,9%	26.05.2021	28.05.2021	11.06.2021
СевСт-ао	CHMF		2020	4 кв	36,27	1758	2,1%	28.05.2021	01.06.2021	16.06.2021
СевСт-ао	CHMF		2021	1 кв	46,77	1758	2,7%	28.05.2021	01.06.2021	16.06.2021
Таттел. ао	TTLK		2020	год	0,0393	0,696	5,6%	28.05.2021	01.06.2021	16.06.2021
Левенгук	LVHK		2020	год	0,3	13,24	2,3%	28.05.2021	01.06.2021	16.06.2021
ГМКНорНик	GMKN		2020	год	1021,22	27250	3,7%	28.05.2021	01.06.2021	16.06.2021
РСетиМР ао	MSRS		2020	год	0,0493	1,2455	4,0%	28.05.2021	01.06.2021	16.06.2021
РязЭнСб	RZSB		2020	год	1,451704265	22,56	6,4%	01.06.2021	03.06.2021	18.06.2021
ЕвроЭлтех	EELT		2020	год	0,27	7,7	3,5%	01.06.2021	03.06.2021	18.06.2021
Полюс	PLZL		2020	4 кв	387,15	16050	2,4%	03.06.2021	07.06.2021	22.06.2021
БСП ао	BSPB		2020	год	4,56	75,5	6,0%	03.06.2021	07.06.2021	22.06.2021
ИнтерРАОао	IRAO		2020	год	0,18	5,162	3,5%	03.06.2021	07.06.2021	22.06.2021
Распадская	RASP		2020	год	5,7	256,98	2,2%	03.06.2021	07.06.2021	22.06.2021
ФосАгро ао	PHOR		2020	4 кв	63	4694	1,3%	03.06.2021	07.06.2021	22.06.2021
ДонскЗР п	DZRDP		2020	год	133,64	2040	6,6%	04.06.2021	08.06.2021	23.06.2021
Красэсб ао	KRSB		2020	год	0,647	10,79	6,0%	04.06.2021	08.06.2021	23.06.2021
Красэсб ап	KRSBP		2020	год	0,647	10,86	6,0%	04.06.2021	08.06.2021	23.06.2021
РДБанк ао	RDRB		2020	год	10,92	224	4,9%	04.06.2021	08.06.2021	23.06.2021
Акрон	AKRN		2020	год	30	6030	0,5%	04.06.2021	08.06.2021	23.06.2021
Морион ао	MORI		2020	год	0,0242			04.06.2021	08.06.2021	23.06.2021
iММЦБ ао	GEMA		2020	год	28,6	719,5	4,0%	07.06.2021	09.06.2021	24.06.2021
Физика ао	NPOF		2020	год	300			07.06.2021	09.06.2021	24.06.2021
iHHRU-адр	HHRU		2021	1 кв	40,4	2757,5	1,5%	07.06.2021	09.06.2021	24.06.2021

Часто задаваемые вопросы по дивидендам

Как получить дивиденды?

Чтобы получить дивиденды, надо купить акции и держать их на день, когда происходит фактическая отсечка по дивидендам (для акций, купленных на Московской бирже, эта дата указана в таблице сверху в графе “дата Т-2”). Например, если “дата Т-2” указана 16 июля, то для того, чтобы получить дивиденды, вам необходимо купить акции в любой день и в любое время и держать их до окончания торгов в этот день.

Как определить дату отсечки по дивидендам?

Дату отсечки заранее утверждает совет директоров компании. В таблице на странице дивиденды указаны две даты: “дата отсечки” — это дата, на которую надо быть в реестре акционеров, чтобы получить дивиденды. На Московской бирже торги акциями осуществляются в режиме Т+2, что означает, что поставка акций осуществляется на второй рабочий день после сделки. Поэтому если вы хотите попасть в реестр под дивиденды, акции надо покупать за два дня до даты, которую совет директоров компании определил как “дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов”. Фактическую дату отсечки в нашей таблице мы вывели в столбце “дата Т-2”.

Как можно быстро заработать на дивидендах?

