Лучшие дивидендные акции российских компаний: список 2020
Содержание:
- Стратегии как заработать на дивидендных акциях
- Прошлая дивидендная доходность
- Новости дивидендов
- Лучшие дивидендные акции зарубежных компаний
- Начисление дивидендов
- Российские дивидендные акции 2021
- Фосагро – 1,35%
- Часто задаваемые вопросы по дивидендам
- Как получить дивиденды?
- Как определить дату отсечки по дивидендам?
- Как можно быстро заработать на дивидендах?
- Как компания принимает решение о выплате дивидендов?
- В какие сроки компания выплачивает дивиденды?
- Можно ли зашортить дивидендную отсечку?
- Как быстро акции закрывают дивидендный гэп?
- Какие надо платить налоги с дивидендов?
- Изменения в дивидендной политике Газпрома
- Какие компании могут заплатить больше 10% в 2020 году
- Часто задаваемые вопросы по дивидендам
- Как получить дивиденды?
- Как определить дату отсечки по дивидендам?
- Как можно быстро заработать на дивидендах?
- Как компания принимает решение о выплате дивидендов?
- В какие сроки компания выплачивает дивиденды?
- Можно ли зашортить дивидендную отсечку?
- Как быстро акции закрывают дивидендный гэп?
- Какие надо платить налоги с дивидендов?
- Дивиденды, по которым недавно прошла отсечка
- Заключение
Стратегии как заработать на дивидендных акциях
Биржевые котировки на дивидендные акции чувствуют очень уверенно даже на обвалах рынка. Инвесторы активно докупают их на любых значимых просадках.
Дивидендная стратегия для начинающих;
Существует несколько подходов к заработку на дивидендах. Для разных случаев могут быть эффективны различные стратегии. Заранее предсказать и выбрать нужную проблематично.
Стратегия 1. Равномерно инвестирование в дивидендные акции
Регулярная покупка акций получила название «метод усреднённых равномерных инвестиций». Про эффективность этой стратегии было написано ещё в XX веке в книге «Разумный инвестор».
Если покупать акции равномерно каждый месяц на какую-то одинаковую сумму (например, 15 тыс. рублей), то инвестор со временем получает превосходные результаты доходности, поскольку он накапливает активы по средней цене.
Дивидендные акции стоит равномерно накапливать, а полученные дивиденды реинвестировать, тем самым ещё больше ускоряя процесс накопления капитала. При этом не обязательно ждать просадок на рынке, можно докупать по любым ценам равными порциями.
Плюс дивидендных акций в том, что дивиденды приходят регулярно. Например, купив IT-компанию, инвестор не будет получать таких выплат и докупать он сможет только на свои собственные регулярные пополнения.
Стратегия 2. Покупка за 1-2 месяца до отсечки
Не сложно заметить следующую закономерность на графике: в среднем за 1-2 месяца до дивидендной отсечки, биржевые котировки начинают подрастать. Т.е. акции могли находится во флэте 6 месяцев, а за несколько недель до закрытия реестра начинается активная скупка.
Главная идея этой стратегии: заработать на росте биржевых котировок акций за несколько недель до закрытия реестра.
Чтобы заработать на дивидендах по этой стратегии, инвестору достаточно просто вкладывать деньги в те акции, которые скоро будут выплачивать дивиденды, но ещё начали расти. В отсечку входить необязательно, поскольку цель чисто спекулятивная.
Стратегия 3. Закрытие дивидендного гэпа
В первый день торгов после отсечки акции открываются с гэпом вниз на размер дивиденда с учётом налога. Это всем известный факт.
Также есть факт, что дивидендный гэп в среднем закрывается за 30-60 дней. Биржевые котировки могут быстро отрасти обратно. При этом после закрытия гэпа, дальнейшую динамику цены предсказать невозможно.
Не все акции закрывают дивидендные гэпы, поэтому есть риск нарваться на такой случай и стать долгосрочным акционером на долгое время.
Есть правило, которое помогает акциям закрыть быстрее дивидендный гэп: если размер дивидендов в следующем году не будет меньше, чем в этом. Но предсказать будущее инвестор не в силах, поэтому это лишь догадка и довод. Единственное чем может быть полезно это правило: избегание дивидендных ловушек единоразовых выплат.
Например, если компания продала какое-то имущество и делает крупную дивидендную выплату, то входить в такие акции не следует.
Стратегия 4. Покупка ETF фонда на дивиденды
Можно заработать на дивидендах просто купив ETF.
