Диверсификация это простыми словами: примеры типы и виды

В сфере производства

Диверсификацией производства называют своеобразный план распространения деятельности на другие сферы. Она нацелена на то, чтобы улучшить результаты производства, получить больше выгоды или же предотвратить банкротство. Она обычно заключается в одновременном усовершенствовании нескольких видов деятельности, не связанных между собой, может распространиться на расширение перечня изготавливаемых товаров и сервиса. Разнообразие продукции существенно повлияет на улучшение экономической части производства, также, на увеличение капитала.

Диверсификация производства фирмы означает переход от односторонней структуры, которая основана, исключительно, на одной продукции, к многопрофильному типу производства с широчайшим ассортиментом товара. Это расширение активной деятельности за пределы главного бизнеса: производство продукции и услуг с максимальной долей от продаж в сравнении с иными разновидностями.

Виды

Существует три основных разновидности диверсификации:

1. Связанная – это новая область деятельности фирмы, имеющая непосредственную связь с популярными сферами предпринимательства (к примеру, в производстве, финансовом снабжении и т. д.).
2. Несвязанная состоит в смене фирмой области деятельности, переход на новые технологии с учетом возникших потребностей рынка. Одним словом, это охват направлений, не связанных напрямую с главной деятельностью компании. Диверсификация считается оправданной, если исключается всякая возможность для интеграции или имеются ограничения, конкуренты находятся в твердой позиции или на рынке основной продукции присутствует заметный спад. Пример: компания, торгующая бензином, покупающая мебельное предприятие.
3. Комбинированная – самый распространенный вариант, заключается в слиянии разнообразных фирм с целью успешного сотрудничества в будущем. Таким образом портфель фирмы пополняется активами двух предыдущих типов, руководство делится по отраслям.

Стратегии

В более частных случаях встречаются такие виды стратегий:

Вид. 1. Вертикальная или концентрическая – это введение новшеств в уже хорошо отлаженную цепочку, начиная от изготовления, заканчивая сбытом. Концентрическая классифицируется на прямую и обратную.

Стратегия 1. Прямая состоит в обретении или усилении наблюдения за структурами, которые стоят меж компанией и потребителем. Например, изготовитель кондитерских изделий решает открыть магазин, что дает возможность компании работать без посредников.

Стратегия 2. Обратная заключается в присоединении предприятием функции, ранее выполняющихся поставщиками. Иначе говоря, начинает контролировать источники поступления сырья и изготовление комплектующих изделий. Например, вагоностроительное предприятие, собирающее вагоны из уже готовых деталей, открывает другое направление – производство запчастей.

Вид 2. Горизонтальная – это расширение перечня выпускаемых продуктов, изучение рынков в иных регионах, где можно осуществлять сбыт. Эта стратегия делится на два типа:

• Географическая, заключающаяся в освоении новых регионов, выходе на рынок международного значения;
• Ассортиментная, состоящая в ассортименте продукции и оказываемого сервиса.

Международная является разновидностью горизонтальной, состоит в выходе на зарубежные рынки по сбыту товаров и реализации стратегии глобализации. В качестве примера можно привести компанию Макдональдс, которая открывает точки общепита по всему миру.

Несвязанная диверсификация имеет свои стратегии:

1. Центрированная, когда выпускаемые новые товары не связаны с главной деятельностью, к примеру, изготовление, так называемой, «мирной» продукции на военном предприятии.
2. Конгломерантная диверсификация, характеризующуюся вхождением фирм в иные отрасли, не имеющие отношение к основной деятельности. Также она включает формирование дочерних фирм, отличающихся направлением в деятельности. Иной раз это выражено в виде возникновения разнопрофильных компаний с наличием одного учредителя.

Какие объекты чаще всего диверсифицируются

Диверсифицировать можно разные вещи, давайте их разберем.

Экономика

Это когда город, район или страна в целом сфокусированы на определенной экономической сфере. И чтобы сделать экономику более устойчивой, правительство ее диверсифицирует.

