Найти бенефициара

Выгодоприобретатель не может быть указан в договоре

Тогда его права по закону имеет застрахованное лицо (в личном страховании) или владельца (если страхование имущества).В случае смерти застрахованного лица (или владельца имущества), оплата от страховой компании будет иметь своих ближайших родственников.Не в качестве бенефициаров, но в качестве законных наследников – после вступления в наследство.Если есть воля не в пользу родственников, получит деньги, назначенный завещателем наследников.Бенефициар, когда страхователь получает страховую сумму в полном объеме, как только они подтверждают свои права.

Если наследников несколько, то сумма делится между ними в соответствии с законом. Субъект может быть как физические, так и юридические лица. Чаще всего это один или несколько человек из внутреннего круга страхователя или страховщика (родственников, друзей или иждивенцев). Это может быть ребенок, который достигает 18-летнего возраста получают определенную сумму.

Даже если родители являются получателями контракта, они будут получать деньги только при наличии письменного согласия застрахованного лица – взрослый ребенок

Если он не подпишет такой договор, деньги будут выплачены в соответствии с законом, и только к нему.

Это может быть жена, которая в случае смерти ее мужа будет компенсировано распоряжении работодателя, чтобы застраховать свою жизнь и здоровье ее мужа.

Вдова получит деньги, только если контракт она была указана в качестве получателя, и это было сделано до наступления страхового случая.

Если застрахованное до его смерти у него не было назначить лицо, в пользу которого заключен договор, страховой взнос будет получать его наследников, не вдова.

Если застрахованное написал заявление работодателю с просьбой в случае его смерти, чтобы заплатить деньги своей жене, но работодатель не сделал соответствующие изменения в договор, вдова не имеет права на получение компенсации от страховой компании. После наступления страхового случая не может изменить условия договора.

Бывает, что некому назначать бенефициара или тот, кто решает, хочет быть застрахованы в пользу других его люди (например, детский дом) или организации (дома престарелых, больницы).

Если выгодоприобретателем по договору иностранного лица или организации, наследники не будут иметь право на получение страхового возмещения.

Страхователь приобретенные в автокредитовании часто вынуждены подписать контракт в пользу банка, выдавшего кредит.

Для того, чтобы получить страховое возмещение, придется просить разрешения банка.

Иногда, вместо того, чтобы пытаться навязать страхователь денег обслуживание (ремонт мастерской по ремонту автомобилей, в частности) на невыгодных условиях.

Как становятся бенефициаром?

Такие вопросы лучше рассматривать в юридическом аспекте. Госсистема препятствует развитию нелегального бизнеса, а также усиливает контроль за финансовыми потоками, которые идут мимо госказны. Для этого был создан закон №115, целью которого является создание ясной картины российских активов и их владельцев. Часто собственников активов считается один человек, а на самом деле имуществом владеет совершенно другой человек, который скрывает свое богатство. 115ФЗ определил критерии бенефициаров:

• Доля в компании более 25%. Такая доля дает право на принятие контрольных решений. Этим бенефициар отличается от простых акционеров, которые владеют менее 25% с целью получения дохода.
• Наличие деловой активности лица, заинтересованного в финансовой прибыли компаний. Это может быть страхование, сделки с акциями, участие в совещаниях и пр.

Соответствуя этим критериям, владелец бизнеса\фирмы становится бенефициаром. Одни этого не скрывают, другие предпочитают оставаться в тайне. Компании и филиалы обязаны вести списки бенефициаров. Если госорганы захотят выявить истинного владельца компании, у них не возникает проблем.  ГК РФ накладывает ответственность за искажение информации о бенефициарных лицах в виде штрафов до 500 т.р. Проверяющие структуры могут легко вычислить, является ли заявленный руководитель бенефициаром или же управление находится в иных руках. Цепочка бенефициаров особо интересна налоговикам и Росфинмониторингу.

Бенефициары: что это значит для органов контроля

Сведения о получателях прибыли нужна для противодействия преступлениям в области легализации денег и других активов, приобретенных криминальным способом. Информация необходима не только в целях борьбы с коррупцией, но и в рамках антитеррористической деятельности.

Опознание бенефициаров в международной практике

За границей отсутствует четкий список прав и полномочий, который разделял бы номинального и фактического управленца компанией.

В Канаде, например, нет определения бенефициарного владельца. А в ЕС признают бенициаром считается физическое лицо или тот, кто осуществляет действия от его имени, которые непосредственно совершает сделки и управляет компанией. При этом данный человек должен иметь 25 процентов акций+1 в отношении корпоративный образований или от 25 процентов имущества от трастов и фондов.