С января 2021 г. на Московской бирже появился новый ETF, состоящий из дивидендных акций. Его тикер «DIVD». Он представляет активный управляемый БПИФ, копирующий индекс «IRDIVTR» («ДОХОДЪ Индекс дивидендных акций РФ»). В этом ПБИФ содержатся только дивидендные акции. Все дивиденды реинвестируются, увеличивая стоимость ПАЯ. Для тех, кто не хочет заниматься отбором отдельных акций, а потом думать, что делать с дивидендами — это будет идеальным вариантом.
ПБИФ не платит налога на дивиденды. С учётом среднего размера дивиденда в районе 7-9% годовых, это составляет 0,90-1,17%. Комиссия фонда за управление составляет до 0,9%. Т.е. фактически для инвестора этот фонд будет делать всю работу и даже немного сэкономит денег на налоги.
Стратегия 5. Покупка будущих дивидендных акций
На российском рынке есть много компаний, которые платят до 20% прибыли от МСФО. Этот показатель ещё называют Dividend Payout Ratio (PR).
10-20% — это очень мало. В мире в среднем размер PR значительно больше и составляет по 60-90%.
Долгосрочный инвестор может попробовать заработать на изменение дивидендной политики. Конечно, не факт, что она изменится. Но если это произойдёт, то акция может вырасти в цене значительно (на 50%, на 100%). Стоит поискать устойчивые компании с маленьким Payout Ratio.
Это долгосрочная инвестиция, которая может принести резко много денег, а может и не принести почти ничего за годы. Нужен опыт инвестирования и отбора таких компаний.
Прошлая дивидендная доходность
| № | Название | Див доход, ао, % | Цена, посл | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Лензолото | 50.7% | 30020 | ||
| 2 | ТМК | 17.0% | 74.42 | ||
| 3 | Globaltrans | 14.8% | 505.05 | ||
| 4 | МТС | 10.3% | 343 | ||
| 5 | Селигдар | 9.7% | 46.37 | ||
| 6 | Магнит | 9.1% | 5365 | ||
| 7 | Русагро | 9.1% | 992.4 | ||
| 8 | МРСК Центра и Приволжья | 8.8% | 0.2949 | ||
| 9 | НЛМК | 8.3% | 261.58 | ||
| 10 | Юнипро | 8.2% | 2.914 | ||
| Полная таблица |
| № | Название | Див доход, ап, % | Цена, посл | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Лензолото | 55.6% | 6650 | ||
| 2 | ВТБ | 31.0% | |||
| 3 | Сургутнефтегаз | 14.5% | 46.24 | ||
| 4 | Селигдар | 9.6% | 46.7 | ||
| 5 | Россети Ленэнерго | 8.9% | 170.5 | ||
| 6 | ДЗРД — Донской завод радиодеталей | 7.7% | 1730 | ||
| 7 | Саратовский НПЗ | 6.8% | 16600 | ||
| 8 | Пермэнергосбыт | 6.8% | 184.6 | ||
| 9 | Красноярскэнергосбыт | 6.6% | 9.78 | ||
| 10 | Татнефть | 6.5% | 498.8 | ||
| Полная таблица |
Здесь представлены все последние новости по дивидендам, опубликованные на смартлабе. Чтобы добавить новость по дивидендам в этот раздел,
напишите пост и поставьте в нему тег «дивиденды»
Новости дивидендов
-
11:57
Минэкономразвития хочет заставить компании инвестировать прибыль в бизнес вместо выплаты повышенных дивидендов -
08/06
Вертолеты России — Финальные дивы за 2020г: 0,01 руб/акц.Преф. Отсечка 11 июля -
08/06
Янтарьэнергосбыт — Дивы 2020г: 162,1099 руб. Отсечка 15 июля -
+4
08/06
Дивиденды Химпром составят ₽0,37 на привилегированную акцию, на АО дивидендов нет -
08/06
Газпром — мировой лидер газовой индустрии — Финам -
+8
08/06
Даже без налоговых льгот Татнефть показала рост рентабельности по EBITDA — Газпромбанк -
08/06
Дивидендная доходность акций КАМАЗа примерно 0,7% — Промсвязьбанк -
08/06
Результаты Сбербанка дают основания ожидать чистую прибыль в размере свыше 1 трлн рублей в этом году — Атон -
07/06
British American Tobacco — защитный актив с потенциалом роста — Финам -
+4
07/06
Из-за полученных убытков Мостотреста дивиденды за 20 г не рекомендованы -
….