Я читал статью одного автора, которая родом из Ивановской области. Она написала там очень грустную историю. Иваново, как вы знаете, было центром текстильной промышленности. А после распада Советского Союза в текстильной промышленности произошел резкий спад. Стало поступать огромное количество товаров из Китая и вообще из-за рубежа, отечественные предприятия закрылись, работников поувольняли.

Сейчас Иваново находится в тяжелой экономической ситуации, потому что после такой колоссальной «зацикленности» на текстиле сложно переключиться на что-то еще. Надо было диверсифицировать экономику, но правительство этого не сделало.

Сфера деятельности компании

Я больше 15 лет хожу за покупками в магазин «Магнит». Он всегда у меня ассоциировался именно с продуктами. А потом появился совершенно новый тип магазинов – «Магнит Косметик», где продуктов вообще не было.

Руководство компании решило сделать диверсификацию сферы деятельности – продавать не только продукты, но и бытовую химию, косметические средства. Они и раньше у них продавались, но не в таком объеме и не в специализированных магазинах.

Продукция

Когда в линейку выпускаемых компанией товаров добавляется что-то совсем новое. Мои родители 15 лет работают в компании Oriflame и я постоянно вижу, как в этой компании появляются новые типы товаров. Например, появилась зубная паста, серия пищевых добавок Wellness, перчатки, шарфы и шапки, даже ювелирные украшения.

Цены

Есть компании, которые продают товары только для богатых людей, например, продают элитную недвижимость в Европе. Есть компании с товарами для бедных людей, например, магазины секонд хенда. Диверсификация цен может позволить работать с разными аудиториями потребителей – продавать товары и богатым, и бедным, и среднему классу.

Но ценовая диверсификация происходит редко. Часто из-за того, что она ударяет по имиджу компании. Сложно продавать элитные дома богачам и одновременно одежду секонд хенд бедным.

Образование

Профессор в моем вузе один раз сказал: «Мне кажется, что студенты коллекционируют дипломы. У кого два, у кого три, у кого даже четыре. У меня один». Почему студенты «коллекционируют» дипломы? Они хотят сделать свое образование более дифференцированным и думают, что это поможет им стать более востребованными на рынке труда.

Инвестиции

Выше я уже приводил примеры, не буду повторяться. Но отмечу, что начинающие инвесторы не всегда могут позволить себе диверсификацию. Особенно если инвестируют в такие объекты как недвижимость. Купили одну квартиру – и всё, сидим, ждем, пока накопятся деньги на следующую.

Риски

Это отдельная категория. Инвесторы часто делят активы на высокорискованные (акции) и с низким риском (облигации) и следят за долями каждого актива в портфеле, постоянно соизмеряют доходность и риск.

Определение диверсификации

Бизнес развивается в изменяющейся обстановке. Товары и услуги, которые раньше имели спрос, могут со временем стать бесперспективными. Развивается не только техника, но и экономика, социальная среда. Изменения обычно происходят также и внутри фирмы. Сделать вид, что всё по-прежнему, не получится. Тот, кто не может быть эффективным в новых условиях, терпит неудачу.

Конечно, можно считать хорошим вариантом, когда отслеживаются возникшие изменения, и фирма способна сразу должным образом меняться, чтобы им соответствовать. Однако это далеко не всегда является возможным. Некоторые изменения рынка происходят внезапно и их трудно предвидеть. Кроме того, проведение таких изменений — это дорогостоящее дело.

На практике для того, чтобы быть готовым развиваться в различных направлениях, применяется диверсификация. При этом деятельность ведётся в нескольких направлениях, рассчитывая на то, что при любых изменениях ситуации хотя бы одно из них будет успешным и даст фирме возможность эффективно развиваться.

Диверсификация подразумевает распределение активов по разным направлениям

Типы

Важно понимать, что такое диверсификация и как она проводится. Это понятие можно пояснить следующими примерами:

1. Существует такая стратегия диверсификации, когда фирма определяет своё место на рынке, она устанавливает для себя не один род деятельности, а несколько.
2. Предприятие действует в прежней сфере, однако стремится максимально расширить разнообразие выпускаемых товаров или услуг.
3. Успешно действуя в одном географическом районе, бизнес ищет и внедряется на новые рынки сбыта, чтобы диверсифицировать.
4. Диверсификация может производиться также и в технологической сфере. В работе может быть задействовано несколько альтернативных технических способов для производств данного продукта.
5. Поиск возможностей для дополнительного получения прибыли. Диверсифицировать это возможно различными способами.