В США первое упоминание бенефициариат появилось в середине 20 века (1966). Сейчас в Штатах нет конкретного определения, кто такой бенефициарный владелец, но сам собственник может отнести себя к этой категории. Он может прямо и косвенно управлять компанией, голосовать на собрании акционеров, а также раскрывать о себе информацию, если имеет в распоряжении более 5 процентов акций.

В Дании бенифициаром считается человек, который может распоряжаться полученными средствами самостоятельно (не промежуточный элемент).

В Китае есть понятие фактического распорядителя, который осуществляет контроль над фирмой через связи, договоры, соглашения, но не имеет акции и не является акционером.

ФАТФ считает бенифициаром владельца компании (физическое лицо), который принимает решения, ведет деятельность организации и контролирует все в ней.

Как работает система по выявлению истинных владельцев компаний в России

Таким образом, человек формально не имеет право управлять капиталом. Однако доказать, что гражданин является бенифициаром, все-таки можно с помощью:

• генеральной доверенности на имя выгодоприобритателя;
• трастовой декларации, где указано, что учредители и акционеры обязуются действовать в интересах бенифициара;
• других данных, которые подтверждают статус.

Этими способами власти России пытаются выяснить владельцев незадекларированных доходов, которые таким образом пытаются скрыться от уплаты налогов.

Достаточно часто возникают ситуации, когда крупные вклады открывают не настоящие собственники, а титульные. В таком случае владельцы по документам наделяются только правилом подписи, возможностями по распоряжению и управлению собственностью они не обладают

Подобные руководители привлекают внимание со стороны государственных органов. Они устанавливают контроль за подозрительными счетами, выявляя всю цепочку связей через сравнение данных из ЕГРЮЛ, которая в конечном счете приводит к бенефициарному владельцу юридического лица

Этот процесс, который может потребовать временных затрат, но с учетом современной системы контроля за владельцами счетов чаще всего оказывается эффективным.

Стоит отметить, что в российском реестре содержится информация о налоговых резидентах РФ, и для тех, кто не имеют такой статус, построение цепочки об истинных владельцах не производится. Чтобы перестать быть налоговым резидентом, достаточно  не пребывать в РФ более 183 дня за последний год.

Кто может выступать в этой роли

Согласно страховому законодательству Российской Федерации получателем выгоды может являться:

1. Сотрудник компании (в соглашении указывается компания, а право на получение денег оказывается у ее представителей).
2. Независимое лицо (данных о нем нет, потому что заранее неизвестно, кто станет получателем компенсации).
3. Участник отношений страхователя и страховщика, данные которого внесены в документацию (тот, кто будет получать выплату, фиксируется в документах с инициалами и личными данными).

Примечание

Если необходимо произвести страхование имущества или жизни, то выгодоприобретателем может стать любой из участников соглашения, кроме страховщика, — застрахованное лицо, сам страхователь или другие люди, перед которыми застрахованный ответственен. В таком случае приобретатель выгоды никогда не рассекречивается. Если нет каких-либо уточнений, он считается и застрахованным, и выгодоприобретателем.

Когда один человек оплачивает полис, но под покрытие полагаются интересы другого лица, страхователь может выступать в качестве приобретателя выгоды (например, страхование ответственности работников за ошибки на производстве), а может и не быть таковым. Тогда получателем выгоды становится либо застрахованный, либо другое назначенное лицо.

Пример

Де-юре (условный) выгодоприобретатель становится третьей стороной договора, но де-факто (фактический) может в нем не указываться. Иногда он не указывается, потому что это итак подразумевается. Приведем иллюстрации:

1. Страховка ответственности юриста, строителя или проектировщика (пострадавший от действий застрахованного лица становится получателем выгоды).
2. Автогражданская ответственность — здесь выгодоприобретателем выступает тот, кто пострадал в дорожно-транспортном происшествии не по своей вине (водитель либо его работодатель).
3. Страхование ответственности перевозчика и экспедитора (компенсацию получает покупатель товара или его грузоотправитель).

Популярен также формат, при котором страхование осуществляется в счет приобретателя выгоды с записью его имени (наименования компании, если это ЮЛ) или без него. Самый яркий пример — страхование в банке.