Первое, что приходит в голову людям, которые плохо знакомы с рынком: купить акции на все плечи в день отсечки и получить дивиденды:) Но, как известно, халява только в мышеловке — на следующий день, акции будут торговаться без дивидендов и обычно, акции после дня фактической отсечки падают на величину дивидендов.
У тех, кто узнал про это, возникает другой вопрос — а можно ли зашортить акцию перед отсечкой? Зашортить-то можно, но смысла в этом большого нет — брокер удержит с каждой акции размер дивидендов или даже большую величину (уточняйте эту инфу у своего брокера!).
Единственный способ быстро заработать на дивидендах — это предсказать, что размер рекомендации совета директоров будет существенно больше, чем ожидает рынок и успеть купить акции до того, как рекомендация выйдет в ленты новостей. Такие сюрпризы редки, но возможны. Например настоящие ракеты в 2019 году случились после объявления неожиданно высоких дивидендов в Газпроме, НКНХ, Центральном телеграфе.

Как компания принимает решение о выплате дивидендов?

Сначала должен собраться совет директоров и вынести рекомендацию по дивидендам для собрания акционеров. Собрание акционеров не может сделать дивиденд больше, но может утвердить дивиденд, сделать его меньше, или отклонить совсем. Такое бывает, но редко. Между публичным сообщением о собрании акционеров, на котором будет голосование по дивидендам и самим собранием должно быть не меньше 20 дней.
Обычно, самый важный день — это именно заседание совета директоров, поскольку именно его рекомендацию почти всегда утверждает собрание акционеров.
После собрания акционеров сообщение о его итогах должно быть публично раскрыто в течение 4 дней.
Фиксация реестра акционеров для дивидендов должна произойти от 10 до 20 дней после собрания акционеров.

В какие сроки компания выплачивает дивиденды?

Эмитент перечисляет дивиденды номинальным держателям (депозитариям) деньги на счет в течение 10 рабочих дней. Другим акционерам — в течение 25 рабочих дней.
То есть максимальный срок, в течение которого вам могут перечисляться дивиденды может составить чуть больше месяца после отсечки.
Разные брокеры выплачивают дивиденды в разные сроки. Чтобы посмотреть, кто в каком брокере получил дивиденды, смартлабовцы используют ветку форума поступление дивидендов.

Можно ли зашортить дивидендную отсечку?

Запомните, легких денег не бывает! Брокер обязательно вычтет с каждой бумаги в вашей позиции величину дивидендов, а может и больше. Изучайте регламент, уточняйте правила у своего брокера!

Как быстро акции закрывают дивидендный гэп?

Все зависит от состояния рынка и от будущих перспектив прибыли. Если рынок считает, что в следующий раз дивиденды вырастут, то акции сохраняют привлекательность и могут быстро закрыть гэп. Если большие дивиденды были в последний раз и в дальнейшем ожидается ухудшение прибыли, то незакрытый гэп может висеть долго.

Какие надо платить налоги с дивидендов?

С дивидендов удерживается налог 13%. Даже если вы покупаете акцию на ИИС, с дивидендов вы заплатите налог. По этой причине бывает выгодно продать акцию до отсечки и откупить назад после дивидендного гэпа, так как гэп обычно бывает на всю величину дивидендов, а не дивиденд минус налог

Важно понимать, что в холдинговых структурах, которые получают свою прибыль из дивидендов других компаний, налог на дивиденд уже уплачен, поэтому в целях избежания двойного налогообложения, ставка налога может быть меньше или даже нулевой, если вся прибыль получена из дивидендов дочерних компаний, налог по которым уже уплачен

Что нужно для выплаты дивидендов?

Правила выплаты дивидендов учредителям ООО в 2021 году по-прежнему базируются на ограничениях, содержащихся в ст. 29 закона № 14-ФЗ и требующих:

• полной оплаты УК;
• полной выплаты его доли выбывающему участнику;
• превышения величины чистых активов над суммой УК и резервного фонда, в том числе и после выдачи дивидендов;
• отсутствия признаков банкротства, в том числе и после выдачи дивидендов.

Соответствие этим ограничениям должно иметь место как на дату возникновения решения о выдаче, так и на момент выплаты дохода. Если решение уже принято, а к моменту выдачи условия таковы, что не позволяют осуществить выплату, то она будет сделана после исчезновения этих условий (п. 2 ст. 29 закона № 14-ФЗ).