Здесь можно увидеть сообщения о дивидендах, поступивших на счет акционеров. Участники смартлаба, которым пришли дивиденды,
пишут в соответствующую ветку нашего форума акций —
«Поступление дивидендов»
Лучшие дивидендные акции зарубежных компаний
Приведем список самых доходных дивидендных акций иностранных компаний:
- Federal Realty Investment Trust. Это корпорация, предоставляющая инвестиционные трасты в сфере недвижимости торгового и смешанного назначения в 12 американских штатах. По американскому законодательству, такие компании обязаны расходовать на дивиденды не менее 90% от чистой прибыли. FRT выплачивает доходы акционерам более 50 лет, ежегодный прирост дивидендов составляет примерно 7%.
- Genuine Parts. Это международная компания – производитель автозапчастей. Выплачивает дивиденды более 60 лет, доходность – 5,2%.
- Emerson Electric – производитель промышленной продукции, выплачивает дивиденды с 1956 года, доходность – 4,5%.
- Exxon Mobil Group – нефтяная компания с доходностью 8%.
- Philip Morris – производитель сигарет. Доходность – 6,20%.
- Compass Group – британская компания, предоставляющая услуги питания по всему миру. Увеличивает дивидендные выплаты с 2000 года. Доходность – около 6%.
- Enagas – поставщик природного газа в страны Европы. Компания зарегистрирована в Испании, выплаты доходов растут с 2002 года. Прибыль акционеров – около 8%.
Разумеется, этот список не полный – здесь собраны компании с наиболее высокой доходностью. Акции «дивидендных королей» можно приобрести на Нью-Йоркской фондовой бирже или через международного брокера (например, Interactive Brokers).
Начисление дивидендов
Многие компании, предлагают калькулятор дивидендного дохода, а также календарь, чтобы увидеть важные даты начисления прибыли. Имеются и независимые ресурсы, где можно рассчитать грядущий доход. Говоря о факторах, от которых зависит начисления, выделяют:
- период начисления;
- кто инвестирует: физическое или юридическое лицо;
- наличие гражданства;
- средний показатель доходности.
Думая над тем, куда вложить деньги, помимо акций, стоит рассматривать и другие варианты вложений, поскольку дивиденды выплачиваются не очень часто.
Если прибыль выплачивается акционером до конца фингода — это промежуточные дивиденды, если совпадает с его окончанием — итоговые или финальные.
Когда происходит начисление дивидендов?
Вы захотели купить определенный пакет акций, например, сбербанка. на сайте компании или у брокера можно узнать о дате грядущей выплаты прибыли
Я бы рекомендовала всегда принимать во внимание не просто дату выплату дивидендного дохода и отмечать ее в календаре, но еще и такие:
- собрание акционеров (определяется величина дивидендов);
- закрытие реестра — формирование списков акционеров, которые имеют право на выплаты;
- эксдивиденд — дата, начиная с которой можно купить акции, но не рассчитывая на прибыль;
- непосредственно дата выплаты.
Акции каких компаний покупать
Решая приобрести ценный бумаги, стоит не только обращать внимание на актуальную стоимость, но и предварительно рассчитать годовой показатель дивидендного дохода и узнать: планируется ли выплата как таковая. Я часто советую работать с разными инструментами вложений, поэтому стоит привлекать не только голубые фишки, но и копании, который активно набирают обороты, демонстрируя рост цен, например, как акции тинькофф
В материале на gq-blog.com я детально рассказывала, как получить максимальную прибыль из этих ценных бумаг. Принимая решения, анализируйте:
- регулярность выплат;
- срок на рынке;
- динамику цены акции;
- динамику роста прибыли.
Налогообложение
Налог на дивидендный доход в РФ с 2015 года увеличил ставку и фактически приравнен к налогу на прибыль, который платят физические лица. Теперь ставка составляет 13%, когда до этого была 9%, а для нерезидентов страны — 15%. Получив дивидендный доход и в дальнейшем оформляя документы для целей налогообложения, в частности ндфл, эту прибыль в обязательном порядке необходимо указать в декларациях. Сам налог удерживает организация, выплачивающая доход.
Интересный момент: говоря про дивидендную прибыль в налоговом кодексе РФ упоминается только доход для физических лиц.
Обозначив, что это такое дивидендный доход, стоит распланировать покупку акций компаний, чтобы прибыль поступала равномерно. Важные даты указываются на сайтах акционерных обществ, у брокера. Напоминаю, чтобы финансовые вложения были максимально эффективными, необходимо использовать несколько инструментов вложений: по сумме, времени окупаемости, предлагаемому доходу, рискам. А детальные рекомендации — в советах на блоге. Подводя итог, уточню: формула, по которой указывается какой дивидендный доход на одну акцию, сразу показывает эффективность стратегии продажи ценных бумаг за разные периоды и насколько эффективна коммерческая деятельность. Желаю, чтобы акции были валидными, а прибыль по дивидендам регулярной и с положительной динамикой.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.