Здесь получатель выплаты — это банк, являющийся кредитором. Однако стоит отметить, что размер денежной суммы-возмещения для него определяется остатками по займу. Это еще один возможный формат страхового договора, при котором участвует третья сторона и при котором выгодоприобретателей может быть несколько. Это значит, что часть компенсации получает заемщик, часть — займодатель.

Учредитель сам по добровольным видам выбирает выгодоприобретателя. Последний вправе отказаться от застрахованного объекта, хотя случается такое нечасто.

Приобретателя выгоды можно не только указать, но и сменить. Здесь действуют привычные условия:

1. Для внесения изменений в страховой договор страхователь заранее направляет информацию страховщику, после чего в течение определенного времени в страховую программу вносят корректировки.
2. Выгодоприобретатель не обязан участвовать в этой процедуре (за исключением договоров личной страховки, так как при страховании жизни и здоровья он должен дать согласие на это).

Примечание

Есть только одно условие, при котором замена приобретателя выгоды неосуществима, — это ситуации рассматриваемой или произведенной оплаты. Если от настоящего выгодоприобретателя подана претензия в страховую организацию, либо перед ним частично или полностью погашены обязательства страховщика, то замену осуществить невозможно.

Правовой статус выгодоприобретателя в страховании согласно российскому законодательству – Юридический справочник бизнеса

В страховании чьих-либо интересов всегда участвуют две стороны – страхователь и страховщик. Взаимоотношения между данными сторонами регулируются рядом законодательных актов, ключевыми из которых являются Гражданский кодекс Российской Федерации и Закон о страховании.

Сам процесс страхования предполагает предоставление финансовых гарантий при нарушении интересов сторон. Если страховой случай наступает, возмещение получает выгодоприобретатель. Им, как правило, выступает третье лицо, получающее возмещение расходов вследствие договоренности страхователя и страховщика.

Выгодоприобретатель представляет собой лицо, которое априори не может быть заинтересовано в наступлении страхового случая.

При этом по усмотрению страховой организации выгодоприобретатель может быть заменен. Это возможно при условии, что данная сторона еще не исполнила свои обязательства по договору страхования. Соглашения личного страхования предусматривают подобную замену, но только с письменного разрешения выгодоприобретателя.

При составлении страховых соглашений, в которых выгодоприобретатель определяется заранее, страховые организации часто требуют заполнять анкеты соответствующих лиц. Это не относится к договорам ОСАГО, КАСКО, поскольку выгодоприобретатель по ним не может быть известен заранее – им является лицо, пострадавшее в ДТП.

При заполнении анкет в них указываются личные сведения, информация о гражданстве, дате рождения, паспортные данные лица. Кроме того, обязательно указывается информация о прописке и фактическом месте проживания лица, являющегося получателем выгоды при наступлении страхового случая.

Специфика определения

Выгодоприобретателем в страховании может быть как частное, так и юридическое лицо, а также и сама страховая организация. Определение может зависеть от вида страхования. К примеру, при страховании имущества выгодоприобретателем может выступать человек, в интересы которого входит бережное хранение застрахованного имущества.

В данном случае он может выступать сразу в двух качествах – в качестве страхователя и в качестве приобретателя выгоды при наступлении страхового случая. Договорная ответственность предусматривает выгодоприобретателя в лице стороны, перед которой указанная ответственность должна быть обеспечена согласно заключенному договору.

Смерть страхователя при личном страховании приводит к тому, что выгодоприобретателем становится кто-то из его наследников (если другое не указано в соглашении). При этом получателями выгоды могут быть признаны не только совершеннолетние лица, но и граждане, которым еще не исполнилось 18 лет.

Права выгодоприобретателя

По договору страхования выгодоприобретатель получает компенсацию при наступлении страхового случая, хотя все необходимые взносы платит страхователь. Он же занимается вопросами оформления документов и подачи заявлений.

Кроме этого, выгодоприобретатель имеет следующие права:

• отказ от прав на застрахованное имущество в пользу страховщика с целью получения страховых выплат согласно договору;
• применение общепринятых законодательных норм, независимо от положений, определенных страховым полисом;
• защита персональных данных;

• компенсация убытков в объеме страховой суммы, являющейся пропорциональной страховой стоимости поврежденного имущества;
• преимущество в очередности возмещения убытков перед страхователем;
• отказ от преимущества в очередности компенсации ущерба в пользу страхователя.