Решение относительно выплат принимают сами участники, созывая общее собрание. Проводят его не ранее, чем за соответствующий период будет составлена бухотчетность, позволяющая судить о соответствии установленным законом ограничениям. По году отчетность должна быть утверждена. Собрание, на котором это делают, созывают не ранее 1 марта и не позднее 30 апреля года, идущего за ним (ст. 34 закона № 14-ФЗ). К этому собранию обычно приурочивают и вопрос распределения дивидендов.

Факт проведения собрания оформляют протоколом, составленным по принятой в ООО форме, в котором относительно дивидендов должна присутствовать следующая информация:

• указание на год, за который хотят выплатить доход участникам;
• сумма, отведенная на дивиденды;
• форма выдачи и срок осуществления выплат.

В протоколе допустимо указание единой суммы, предназначающейся к выплате, т. к. в ООО порядок, согласно которому осуществляется распределение дивидендов, либо отражен в уставе, либо является результатом раздела в пропорции к долям (п. 2 ст. 28 закона № 14-ФЗ).

Формой выдачи, помимо денежной, может стать имущественная. Однако выдача имуществом приравнивается к реализации (письмо Минфина РФ от 07.02.2018 № 03-05-05-01/7294, от 25.08.2017 № 03-03-06/1/54596, от 17.12.2009 № 03-11-09/405) и будет очень невыгодной с точки зрения налогообложения. Поэтому предпочтительны денежные платежи.

См. также «Нужно ли начислять НДС при выдаче зарплаты или дивидендов имуществом?» и «Дивиденды имуществом – позиция ВС РФ».

Срок выдачи либо содержится в уставе, либо устанавливается собранием. Но он не может выходить за пределы периода в 60 дней с даты собрания, вынесшего решение по выплатам (п. 3 ст. 28 закона № 14-ФЗ). Если срок нигде не зафиксирован, то считается, что он равен 60 дням.

В случае наличия в ООО единственного учредителя необходимость созыва собрания отсутствует, и о протоколе речь не идет. Его заменяет решение учредителя.

Подробнее читайте в статье «Решение о выплате дивидендов ООО — образец и приказ».

Начисление дивидендов

Многие компании, предлагают калькулятор дивидендного дохода, а также календарь, чтобы увидеть важные даты начисления прибыли. Имеются и независимые ресурсы, где можно рассчитать грядущий доход. Говоря о факторах, от которых зависит начисления, выделяют:

1. период начисления;
2. кто инвестирует: физическое или юридическое лицо;
3. наличие гражданства;
4. средний показатель доходности.

Думая над тем, куда вложить деньги, помимо акций, стоит рассматривать и другие варианты вложений, поскольку дивиденды выплачиваются не очень часто.

 
Если прибыль выплачивается акционером до конца фингода — это промежуточные дивиденды, если совпадает с его окончанием — итоговые или финальные.

Когда происходит начисление дивидендов?

Вы захотели купить определенный пакет акций, например, сбербанка. на сайте компании или у брокера можно узнать о дате грядущей выплаты прибыли

Я бы рекомендовала всегда принимать во внимание не просто дату выплату дивидендного дохода и отмечать ее в календаре, но еще и такие:

1. собрание акционеров (определяется величина дивидендов);
2. закрытие реестра — формирование списков акционеров, которые имеют право на выплаты;
3. эксдивиденд — дата, начиная с которой можно купить акции, но не рассчитывая на прибыль;
4. непосредственно дата выплаты.

Акции каких компаний покупать

Решая приобрести ценный бумаги, стоит не только обращать внимание на актуальную стоимость, но и предварительно рассчитать годовой показатель дивидендного дохода и узнать: планируется ли выплата как таковая. Я часто советую работать с разными инструментами вложений, поэтому стоит привлекать не только голубые фишки, но и копании, который активно набирают обороты, демонстрируя рост цен, например, как акции тинькофф

В материале на gq-blog.com я детально рассказывала, как получить максимальную прибыль из этих ценных бумаг. Принимая решения, анализируйте:

• регулярность выплат;
• срок на рынке;
• динамику цены акции;
• динамику роста прибыли.