Российские дивидендные акции 2021
Кроме этого около 50% компаний еще не опубликовали отчеты и рекомендованные суммы к выплатам. Но присматриваться к таким компаниям стоит уже сейчас.
Рейтинг дивидендных акций 2021
Это рейтинг дивидендных акций компаний, лидировавших по доходности по итогам 2020г. Однако слепо ориентироваться на этот список было бы легкомысленно, поскольку часть компаний могут заморозить выплату дивидендов и направить часть денег на восстановление финансового состояния.
Какие российские дивидендные акции зависят от цен на нефть
Роснефть (ROSN).
Нефтяные компании относятся к отраслям, которые сильнее всего пострадали от коронавируса и распада ОПЕК
В погоде за дешевой нефтью важное знание имеет стоимость ее добычи. У компании Роснефть она одна из самых низких среди российских компаний и составляет около 5$ за поднятие на поверхность 1 барреля нефти
Дивидендной политикой Роснефти предусмотрены выплаты 50% прибыли от МСФО в виде дивидендов, однако дивидендная доходность составит всего 1,33%. С учетом текущей цены это скорее идея на восстановление финансовых показателей, чем претендент в дивидендный портфель.
Эксперты установили выгодный диапазон цен для приобретения ценных бумаг до 527 руб. с целевой ценой в 735,95 руб. (по мнению BCS Global Markets от 14.05.2021г.).
Башнефть (BANE_p).
По итогам 2019г. Башнефть отчиталась о чистом убытке по МСФО в 11,12 млрд. руб. Тем не менее привилегированные акции BANEP могут быть интересны, т.к. уставом предусмотрены выплаты в размере 10% от номинальности стоимости акций. Надежду прибавляет наличие нераспределенной прибыли прошлых лет, за счет которой можно увеличить размер дивидендов. Кроме этого, компания успешно отчиталась за 1 кв. 2021г. – чистая прибыль составила 7,67 млрд. руб.
С учетом того, что контрольный пакет акций принадлежит Роснефти, то при формировании инвестиционного портфеля финансовые эксперты рекомендуют соблюдать межотраслевое соотношение и рассматривать акции Башнефти и Роснефти, как компании с идентичными рисками.
BANE_p сейчас торгуются ниже средних значений с хорошим дисконтом и могут быть интересны для долгосрочного инвестирования.
В нынешней ситуации оптимальная цена для покупки находится у отметки 1500-1530 руб. для обычной акции и 1150-1170 руб. по привилегированным (BANE_P).
Газпром нефть (SIBN).
По мнению ведущих аналитиков, компания способна работать в прибыль при ценах на нефть в 15$/баррель, и выплачивать дивиденды акционерам даже в случае падения черного золота до отметки в 20$. Газпром нефть завершила 2020 год с чистой прибылью в 117,7 млрд. рублей и по результатам 1-ого квартала 2021г. показала прирост по выручке и прибыли по сравнению с 4 кв. 2020г.
Во 2-ой половине июня 2021г. акционеры получать 10 руб. за акцию, что соответствует 2,68% дивидендной доходности. Не стоит забывать, что данный эмитент выплачивает дивиденды 2 раза в год, поэтому быстро продавать акции не стоит. Думаю следующая выплата будет на порядок больше.
Вход в позицию лучше осуществлять по курсу до 365 руб./акцию.
Фосагро – 1,35%
Котировки Фосагро бьют все рекорды. Этому способствует рост цен на удобрение и раскручивающаяся спираль инфляции. Поэтому Фосагро платит рекордные дивиденды. Выплаты компания, кстати, производит ежеквартально.
Финальные дивиденды Фосагро за 2020 год составят 63 рубля, что при цене акции в 4658 рублей дает дивдоходность 1,35%.
Лично я покупал акции Фосагро еще по 2000 рублей, так что моя личная дивидендная доходность по итогам года может стать двузначной.
Не забываем, что Фосагро, как и Распадская, цикличная компания, и после падения цен на удобрение возможно снижение котировок и уменьшение дивидендов.
Часто задаваемые вопросы по дивидендам
Как получить дивиденды?
Чтобы получить дивиденды, надо купить акции и держать их на день, когда происходит фактическая отсечка по дивидендам (для акций, купленных на Московской бирже, эта дата указана в таблице сверху в графе “дата Т-2”). Например, если “дата Т-2” указана 16 июля, то для того, чтобы получить дивиденды, вам необходимо купить акции в любой день и в любое время и держать их до окончания торгов в этот день.
Как определить дату отсечки по дивидендам?