В числе которых:

• исполнение обязательств, которые не были выполнены страхователем при наступлении страхового случая;
• организация выплаты страховых платежей, предусмотренных страховым соглашением;
• уведомление страховщика об изменении обстоятельств, которые влияют на возрастание страхового риска;
• информирование страховщика о наступлении страхового случая (при условии, что получатель выгоды намерен получать компенсацию);
• передача страховщику всей необходимой информации, связанной с условиями страхового соглашения при наступлении страхового случая;
• передача требуемой документации по договорам ОСАГО, КАСКО.

В некоторых случаях на выгодоприобретателя могут быть возложены иные обязанности, при этом следует помнить, что если он соглашается на свои права, то автоматически приобретает и обязанности. Это, в свою очередь, означает, что при невыполнении обязательств страхователем их должен выполнить выгодоприобретатель.

Понятие бенефициара имеет сразу несколько определений

Основной смысл понятия бенефициара — получение дохода от владения ценными бумагами. Существуют ряд определений «бенефициара» касающиеся различных сфер дохода:

• Наследник завещания, лицо которое получит договор в результате владения завещанием;
• Человек сдающий свое имущество в аренду и имеющий денежную прибыль за это, владея договором аренды также является «бенефициаром»;
• Клиент трастовых компаний, получающий прибыль от собственности, управляемой третьими лицами;
• Получатель выплат по страховкам. Указанное в страховом полисе лицо является «Б»;
• Владельцы банковских счетов;
• В коммерческой сфере «бенефициар» рассматривается как собственник предприятия, получающий денежные выплаты от ее деятельности.

Законодательно он может быть юридическим и физическим лицом, владеющим значительной частью акций компании, и имеющим возможность контроля над ее деятельностью. Конечным всегда является физическое лицо, владеющее всем бизнесом. В современном мире финансов, руководствуясь целью личной безопасности или исключения возможных претензий от государственных органов, личность владельца может быть скрыта оформленной номинальной компанией, не обозначившей хозяина.

Как правило, имена истинных собственников представлены коммерческим агентам и служащим банка. В конечном итоге, «Б» всегда можно раскрыть, обратившись к счетам компании, используемым при банковских операциях, для получения дохода.

Если же рассматривать «Б» юридического лица, то он является участником собрания акционеров, напрямую принимающий участие в вопросах выбора сферы деятельности предприятия, его реорганизации и участия в инвестиционных проектах.

При этом, в вопросах касающихся инвестиций и прибыли голос бенефициара является главным. Денежные выплаты бенефициару-владельцу составляют более четверти общей суммы капитала и дохода бизнеса. Бенефициарный владелец может передать права владения другому лицу.

Отличие бенефициара от выгодоприобретателя

Оба термина определяют лиц, имеющих доход от клиентов. Его отличает управление компанией и владение четвертью всего дохода предприятия. Бенефициарные владельцы очень привлекательны для органов проверки. Но лишь преступные действия и махинации могут послужить проверяющим органами поводом для начала сбора сведений о собственниках предприятий.

В таком случае бенефициара от выгодоприобретателя будет отличать не только процентное соотношение размеров прибыли, но и ответственность, которую несет владелец большей части дохода.

Сведения, предоставляемые бенефициаром

Чтобы сделки, проводимые компанией, были наиболее безопасны и прозрачны, при заключении соглашений с государственными и муниципальными предприятиями бенефициар обязан предоставить набор сведений, запрашиваемых контролирующими органами.

Помимо перечисленного, необходимые справки могут потребовать кредитные организации. Законодательство предписывает всем банкам сообщать информацию о сотрудничающих с ними выгодоприобретателях. За утаивание сведений организация выплатит штраф и потеряет свою репутацию.

При подписании договоров, подготавливается документ, обязывающий компании раскрыть подробную информацию о всех собственниках. В предоставляемом документе содержатся сведения об основных реквизитах. К ним относятся: идентификационный номер налогоплательщика, а также данные паспорта, подкрепленные адресом фактического проживания и данными полной анкеты выгодоприобретателя.

Бенефициар, как участник финансового процесса, защищен законом и обладает рядом прав, которыми его наделяет оформление письменных соглашений о совместной работе выгодополучателя и, работающего с ним, агента. Подобные документальные соглашения помогают ему возместить ущерб, нанесенный неверными действиями партнера.

Также, договор помогает сохранить конфиденциальную информацию о владельце бизнеса. Грамотно составленный договор доверительного управления имуществом, поможет ему защитить собственность. В случае, если действия номинального управляющего, повлекли к потере имущества выгодополучателя, второй получает право расторгнуть, несущие убыток, взаимоотношения и наказать виновного.