Налогообложение

Налог на дивидендный доход в РФ с 2015 года увеличил ставку и фактически приравнен к налогу на прибыль, который платят физические лица. Теперь ставка составляет 13%, когда до этого была 9%, а для нерезидентов страны — 15%. Получив дивидендный доход и в дальнейшем оформляя документы для целей налогообложения, в частности ндфл, эту прибыль в обязательном порядке необходимо указать в декларациях. Сам налог удерживает организация, выплачивающая доход.

 
Интересный момент: говоря про дивидендную прибыль в налоговом кодексе РФ упоминается только доход для физических лиц.

Обозначив, что это такое дивидендный доход, стоит распланировать покупку акций компаний, чтобы прибыль поступала равномерно. Важные даты указываются на сайтах акционерных обществ, у брокера. Напоминаю, чтобы финансовые вложения были максимально эффективными, необходимо использовать несколько инструментов вложений: по сумме, времени окупаемости, предлагаемому доходу, рискам. А детальные рекомендации — в советах на блоге. Подводя итог, уточню: формула, по которой указывается какой дивидендный доход на одну акцию, сразу показывает эффективность стратегии продажи ценных бумаг за разные периоды и насколько эффективна коммерческая деятельность. Желаю, чтобы акции были валидными, а прибыль по дивидендам регулярной и с положительной динамикой.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Календарь дивидендов в графическом виде

В следующем календаре находятся точные даты закрытия реестров, утвержденные советом директоров. Кроме того, здесь указываются даты закрытий реестров для
участия в годовых и внеочередных собраниях акционеров российских компаний

Даты закрытия реестров, даты отсечки

Дата	Описание	Ссылка
09.06.2021	GEMA: закрытие реестра по дивидендам 28,6 руб
09.06.2021	NPOF: закрытие реестра по дивидендам 300 руб
09.06.2021	MRKC: последний день с дивидендом 0,0335 руб
09.06.2021	ANTM: дивиденды $1.13; Выплата 25.06.2021
09.06.2021	CME: дивиденды $0.9; Выплата 25.06.2021
09.06.2021	HOG: дивиденды $0.15; Выплата 25.06.2021
09.06.2021	MGM: дивиденды $0.0025; Выплата 15.06.2021
09.06.2021	OXY: дивиденды $0.01; Выплата 15.07.2021
09.06.2021	PPL: дивиденды $0.415; Выплата 01.07.2021
09.06.2021	TRV: дивиденды $0.88; Выплата 30.06.2021
Полный календарь

В нижеследующих таблицах указаны дивидендные доходности, которые рассчитаны как отношение суммы всех полностью выплаченных дивидендов за прошлый год к текущей рыночной цене акции.
Фактически, эта таблица показывает, на какую годовую доходность могут рассчитывать инвесторы в случае, если компания за этот год выплатит такие же дивиденды как и в прошлый раз.
Но поскольку ситуация с прибылью компаний из года в год меняется, прошлые доходности не могут быть гарантированы в будущем.

Прошлая дивидендная доходность

Обыкновенные акции

№	Название			Див доход, ао, %	Цена, посл
1	Лензолото			53.0%	28700
2	ТМК			17.0%	74.54
3	Globaltrans			14.9%	501.05
4	МТС			10.4%	342.4
5	Селигдар			9.6%	46.71
6	Русагро			9.2%	987
7	Магнит			9.1%	5363
8	МРСК Центра и Приволжья			8.8%	0.2954
9	НЛМК			8.3%	260.82
10	X5 Retail Group			8.2%	2253
Полная таблица

Привилегированные акции

№	Название			Див доход, ап, %	Цена, посл
1	Лензолото			56.2%	6585
2	ВТБ			31.0%
3	Сургутнефтегаз			14.5%	46.465
4	Селигдар			9.6%	46.7
5	Россети Ленэнерго			8.9%	170.1
6	ДЗРД — Донской завод радиодеталей			7.8%	1720
7	Саратовский НПЗ			6.8%	16560
8	Пермэнергосбыт			6.8%	182.8
9	Красноярскэнергосбыт			6.5%	9.88
10	Татнефть			6.5%	496.5
Полная таблица

Здесь представлены все последние новости по дивидендам, опубликованные на смартлабе. Чтобы добавить новость по дивидендам в этот раздел,
напишите пост и поставьте в нему тег «дивиденды»