При продаже товаров можно предусмотреть продукцию, которая относится к различным ценовым категориям: от дорогих до самых дешёвых. Такое распределение усилий поможет фирме соответствовать возможным изменениям рынка.

Диверсификация может относиться к применению капитала. Для того, чтобы была получена прибыль, надо его наиболее выгодно вложить. Обычно при получении высокой прибыли имеется серьёзный риск. Поэтому для проведения финансирования на рынке ценных бумаг используется понятие портфеля. Речь идёт об инвестирования средств в различные ценные бумаги таким образом, чтобы максимально снизить риск получения убытков. При этом для инвестиционного портфеля, это делается следующим образом: туда входят сопряжённые с высоким риском прибыльные ценные бумаги наряду с надёжными, но дающими незначительный доход.

Существуют варианты диверсификации. Они связаны с особенностями, которые характерны для конкретной сферы деятельности:

1. На валютном рынке можно вкладывать средства в различные ценные бумаги, делая несколько инвестиций, в расчёте на то, что все они одновременно не потеряют часть своей стоимости.
2. Если делать депозитные вклады, то деньги имеет смысл распределить между различными банками.
3. При покупке недвижимости приобретают объекты, находящиеся в различных географических районах.
4. Если инвестировать в ценные металлы, возможно одновременно приобретать несколько их разновидностей: золото, серебро, платину.

Выделяют несколько видов диверсификации

Стратегия диверсификации

Являясь реальным инструментом устранения возникающих диспропорций воспроизводства и оптимального перераспределения различных видов ресурсов, диверсификация деятельности предприятия выступает важнейшим координатором направления реструктуризации экономики, выдвигая перед компанией различные цели и задачи.

Так, процессы диверсификации связаны с модификацией важнейших составляющих деятельности компании: готового продукта, отрасли и положения компании в этой самой отрасли, а также рынков сбыта.

В динамичной макросреде диверсификация компании становится базовой основой для достижения нового уровня внутренней и внешней рыночной гибкости. Разумное решение о диверсификации может быть принято на основе текущих ожиданий и прогнозов на будущее. Развертывание стратегии диверсификации целесообразно в случае:

• существенного сужения потенциала развития бизнеса;
• появления новых возможностей для деятельности в иных отраслях;
• перемещения текущего потенциала в область иных отраслей;
• сокращения издержек производства;
• наличия сверхресурсов (в т. ч. организационных).

При разработке стратегии диверсификации принимаются во внимание следующие критерии:

• текущая и будущая привлекательность отрасли;
• расчет затрат на вхождение компании в отрасль;
• наличие каких-либо дополнительных преимуществ (эффект синергизма).

Таким образом, истинное понятие диверсификации связано с процессом распространения деятельности компании с ориентацией ее на освоение новых сфер влияния

До тех пор, пока компания накапливает сверхприбыль за счет постоянного роста в ранее освоенной нею отрасли, тогда диверсификация не является стратегически важной целью

Что такое овердрафт? Как этот очень полезный финансовый инструмент поставить на пользу вашему бизнесу? Ответы в этой статье:https://russtartups.ru/znaniya/chto-takoe-overdraft.html

Правила грамотной диверсификации инвестиций

Многие начинающие инвесторы думают, что для защиты портфеля от потерь достаточно просто разбить свой капитал на несколько частей. Они считают, что риски уменьшатся сами по себе — но это наивная диверсификация и она часто работает плохо, как мы могли заметить по портфелю акций 10 крупнейших компаний.