Дату отсечки заранее утверждает совет директоров компании. В таблице на странице дивиденды указаны две даты: “дата отсечки” — это дата, на которую надо быть в реестре акционеров, чтобы получить дивиденды. На Московской бирже торги акциями осуществляются в режиме Т+2, что означает, что поставка акций осуществляется на второй рабочий день после сделки. Поэтому если вы хотите попасть в реестр под дивиденды, акции надо покупать за два дня до даты, которую совет директоров компании определил как “дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов”. Фактическую дату отсечки в нашей таблице мы вывели в столбце “дата Т-2”.
Как можно быстро заработать на дивидендах?
Первое, что приходит в голову людям, которые плохо знакомы с рынком: купить акции на все плечи в день отсечки и получить дивиденды:) Но, как известно, халява только в мышеловке — на следующий день, акции будут торговаться без дивидендов и обычно, акции после дня фактической отсечки падают на величину дивидендов.
У тех, кто узнал про это, возникает другой вопрос — а можно ли зашортить акцию перед отсечкой? Зашортить-то можно, но смысла в этом большого нет — брокер удержит с каждой акции размер дивидендов или даже большую величину (уточняйте эту инфу у своего брокера!).
Единственный способ быстро заработать на дивидендах — это предсказать, что размер рекомендации совета директоров будет существенно больше, чем ожидает рынок и успеть купить акции до того, как рекомендация выйдет в ленты новостей. Такие сюрпризы редки, но возможны. Например настоящие ракеты в 2019 году случились после объявления неожиданно высоких дивидендов в Газпроме, НКНХ, Центральном телеграфе.
Как компания принимает решение о выплате дивидендов?
Сначала должен собраться совет директоров и вынести рекомендацию по дивидендам для собрания акционеров. Собрание акционеров не может сделать дивиденд больше, но может утвердить дивиденд, сделать его меньше, или отклонить совсем. Такое бывает, но редко. Между публичным сообщением о собрании акционеров, на котором будет голосование по дивидендам и самим собранием должно быть не меньше 20 дней.
Обычно, самый важный день — это именно заседание совета директоров, поскольку именно его рекомендацию почти всегда утверждает собрание акционеров.
После собрания акционеров сообщение о его итогах должно быть публично раскрыто в течение 4 дней.
Фиксация реестра акционеров для дивидендов должна произойти от 10 до 20 дней после собрания акционеров.
В какие сроки компания выплачивает дивиденды?
Эмитент перечисляет дивиденды номинальным держателям (депозитариям) деньги на счет в течение 10 рабочих дней. Другим акционерам — в течение 25 рабочих дней.
То есть максимальный срок, в течение которого вам могут перечисляться дивиденды может составить чуть больше месяца после отсечки.
Разные брокеры выплачивают дивиденды в разные сроки. Чтобы посмотреть, кто в каком брокере получил дивиденды, смартлабовцы используют ветку форума поступление дивидендов.
Можно ли зашортить дивидендную отсечку?
Запомните, легких денег не бывает! Брокер обязательно вычтет с каждой бумаги в вашей позиции величину дивидендов, а может и больше. Изучайте регламент, уточняйте правила у своего брокера!
Как быстро акции закрывают дивидендный гэп?
Все зависит от состояния рынка и от будущих перспектив прибыли. Если рынок считает, что в следующий раз дивиденды вырастут, то акции сохраняют привлекательность и могут быстро закрыть гэп. Если большие дивиденды были в последний раз и в дальнейшем ожидается ухудшение прибыли, то незакрытый гэп может висеть долго.
Какие надо платить налоги с дивидендов?
С дивидендов удерживается налог 13%. Даже если вы покупаете акцию на ИИС, с дивидендов вы заплатите налог. По этой причине бывает выгодно продать акцию до отсечки и откупить назад после дивидендного гэпа, так как гэп обычно бывает на всю величину дивидендов, а не дивиденд минус налог
Важно понимать, что в холдинговых структурах, которые получают свою прибыль из дивидендов других компаний, налог на дивиденд уже уплачен, поэтому в целях избежания двойного налогообложения, ставка налога может быть меньше или даже нулевой, если вся прибыль получена из дивидендов дочерних компаний, налог по которым уже уплачен
Изменения в дивидендной политике Газпрома
Газпром по праву считается крупнейшим представителем газодобывающей и перерабатывающей промышленности, охватывающей 11% мировой и 66% внутригосударственной добычи газа. Компания по форме организации представляет собой публичное акционерное общество (ПАО), большая часть акций которого принадлежит государству.
Начиная с 2016 года правительство настаивало на увеличении выплат акционерам до 50% от скорректированной чистой прибыли (СЧП). Однако, Газпром всячески отказывался от подобных повышений, ссылаясь на значительные капитальные затраты, связанные со строительством стратегически важных объектов вроде «Силы Сибири» и «Турецкого потока» или «Северного потока – 2».