Новости дивидендов

• 08/06
  Вертолеты России — Финальные дивы за 2020г: 0,01 руб/акц.Преф. Отсечка 11 июля

• 08/06
  Янтарьэнергосбыт — Дивы 2020г: 162,1099 руб. Отсечка 15 июля

•  +4
  08/06
  Дивиденды Химпром составят ₽0,37 на привилегированную акцию, на АО дивидендов нет

• 08/06
  Газпром — мировой лидер газовой индустрии — Финам

•  +8
  08/06
  Даже без налоговых льгот Татнефть показала рост рентабельности по EBITDA — Газпромбанк

• 08/06
  Дивидендная доходность акций КАМАЗа примерно 0,7% — Промсвязьбанк

• 08/06
  Результаты Сбербанка дают основания ожидать чистую прибыль в размере свыше 1 трлн рублей в этом году — Атон

• 07/06
  British American Tobacco — защитный актив с потенциалом роста — Финам

•  +4
  07/06
  Из-за полученных убытков Мостотреста дивиденды за 20 г не рекомендованы
•  +4
  07/06
  Дивидендная доходность по бумагам Алроса ожидается на уровне 17% — Альфа-Банк

• ….

Здесь можно увидеть сообщения о дивидендах, поступивших на счет акционеров. Участники смартлаба, которым пришли дивиденды,
пишут в соответствующую ветку нашего форума акций —
«Поступление дивидендов»

Что нужно для выплаты дивидендов

Чтобы организация могла распределить чистую прибыль между учредителями, необходимо выполнение ряда условий. Перечислим основные:

• у организации есть прибыль, оставшаяся после налогообложения. При убытках дивиденды выплачивать нельзя;
• уставный капитал полностью оплачен;
• стоимость чистых активов больше или равна уставному капиталу. Под чистыми активами понимается разница между активами организации и ее долгами. Чистые активы — это капитал и резервы (указаны в итоговой строке III раздела бухгалтерского баланса), увеличенные на доходы будущих периодов (указаны в строке 1530 баланса) и уменьшенные на задолженность участников по оплате УК (указана в составе строки 1170 баланса).
• у организации нет признаков банкротства.

Как купить акции частному лицу и получать дивиденды?

Если ценные бумаги прошли листинг на бирже (то есть, были включены в список акций, которые торгуются на бирже-площадке), то частное лицо не может это сделать самостоятельно. Ему необходимо подключить посредника в виде брокерской компании, которая и предоставит возможность покупать и продавать ценные бумаги. Естественно, за совершение этих операций брокер возьмет процент себе. Более подробно про торговлю на бирже, читайте в нашей отдельной пуликации.

Максим Фадеев
Специалист в области финансов и экономики.

Также можно приобрести ценные бумаги для дивидендов и через банк. Для этого нужно обратиться в инвестиционный отдел. По сути, это тот же брокер, только большая часть технических вопросов будет решаться сотрудниками банка, что более приемлемо для начинающих инвесторов.

Ну и естественно, можно приобрести ценные бумаги непосредственно у эмитента или держателя акций. В таком случае контрагентам необходимо заключить договор и зарегистрировать изменение владельца активов.

Советуем также посмотреть видео о том, как купить акции физическому лицу:

Куда поступают дивиденды

Их можно зачислить на три типа счетов:

1. Обычный брокерский.
2. Индивидуальный инвестиционный.
3. Банковский.

Изначально все дивиденды поступают именно на брокерские счета. То есть те самые, с которых вы осуществляете покупку/продажу акций. А оттуда уже могут быть отправлены в любом другом направлении.

Но обычно можно договориться о переводе дивидендного вознаграждения сразу на банковский счет или на индивидуальный инвестиционный. Тут есть одна тонкость, которую я хочу прокомментировать.

Индивидуальный инвестиционный счет разрешается пополнять не более чем на миллион рублей в год. Если вы через этот счет приобрели акции и вам по ним прямо на ИИС были зачислены дивиденды, то они не будут считаться пополнением счета.

Поэтому вы легко сможете пополнить свой ИИС еще максимум на миллион рублей в течение года. И вложиться в большее число финансовых инструментов. И стать еще богаче.