При составлении инвестиционного портфеля в первую очередь надо понимать, от каких рисков должна вас защитить диверсификация вложений. Для этого как минимум стоит знать, какие риски вообще бывают, а потом пытаться уменьшить каждый из них. К примеру, если снова вернуться к ПАММ-счетам, нужно учитывать такие:

• торговый — возможные потери от неудачной торговли ПАММ-управляющего на валютном рынке;
• неторговый — вероятность, что брокер соскамится и не вернет деньги;
• инфляционный — потери из-за высокой инфляции валюты, в который вы инвестируете;
• валютный — потери из-за неблагоприятного изменения курса валюты инвестирования.

В ПАММ-счетах (и любых других биржевых инструментах) чаще всего встречается торговый риск, потому что сделки далеко не всегда заканчиваются удачно. Именно от торговых потерь инвестору в первую очередь нужна диверсификация рисков и для этого достаточно проинвестировать в несколько ПАММ-счетов (не забываем проверять их на корреляцию). Далее можно уменьшить неторговые риски — для подстраховки инвестируем через 2 или 3 брокера. Инфляционный и валютный риск можно уменьшить по принципу «два зайца одним выстрелом» — вкладывая деньги одновременно в долларах/евро и национальной валюте.

Еще одно правило качественной диверсификации: используйте разные инвестиционные инструменты. Это позволит снизить даже некоторые систематические риски портфеля, от которых невозможно избавиться, инвестируя только в акции. Один из самых ярких примеров — известная закономерность про фондовый рынок и золото:

Если присмотреться, вы увидите как во время и после кризисов на американском фондовом рынке золото начинает активно расти в цене. И наоборот — с 2013 года золото держится на одном уровне, а индекс постоянно покоряет новые вершины. Это не случайность, а нормальный экономический процесс: золото считается надёжным активом во время кризисов, инвесторы массово переводят свои капиталы в него, когда рынок акций падает. Сейчас, кстати, все больше разговоров о новом мировом кризисе, так что благородный металл снова может стать актуальным вариантом для диверсификации.

Напоследок стоит упомянуть еще одно правило качественной диверсификации:

Чтобы далеко не ходить, снова используем пример акции+золото. Допустим, мы вложились в эти активы 50% на 50%. В первый год акции выросли, а золото подешевело, новое распределение долей в портфеле — 60% на 40%. Ребалансировка заключается в том, что мы продаем часть акций и докупаем золото, чтобы вернуться к схеме 50/50.

Что мы сделали на самом деле? Последовали старейшему принципу торговли — «купи дешевле, продай дороже»! Цена акций выросла и мы продали часть из них по хорошей цене. За счёт полученной прибыли мы докупили дешёвое золото. Это действительно работает, взгляните на график:

Сравнение портфелей без ребалансировки и с ребалансировкой раз в 12 месяцев

За 25 лет реинвестирования прибыли выигрыш портфеля с ребалансировкой составил более 100% прибыли, это немало. С её помощью мы зарабатываем больше, при этом соблюдаем требования диверсификации.

Итак, четыре основных правила качественной диверсификации:

• не просто «раскладывайте деньги по корзинам», а уменьшайте конкретные риски (торговые, валютные, инфляционные…);
• проверяйте активы на корреляцию и взаимосвязи между собой, чтобы улучшить диверсификацию;
• используйте разные инвестиционные инструменты, особенно те, которые имеют обратную экономическую связь (например, акции и золото);
• используйте ребалансировку для увеличения доходности портфеля.

Далее хочется поднять еще одну интересную тему.

Виды

Понятие диверсификации широкое. Его можно применить в любой сфере коммерческой деятельности. Различают такие виды диверсификации:

1. Связанная, или родственная. Увеличение ассортимента путем внесения новых продуктов или услуг, производство которых технически связано с основными (вертикальная и горизонтальная).
2. Несвязанная. Распределение средств на новый продукт, который не связан (сырьем, оборудованием, персоналом и т.д.) с другими продуктами компании (концентрическая и конгломеративная).
3. Международная. Распределение капиталов между странами.

Горизонтальная

Горизонтальная интеграция более известна как «поглощение»: объединение двух однотипных компаний под общим названием.