В случае нарушения своих прав, у него есть возможность обратиться с иском в суд. С таким же заявлением может обратиться и предприятие контролирующее деятельность бенефициара. Если будет доказан факт нарушения выгодоприобретателем данного договора, то виновный понесет наказание решением суда.

Смена выгодоприобретателя

Руководствуясь статьёй 956 ГК РФ, страхователь имеет право заменить бенефициара, названного в первоначальном соглашении, письменно уведомив страховщика. Если заключён договор, касающийся страховки жизни и здоровья, то произвести замену допускается при согласии застрахованного лица, физическое состояние которого является предметом соглашения.

Замена выгодоприобретателя после наступления страхового случая, заявленного требования о получении возмещения или выполнения частичных обязанностей страхователя либо предусмотренных собственных функций не допускается.

Значение термина «выгодоприобретатель»

Данный термин используется очень широко в самых разных сферах — экономике, финансах, банковском деле и страховании. Каждая отдельная ситуация несущественно меняет его значение. В русском языке слово «выгодоприобретатель» говорит само за себя: тот, кто приобретает выгоду. Однако, чтобы внести ясность, рассмотрим понятие чуть подробнее.

В широком смысле выгодоприобретателем называют сторону сделки (процесса, соглашения), получающую какие-либо блага или доходы. В более узком смысле — это получатель денежных средств. Синонимами данного понятия выступают пришедшие из французского языка «бенефициар» или «бенефициарий» (о разнице между ними расскажем позже) или созвучный «выгодополучатель».

Говоря простым языком, в настоящее время так принято называть человека или организацию, которые в результате каких-либо обстоятельств (заключения сделки, сдачи имущества в аренду) получают денежные средства (реже — другие блага).

В широком смысле выгодоприобретателем называют сторону сделки, получающую какие-либо блага или доходы.

Законодательная база

Более конкретно разобраться с понятием бенефициара поможет законодательство нашей страны. Основным нормативным актом в этой сфере является т.н. «противоотмывочный закон» 115-ФЗ. В нем дается определение термина «бенефициарный владелец» (абз.13 ст.3 закона 115-ФЗ):

В этом же федеральном законе прописывается обязанность банков и других финансовых учреждений, занимающихся операциями с денежными средствами, выявлять бенефициарных владельцев. В законе также указываются особенности выявления этих лиц.

Последняя поправка к закону утверждена 23 июня 2021 года и зафиксирована в 215-ФЗ. Она уточняет особенности обнародования информации юридическими лицами. Согласно данному нормативному акту, они должны фиксировать в своих базах данные о бенефициарных владельцах.

Выдвигается требование к регулярному обновлению этой информации как минимум раз в год. Эту информацию они обязаны по запросу предоставлять:

• уполномоченным органам,
• налоговым инстанциям;
• федеральному органу исполнительной власти.

Юридическое лицо, не предоставившее данную информацию, будет оштрафовано.

Совершенствование законодательной базы было вызвано необходимостью повышения прозрачности деятельности организаций, уменьшения рисков вовлечения их в сомнительные виды деятельности, в том числе связанные с «отмыванием» доходов и финансированием террористической деятельности.

Законодательная база, регламентирующая отношения с бенефициарами, дополнена Положением Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П. В нем прописываются особенности выявления кредитными организациями выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев для обеспечения целей противодействия о доходов. В Положении уточняются:

• критерии выявления бенефициаров кредитными организациями;
• документы, предоставляемые ее клиентами в данных целях;
• особенности ведения досье клиента;
• другие вопросы.

При этом ЦБ РФ регулярно разъясняет кредитным организациям особенности действия данных законов и разбирает исключительные случаи. Эти моменты освещаются как в письмах ЦБ РФ, так и в конференциях, круглых столах и т.д.

Примеры деятельности

Собственная выгода

Понятно, что множество крупных олигархов делают себя конечными бенефициарами подконтрольных фирм с целью максимизировать прибыль, в том числе не всегда законными схемами. Это нередкое, но далеко не единственное поле деятельности, где встречаются бенефициары.

Благотворительность

Бенефициарами иногда называют и благотворительные организации, получающие помощь. Конечно, такой вариант можно использовать для отмывания средств, но он вполне законно применяется и для обхождения вопроса уплаты налогов. Нередко по местному законодательству благотворительные организации свободны от налогообложения, но если нет, то подойдет приведенная ниже схема.