Если же вы получите дивиденды на банковский счет, а оттуда отправите их на инвестиционный, – это будет расцениваться как пополнение. И если этих дивидендов будет, скажем, 200 000 рублей, то в течение года вы сможете внести уже не более 800 000.

И еще. Если дивиденды будут отправлены вам на ИИС, вы их не сможете вывести оттуда, пока не закроете счет. Допустим, решили вы открыть ИИС на десять лет и активно через него инвестировать. Если вы решите снять с этого счета дивиденды – он у вас сразу закроется.

На какую прибыль можно рассчитывать?

Для того чтобы рассчитать доход от каждой акции, важно знать, какой процент прибыли и за какой период выплачивает компания. Поскольку выплаты прямо влияют на капитализацию (заметно снижая ее), то в среднем, размер дохода определяется в процентном соотношении к каждой ценной бумаге

Для того чтобы понимать на какой суммарный дивидендный доход можно рассчитывать, стоит воспользоваться формулой расчета. Но при этом стоит понимать, как именно начисляется прибыль:

• фиксированный процент на каждую ценную бумагу, указанный в документах компании;
• плавающий процент в зависимости от финансовых результатов деятельности за определенный период.

Расскажу, как рассчитать дивидендный доход быстро и точно. Для этого величину дивиденда на 1 ценную бумагу (размер решается на собрании акционеров) необходимо разделить на рыночную стоимость акции и умножить на 100%. Разумеется, что инвестиции в интернете быстрее окупаются и предлагают более сжатый период работы, но при этом с увеличенной долей риска.

Коэффициент выплаты дивидендов

Основное правило: дивидендный доход рассчитывается как коэффициент годовой прибыли компании на каждую акцию. Сложно спрогнозировать развитие в текущем году, поэтому за основу берутся данные прошлого года. Предлагаю познакомиться с ТОП-10 российскими компаниями с самой большой дивидендной доходностью за последние 12 месяцев.

#	Название компании	Размер дивидендного дохода (в %)	Особенность получения прибыли на тип акции
1	Мечел	15,75	Привилегированная
2	Северстал	15,7	Обычная
3	МРСК Центра и Приволжья	14,2	Обычная
4	МРСК Волга	13,86	Обычная
5	Энел Россия	13,63	Обычная
6	Ленэнерго	13,46	Привилегированная
7	Аэрофлот	12,58	Обычная
8	Ростелеком	12,43	Привилегированная
9	Мостотрест	11,94	Обычная
10	ЛСР Группа	11,93	Обычная

Чистая процентная маржа

Говоря, что это такое дивидендный доход для акционеров, можно провести параллель с чистой процентной маржой. Коэффициент характерен для деятельности банка, но этот принцип применяется и для ОАО или ЗАО. Фактически, это соотношение чистого процентного дохода и средней величины активов. Также в формуле учитывается разница между процентными доходами и процентными расходами. Коэффициент указывает на эффективность менеджмента любой коммерческой организации.

Взаимный фонд

Если стоимость акций достаточно большая, применяется сотрудничество с взаимным фондом. В этом случае коэффициент дивидендного дохода остается тем же за минусом комиссий. Принцип в том, что вкладываются в компанию небольшие акционеры. Очень популярный инвестиционный инструмент в США, а в России это понятие имеет свой аналог — паевой фонд. Выбирая среди предложенный, стоит определить: что показывает результат работы: количество вкладчиков, общий дивидендный доход, больше узнать о репутации. Среди мировых гигантов инвестиционные фонды Vanguard High Dividend Index и Vanguard Index Fund.

 
Обращу внимание: дивиденды могут выплачиваться не только деньгами, но продукцией компании или же ее акциями.

Биржевые ноты

Это финансовая часть, которая частично влияет на дивидендный доход, ведь ETNs — это необеспеченный актив, и предлагаемая ставка дивиденда компанией зависит от такого долгового обязательства, его размера, как и от того: будет ли выплачен дивиденд. Фактически, это кредит, который можно дать переделённой организации, но при грамотном менеджменте нота принесет прибыль. И особенность в небольшой цене (не более 1 доллара), возможности покупки большого количества, а также в том, что они частично координируют волатильность рынка.