Вертикальная

Суть вертикальной интеграции состоит в том, что капитал вкладывается в предприятия, которые обеспечивают работу основного производства (выпуск комплектующих, оборудования). «Вторичные» проекты включаются в цепочку производства или дальнейшей поддержки «основного» бизнеса.

Концентрическая

Концентрическая диверсификация – внедрение нового вида продукта с использованием уже имеющейся технической базы. Это позволяет бизнесу расширить круг потребителей, занять новую нишу на рынке, затрачивая при этом минимум средств.

Конгломеративная

В случае конгломеративной диверсификации обновление бизнеса происходит за счет предприятий, никак не связанных с уже имеющимся. Это эффективный вид с точки зрения сохранения капитала: независимые друг от друга компании сохраняют автономность в неблагоприятные времена.

Вместе с этим это сложно осуществимый вид диверсификации, так как необходимы значительные вложения капитала: новое техническое оснащение, персонал, новый рынок сбыта, маркетинговая стратегия и т.д.

Международная

Этот вид диверсификации бизнеса предполагает распределение инвестиционного портфеля между странами и регионами. Такие компании строятся на связанном типе диверсификации, снабжают друг друга комплектующими, сырьем и т.д.

Они работают более эффективно, чем обычные международные компании. Так, они занимают часть рынка на ранних этапах развития, делая продукт дешевле, чем у конкурентов. Благодаря диверсификации владелец бизнеса не несет убытков от снижения цен: их перекрывает прибыль от предприятий в уже занятых регионах.

Методы, применяемые в диверсификации

Анализ понятия диверсификации и причин, побуждающих к ее реализации, показывает, что методы, с помощью которых она производится, существуют в несомненной зависимости от сферы деятельности и условий, в которых компания находится.

В общем виде методы по проведению изменений в хозяйственной деятельности, направленные на рост и повышение доходности и капитализации, выглядят следующим образом:

1. Адаптация существующего оборудования, производственных линий, персонала для достижения разнообразия продуктов, работ и услуг. Метод успешно применяется компаниями с новаторским подходом, ставящими в приоритет стратегии маркетинга и имеющими в активе креативные, сплоченные команды.
2. Экспансия применяется для повышения результативности посредством роста числа производственных линий, оборудования, расширения филиальной сети, открытия дополнительных офисов продаж.
3. Поглощение применяется через покупку одной компанией, как правило, имеющей финансовый перевес, другой, уступающей ей в доходности. Управленческие функции переносятся в штаб-квартиру покупателя и распространяются на новые структурные подразделения и навыки персонала поглощенной компании. Причем не обязательно поглощенная компания сохранит свою деятельность — она может перестать существовать, тогда как ее активы в виде клиентской базы и рынков сбыта перейдут в распоряжение компании-покупателя.
4. Слияние используется при объединении предприятий, равных по своим возможностям и сферам деятельности.
5. Присоединение проявляется в непосредственном участии компании в деятельности другой или даже в полном контроле над этой компанией. При этом присоединенное предприятие сохраняет самостоятельность в принятии решений по своей деятельности и функционирует автономно.
6. Инвестиции предполагают вовлечение денежных ресурсов, управленческого потенциала, НИОКР, квалификации имеющегося персонала таким образом, чтобы организованное сообщество смогло создавать преимущества в виде доходов от инвестиций, сотрудничества с другими фирмами, гарантированных поставок расходных материалов. Иногда такие содружества способствуют открытию новых предприятий, создающих и реализующих инновационный продукт.

Преимущества и недостатки метода

Рассмотрим плюсы диверсификации производства:

• Возможность приостановки работы в неактуальной отрасли.
• Уменьшение зависимости от единого товара или рынка.
• Расширение рынка сбыта.
• Увеличение кредитоспособности.
• Перераспределение рисков.

Рассмотренные преимущества достигаются за счет следующих инструментов:

• Многоцелевое применение ресурсов, имеющихся в распоряжении.
• Создание прибыльной сети сбыта.
• Разносторонняя подготовка сотрудников.

Однако процедура также не лишена недостатков:

• Необходимость внедрять новые технологии.
• Необходимость наличия ресурсов для изменений, потребность в финансировании.