В конце декабря 2019 года Газпром сообщил о принятом Советом директоров решении от 24.12.2019, о внесении изменений в ранее установленную ранее дивидендную политику компании. Согласно новой политике, размер ежегодных выплат должен составлять не менее 50% СЧП, но прийти к этому показателю можно только поэтапно. Согласно новому распоряжению целевой уровень будет повышаться в три этапа:
- В 2020 году размер выплат по дивидендам должен составить более 30% от СЧП по итогам 2019 года;
- По итогам деятельности 2020 года компания направит на выплату дивидендов в 2021 году сумму не менее 40% от чистой прибыли;
- А в 2022 году, размер ежегодной выплаты должен достигнуть более 50% от полученной по итогам 2021 года скорректированной чистой прибыли.
Однако компания оставляет за собой право, вносить изменения в размер обязательной к выплате прибыли акционеров, если на расчетный период коэффициент чистого долга будет выше запланированного максимума (2,5).
После публикации решения Совета директоров цены на акции Газпрома взлетели на всех биржах. Стоимость одной достигала 260 рублей, и по перспективным прогнозам дивиденды должны составить рекордные 30 рублей на акцию.
Какие компании могут заплатить больше 10% в 2020 году
1. Юнипро
Стоимость одной акции: 2,72 ₽ (минимальный лот — 1000 акций)
Ожидаемая дивидендная доходность: 11,8%
«В итоговой презентации за 2019 год компания обозначила потенциальные выплаты на уровне 20 миллиардов ₽ в течение 2020 года», — отмечает эксперт по фондовому рынку «БКС Брокер» Павел Тенсин. По его словам, конечно, есть риски, что дивидендные выплаты будут скромнее, но они умеренные.
2. Башнефть (привилегированные акции)
Стоимость одной акции: 1414,5 ₽ (минимальный лот — 1 акция)
Ожидаемая дивидендная доходность: 11,5%
«Традиционно больших дивидендов инвесторы ждут от нефтяной компании “Башнефть” — по 158,95 ₽ на акцию, что сегодня соответствует доходности в 9,4% по обыкновенным и в 11,5% по привилегированным акциям. Но официального решения по величине дивиденда и сроку закрытия реестра компания пока не принимала», — говорит аналитик ГК «Финам» Алексей Калачев.
3. Детский мир
Стоимость одной акции: 99 ₽ (минимальный лот — 10 акций)
Ожидаемая дивидендная доходность: 11%
«Их дивидендная доходность с учётом промежуточных дивидендов может составить 11% за 2019 год и более 12% с учётом ожидаемых в текущем году дивидендов», — считаетначальник отдела глобальных исследований «Открытие Брокер» Михаил Шульгин.
4. Нижнекамскнефтехим (привилегированные акции)
Стоимость одной акции: 84,92 ₽ (минимальный лот — 10 акций)
Ожидаемая дивидендная доходность: 10,9%
Совет директоровпринял решение рекомендовать выплату дивидендов за 2019 год в размере 9,07 ₽ на одну акцию.
5. Сбербанк (привилегированные акции)
Стоимость одной акции: 182,37 ₽ (минимальный лот — 10 акций)
Ожидаемая дивидендная доходность: 10,1%
Как рассказывает Павел Тенсин, соответствующие размеры дивидендов уже рекомендованы советом директоров, но только по акциям Сбербанка АП.
6. Норильский никель
Стоимость одной акции: 20 284 ₽ (минимальный лот — 1 акция)
Ожидаемая дивидендная доходность: 10%
«Совет директоров “Норникеля” рекомендовал собранию акционеров одобрить дивиденды 557,2 ₽ на акцию за 2019 год. С учётом промежуточных дивидендов за 6 и 9 месяцев 2019 года доходность — около 10% годовых. Аналогичную дивдоходность можно ожидать и по итогам 2020 года. Можно присмотреться к бумагам этой компании», — считает Михаил Шульгин.
Часто задаваемые вопросы по дивидендам
Как получить дивиденды?
Чтобы получить дивиденды, надо купить акции и держать их на день, когда происходит фактическая отсечка по дивидендам (для акций, купленных на Московской бирже, эта дата указана в таблице сверху в графе “дата Т-2”). Например, если “дата Т-2” указана 16 июля, то для того, чтобы получить дивиденды, вам необходимо купить акции в любой день и в любое время и держать их до окончания торгов в этот день.
Как определить дату отсечки по дивидендам?