Выплата ренты

Часто трастовый фонд в пользу бенефициаров создается с целью ренты наследникам, чтобы избежать растраты ими накопленного родителями капитала. Схема как в случае выше, ее можно увидеть в известном сериале «Физрук». Причем в случае, если ущемляются права бенефициара, он может обратиться в суд — как и управляющая компания при недопустимых по договору действий со стороны получателя выгоды.

Страхование

Здесь бенефициарами являются лица, указанные в страховом полисе. Это сам страхователь, а также назначенное им физическое лицо или организация, выступающие в этих отношениях выгодоприобретателями. Чтобы условия договора были исполнены страховщиком, бенефициар обязан соблюсти ряд требований:

• сообщать о каждом факте изменения условий договора, например, об ухудшении состояния застрахованного имущества;
• уплачивать взносы без задержек

Когда наступает страховой случай, первым делом выясняется, нет ли в этом вины выгодоприобретателя. В сфере инвестиций такую схему можно встретить, например, в компаниях инвестиционного страхования жизни Investors Trust или Hansard. Заключив с ними договор, в страховом полисе можно прописать наследников (бенефициаров), которым перейдет счет в компании.

Банковская сфера

Бенефициарами здесь являются владельцы банка.

Однако, когда компания получает от банка кредит, банковское учреждение не становится ее бенефициаром. В этом случае источником дохода в виде процентов является займ, а не основная деятельность заемщика. Более того, банк не имеет право участвовать в управлении фирмой и не владеет ее акциями. Так что более правильным здесь будет использовать термин «выгодоприобретатель».

Выводы

Таким образом, бенефициаром называется реальный владелец компании или получатель выгоды, предоставляющий собственное имущество в распоряжение иным лицам.

В современных экономических реалиях легко скрыть свое отношение к какому-либо активу или юридическому лицу. В основном это на руку бенефициаром из крупного бизнеса. Они могут выстроить длинную цепочку из собственников, чтобы не афишировать свое имя. А вот для среднего и мелкого бизнеса такая схема не работает, поскольку представители этих отраслей обязаны сообщать банку все сведения о своей деятельности.

Кому и для чего нужны сведения о бенефициарных владельцах ?

Сведения о бенефициарных владельцах важны для государственных структур в целях противодействия:

• легализации средств, полученных преступным путем;
• финансированию террористических и иных преступных организаций;
• незаконного вывода денежных средств за рубеж.

Для организаций, осуществляющих кредитование бизнеса, информация о конечных бенефициарах важна при принятии решения о предоставлении займов. Исходя из личности бенефициара, оцениваются репутация компании и риски по её кредитованию.

Для подачи сведений о бенефициарном владельце предлагаем скачать образцы документов:

 Сведения о бенефициарном владельце (doс. 60.5 кб)

 Сведения о бенефициарном владельцев в целях ФЗ 115 — Сбербанк бланк (doc. 139 кб)

Образец заполнения документа (раздела 1)

Сведения о бенефициарном владельце — образец заполнения бланка Сбербанка, раздела 1

Одновременно с этим, кредитные организации в России должны предоставлять информацию о бенефициарах Росфинмониторингу.

Несоблюдение этого требования может повлечь наложение значительных штрафных санкций на организации, имеющие отношение к финансовым операциям:

• участники рынка ценных бумаг;
• страховые компании;
• ломбарды;
• лизинговые компании (Что такое лизинг и для чего он нужен мы уже писали в прошлой статье);
• кредитные организации.

Кому и для чего нужны сведения о собственниках компании, включая бенефициаров

Сведения о фактических владельцах могут запрашиваться у компании и самими государственными и муниципальными структурами, а также связанными с ними коммерческими организациями.

При предоставлении информации о владельцах, составляется документ, содержащий сведения о собственниках компании, вплоть до физических лиц, являющихся учредителями организаций, входящих в число участников компании.

Такая справка называется «Сведения о цепочке собственников, включая бенефициаров», в неё вносятся информация о названии компании, её руководстве, данные учредителей (реквизиты компаний, паспортные данные, адреса проживания физических лиц).

Пример заполнения документа:

Скачать пример заполнения и образец:

 Сведения о цепочке собственников, включая бенефициаров + инструкция по заполнению (doc. — 41,6 кб)

Таблица (пример), где и какие данные нужно указать:

№	ИНН	ОГРН	Наименование краткое	ОКВЭД	ФИО	Серия и номер документа руководителя
1.	7733267890	1043367890123	ООО «Тюльпан»	43.xx.xx	Иванов Андрей Викторович	5133 148317
2.	…	…	…	…	…	…