Важно провести диверсификацию производства правильно. В обратном случае вложения в изменения не окупятся

Диверсификация – в чем суть явления

Диверсификация – это процесс по распределению различных ресурсов компании (производственных, финансовых и др.) для расширения ассортимента, выхода на другие рынки сбыта, создания новых направлений бизнеса. Это проникновение компаний в те сегменты рынка, которые часто вообще не связаны с их основной деятельностью. Главная задача этого явления заключается в подстраховке компании при возникновении неблагоприятных тенденций в отрасли и снижении возможных рисков. Риски распределяются равномерно по всем сегментам. Если у предприятия есть несколько направлений деятельности, то при кризисных ситуациях и снижении прибыли в одном сегменте рынка, альтернативное подразделение не даст бизнесу пойти ко дну.

Основные причины диверсификации – уменьшение спроса на продукцию, снижение прибыли, ограничения для развития в своей рыночной нише. Предприятия стремятся снизить или распределить риски, уйти с рынков, которые стагнируют, и получить выгоды от деятельности в новых областях.

Все ли предприятия могут провести диверсификацию бизнеса? Если ваша фирма создана недавно, то имеет смысл развиваться сначала в одном направлении, максимально использовать все ресурсы для усиления позиций на одном рынке. Введение диверсификации на этом этапе развития предприятия может принести больше негативных моментов, чем преимуществ. Распыление ресурсов молодой компании будет выглядеть прямо по сценарию поговорки «За двумя зайцами погонишься – ни одного не поймаешь». А вот выбор этой стратегии для стабильного предприятия, полностью завоевавшего свой сегмент рынка, даст толчок для нового витка развития. 

Методы диверсификации

В процессе диверсификации применяются эти методы:

• Адаптация.
  Этот метод основан на использовании уже существующих ресурсов. Имеющаяся технологическая цепочка адаптируется под расширение ассортимента.
• Расширение.
  Докупается оборудование под производство. Повышается качество организационных процессов. Все это позволяет расширить производство.
• Поглощение.
  Малая организация приобретается крупной организацией. Это наиболее популярный тип диверсификации. Распространенность связана с тем, что этот метод позволяет быстро внедриться на новый рынок.
• Слияние.
  Две компании со схожими характеристиками объединяются друг с другом.
• Присоединение.
  Компания начинает контролироваться другой организацией. Однако оба субъекта продолжают быть независимыми.

К сведению! Метод диверсификации также определяется в соответствии с индивидуальными особенностями производства. При выборе нужно учитывать количество свободных средств, особенности деятельности компании, специфику рынка.

Примеры диверсификации

Классическим примером диверсификации является сфера автомобилестроения.
В частности известно, что в настоящее время мировой рынок автомобилей складывается из весьма ограниченного числа его участников. Фактически, данная отрасль сформировалась, и характерной чертой рынка автомобилей является высокоуровневая структурная конкуренция цен и качества выпускаемой продукции.

В качества АНТИпримера можно привести ситуацию, которая сложилась с лекарством против СПИДа. Несомненно, потребность человечества в таком препарате сверхвысокая, а стоимость лекарства и норма прибыли от его продаж составили бы космическую сумму.

Вместе с тем, накопленный на сегодняшний день научный потенциал не позволяет изобрести универсальное средство против СПИДа, а потому «развернуть» прибыльное производство не представляется возможным. Другими словами, прагматичные инвесторы пока еще не пожелают проявить интерес к сверхвысокой норме прибыли от продажи будущего лекарства.

Современные черты диверсификации складывались в условиях сложнейшего развития под влиянием глобальных макро- и микроэкономических критериев. Глобальную эволюцию идей, начиная от манипуляций с ассортиментом товаров – к манипулированию набором стран, можно поместить в своеобразную формулу, элементами которой являются: товарный набор, набор в рамках целой отрасли, набор отраслей и сфер влияния, набор стран.

Соответственно, каждый последующий этап на пути к достижению цели диверсификации будет отличаться изменением приоритетов в дальнейшем развитии бизнеса.

Просмотров:
5 481