Дату отсечки заранее утверждает совет директоров компании. В таблице на странице дивиденды указаны две даты: “дата отсечки” — это дата, на которую надо быть в реестре акционеров, чтобы получить дивиденды. На Московской бирже торги акциями осуществляются в режиме Т+2, что означает, что поставка акций осуществляется на второй рабочий день после сделки. Поэтому если вы хотите попасть в реестр под дивиденды, акции надо покупать за два дня до даты, которую совет директоров компании определил как “дату, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов”. Фактическую дату отсечки в нашей таблице мы вывели в столбце “дата Т-2”.
Как можно быстро заработать на дивидендах?
Первое, что приходит в голову людям, которые плохо знакомы с рынком: купить акции на все плечи в день отсечки и получить дивиденды:) Но, как известно, халява только в мышеловке — на следующий день, акции будут торговаться без дивидендов и обычно, акции после дня фактической отсечки падают на величину дивидендов.
У тех, кто узнал про это, возникает другой вопрос — а можно ли зашортить акцию перед отсечкой? Зашортить-то можно, но смысла в этом большого нет — брокер удержит с каждой акции размер дивидендов или даже большую величину (уточняйте эту инфу у своего брокера!).
Единственный способ быстро заработать на дивидендах — это предсказать, что размер рекомендации совета директоров будет существенно больше, чем ожидает рынок и успеть купить акции до того, как рекомендация выйдет в ленты новостей. Такие сюрпризы редки, но возможны. Например настоящие ракеты в 2019 году случились после объявления неожиданно высоких дивидендов в Газпроме, НКНХ, Центральном телеграфе.
Как компания принимает решение о выплате дивидендов?
Сначала должен собраться совет директоров и вынести рекомендацию по дивидендам для собрания акционеров. Собрание акционеров не может сделать дивиденд больше, но может утвердить дивиденд, сделать его меньше, или отклонить совсем. Такое бывает, но редко. Между публичным сообщением о собрании акционеров, на котором будет голосование по дивидендам и самим собранием должно быть не меньше 20 дней.
Обычно, самый важный день — это именно заседание совета директоров, поскольку именно его рекомендацию почти всегда утверждает собрание акционеров.
После собрания акционеров сообщение о его итогах должно быть публично раскрыто в течение 4 дней.
Фиксация реестра акционеров для дивидендов должна произойти от 10 до 20 дней после собрания акционеров.
В какие сроки компания выплачивает дивиденды?
Эмитент перечисляет дивиденды номинальным держателям (депозитариям) деньги на счет в течение 10 рабочих дней. Другим акционерам — в течение 25 рабочих дней.
То есть максимальный срок, в течение которого вам могут перечисляться дивиденды может составить чуть больше месяца после отсечки.
Разные брокеры выплачивают дивиденды в разные сроки. Чтобы посмотреть, кто в каком брокере получил дивиденды, смартлабовцы используют ветку форума поступление дивидендов.
Можно ли зашортить дивидендную отсечку?
Запомните, легких денег не бывает! Брокер обязательно вычтет с каждой бумаги в вашей позиции величину дивидендов, а может и больше. Изучайте регламент, уточняйте правила у своего брокера!
Как быстро акции закрывают дивидендный гэп?
Все зависит от состояния рынка и от будущих перспектив прибыли. Если рынок считает, что в следующий раз дивиденды вырастут, то акции сохраняют привлекательность и могут быстро закрыть гэп. Если большие дивиденды были в последний раз и в дальнейшем ожидается ухудшение прибыли, то незакрытый гэп может висеть долго.
Какие надо платить налоги с дивидендов?
С дивидендов удерживается налог 13%. Даже если вы покупаете акцию на ИИС, с дивидендов вы заплатите налог. По этой причине бывает выгодно продать акцию до отсечки и откупить назад после дивидендного гэпа, так как гэп обычно бывает на всю величину дивидендов, а не дивиденд минус налог
Важно понимать, что в холдинговых структурах, которые получают свою прибыль из дивидендов других компаний, налог на дивиденд уже уплачен, поэтому в целях избежания двойного налогообложения, ставка налога может быть меньше или даже нулевой, если вся прибыль получена из дивидендов дочерних компаний, налог по которым уже уплачен
Дивиденды, по которым недавно прошла отсечка
| Название | Тикер | Год | дивиденд,руб | Цена акции | Див.дох. | дата отсечки | выплата до | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Приморье | PRMB | 2020 | год | 901 | 38000 | 2,4% | 21.05.2021 | 25.05.2021 | 08.06.2021 | |
| FIVE-гдр | FIVE | 2020 | год | 110,49 | 2263 | 4,9% | 26.05.2021 | 28.05.2021 | 11.06.2021 | |
| СевСт-ао | CHMF | 2020 | 4 кв | 36,27 | 1758 | 2,1% | 28.05.2021 | 01.06.2021 | 16.06.2021 | |
| СевСт-ао | CHMF | 2021 | 1 кв | 46,77 | 1758 | 2,7% | 28.05.2021 | 01.06.2021 | 16.06.2021 | |
| Таттел. ао | TTLK | 2020 | год | 0,0393 | 0,696 | 5,6% | 28.05.2021 | 01.06.2021 | 16.06.2021 | |
| Левенгук | LVHK | 2020 | год | 0,3 | 13,24 | 2,3% | 28.05.2021 | 01.06.2021 | 16.06.2021 | |
| ГМКНорНик | GMKN | 2020 | год | 1021,22 | 27250 | 3,7% | 28.05.2021 | 01.06.2021 | 16.06.2021 | |
| РСетиМР ао | MSRS | 2020 | год | 0,0493 | 1,2455 | 4,0% | 28.05.2021 | 01.06.2021 | 16.06.2021 | |
| РязЭнСб | RZSB | 2020 | год | 1,451704265 | 22,56 | 6,4% | 01.06.2021 | 03.06.2021 | 18.06.2021 | |
| ЕвроЭлтех | EELT | 2020 | год | 0,27 | 7,7 | 3,5% | 01.06.2021 | 03.06.2021 | 18.06.2021 | |
| Полюс | PLZL | 2020 | 4 кв | 387,15 | 16050 | 2,4% | 03.06.2021 | 07.06.2021 | 22.06.2021 | |
| БСП ао | BSPB | 2020 | год | 4,56 | 75,5 | 6,0% | 03.06.2021 | 07.06.2021 | 22.06.2021 | |
| ИнтерРАОао | IRAO | 2020 | год | 0,18 | 5,162 | 3,5% | 03.06.2021 | 07.06.2021 | 22.06.2021 | |
| Распадская | RASP | 2020 | год | 5,7 | 256,98 | 2,2% | 03.06.2021 | 07.06.2021 | 22.06.2021 | |
| ФосАгро ао | PHOR | 2020 | 4 кв | 63 | 4694 | 1,3% | 03.06.2021 | 07.06.2021 | 22.06.2021 | |
| ДонскЗР п | DZRDP | 2020 | год | 133,64 | 2040 | 6,6% | 04.06.2021 | 08.06.2021 | 23.06.2021 | |
| Красэсб ао | KRSB | 2020 | год | 0,647 | 10,79 | 6,0% | 04.06.2021 | 08.06.2021 | 23.06.2021 | |
| Красэсб ап | KRSBP | 2020 | год | 0,647 | 10,86 | 6,0% | 04.06.2021 | 08.06.2021 | 23.06.2021 | |
| РДБанк ао | RDRB | 2020 | год | 10,92 | 224 | 4,9% | 04.06.2021 | 08.06.2021 | 23.06.2021 | |
| Акрон | AKRN | 2020 | год | 30 | 6030 | 0,5% | 04.06.2021 | 08.06.2021 | 23.06.2021 | |
| Морион ао | MORI | 2020 | год | 0,0242 | 04.06.2021 | 08.06.2021 | 23.06.2021 | |||
| iММЦБ ао | GEMA | 2020 | год | 28,6 | 719,5 | 4,0% | 07.06.2021 | 09.06.2021 | 24.06.2021 | |
| Физика ао | NPOF | 2020 | год | 300 | 07.06.2021 | 09.06.2021 | 24.06.2021 | |||
| iHHRU-адр | HHRU | 2021 | 1 кв | 40,4 | 2757,5 | 1,5% | 07.06.2021 | 09.06.2021 | 24.06.2021 |
Заключение
На мой взгляд, данный вид инвестирования весьма интересен, но подойдет не каждому инвестору, который хочет куда-то вложить деньги и только получать прибыль. Здесь скрывается много подводных камней, к которым большинство новоиспеченных инвесторов просто не готовы. Ведь финансовый результат может быть, а может не быть. Можно даже потерять часть капитала.
Не стоит “вестись” в интернете на различные курсы, которые обещают вам помочь очень быстро разобраться с дивидендным инвестированием. Это достаточно долгий и постоянный процесс. Мне больше нравится поддержать сделку несколько дней во фьючерсах на Срочном рынке, получить свою прибыль и уйти с рынка. А тут нужно ждать дату отсечки, и потом еще молиться, чтобы цена вернулась на те уровни, по которым вы покупали бумагу для дивидендов. Один стресс! Что думаете по прибыли с дивидендов?
