Агенты и органы валютного контроля

Какие валютные операции подлежат контролю?

Несмотря на то, что государство осуществляет контроль за валютными операциями, его интересуют всего 3 крупных группы:

Расчеты между гражданами и организациями РФ и нерезидентами

Здесь важно соблюдать баланс и защиту прав обеих сторон сделки. Как резиденты должны понимать, что их интересы будут учтены, так и нерезидентам следует знать, что даже на территории чужого государства они смогут осуществлять экономическую деятельность.

Покупка и продажа ценных бумаг, оплачиваемых в валюте

Речь идет не только о брокерской деятельности. Ценные бумаги могут выступать в качестве предмета сделки, залога и иного гражданско-правового инструмента. За их движением на территории РФ следят уполномоченные организации.

Расчет в валюте по сделкам с зарубежными контрагентами.

При совершении валютных операций и резиденты, и нерезиденты должны придерживаться следующих правил:

• все расчеты проводятся только через счета, открытые в банке, являющиеся участниками валютного контроля;
• практически все расчеты по сделкам между гражданами РФ в валюте иностранного государства запрещены (за некоторым исключением);
• если осуществляется внешнеэкономическая деятельность, второй участник сделки – резидент должен уведомить банк о сроках выполнения обязательств и сумме валюты, поступающей на счет;
• если в сделке участвуют резидент и нерезидент, и последний свои обязательства не исполнил, резидент должен вернуть то, что получил по сделке;
• при наличии необходимости совершения перевода денег резидента на счет, открытый в иностранном государстве, он должен уведомить ФНС и принести в банк уведомление с отметкой о принятии налоговой.

Несмотря на то, что государству фактически дана возможность следить за операциями в валюте, основным принципом валютного контроля является невмешательство. Поэтому банки в качестве контролеров могут предпринять кардинальные меры только при наличии соответствующих обстоятельств.

Как проводится контроль за операциями:

1. Уполномоченное лицо выясняет всю информацию по операции: где, кем, на какую сумму и в какие сроки она должна быть совершена.
2. Подготавливаются необходимые документы и осуществляется их проверка.
3. Банк проводит операции (при необходимости, открывает дополнительный счет).
4. Информация о сделке вносится в базы данных.
5. В банке аккумулируются/резервируются необходимые денежные средства. После осуществления операции средства могут быть возвращены.
6. Сделка закрывается, по ней формируется отчетность в установленной форме.

Как происходит валютный контроль на практике

Под валютный контроль подпадают обязательные и добровольные мероприятия, которые будут проводить банки или иные агенты. Законом № 173-ФЗ определены операции, подлежащие обязательному валютному контролю, вне зависимости от их суммы и вида валюты:

• сделки по обороту национальных или иностранных ценных бумаг, если их стоимость полностью или частично выражается в валюте другого государства;
• расчеты между частными лицами и/или организациями (резидентами и нерезидентами), если платеж выполняется в иностранной валюте, либо происходит обмен денежных средств на такую валюту;
• сделки, в том числе по внешнеэкономическим правоотношениям, если для расчета используется иностранная валюта (при этом платеж может быть выполнен и в пределах России).

Особенности осуществления контроля по каждой из перечисленных операций будут незначительно отличаться.

На практике, этапы валютного контроля заключаются в следующем:

1. подготовка и передача агенту контроля документации, подтверждающей законность предстоящей сделки;
2. открытие специального счета, на котором будут аккумулироваться валютные средства, либо осуществляться перевод (для участников ВЭД такое требование обязательно);
3. банк резервирует средства для совершения валютной операции (если у резидента изначально открыт валютный счет с собственными средствами, резервирование не требуется);
4. после предварительной проверки банком, проходит сделка с оборотом иностранной валюты или ценных бумаг;
5. при совершении операции оформляется паспорт сделки с использованием иностранной валюты;
6. агент контроля отображает все сведения о совершенной операции и представленном паспорте сделки в реестры Центробанка (это может происходить незамедлительно после операции, либо по факту проверки документов);
7. банк получает резерв со спецсчета, который остался после совершения операции;
8. стороны закрывают сделку, формируют и представляют в банк отчетность;
9. банк проводит последующий контроль, фиксирует результаты проверки в реестрах Центробанка.

Сроки предоставления документов на различных этапах контроля будут отличаться. Это будет зависеть от условий сделки, статуса контрагентов, правил банка, требований нормативных актов. Например, срок оформления паспорта по внешнеэкономической сделке и передачи его в банк составляет до 30 дней, однако при поставках энергоресурсов этот период меньше – 15 дней.

Порядок осуществления валютного контроля агентом

При работе с резидентами и нерезидентами банки обязаны руководствоваться . Общими положениями этого регламента кредитным учреждениям предписано возлагать надзорные функции на штатного сотрудника. Такой специалист запрашивает у клиентов документы по операциям, получает устные и письменные пояснения. Крупные финансовые объединения формируют целые отделы и службы для решения поставленной задачи.

Агенты валютного контроля вправе запрашивать сведения, напрямую касающиеся проверяемых транзакций. Базовый перечень документов утвержден статьей 23 закона 173-ФЗ:

• удостоверения личности физлиц;
• решения о назначении руководителей;
• доверенности представителей;
• регистрационные свидетельства (листы записи) предпринимателей и компаний;
• ИНН;
• правоустанавливающие бумаги на недвижимость;
• извещения об открытии резидентом счетов за пределами РФ с отметками налогового органа;
• подтверждение статуса и правомочности участника-нерезидента;
• основания валютной операции (контракты, накладные, инвойсы на сумму договора);
• таможенные декларации;
• соглашения о факторинге;
• данные о супружеских отношениях участников сделки и т. д.

Набор документов зависит от специфики транзакции, статуса сторон и прочих обстоятельств. При этом единой формой отчетности по валютным операциям для резидентов признается справка. Составлять ее клиенты должны самостоятельно с использованием утвержденного бланка. Банки отчитываются в проведении контроля ведомостями (п.1.3 Инструкции № 181-И).

Если резидент-участник не может оформить справку лично, он делегирует эту задачу обслуживающему кредитному учреждению. За дополнительную плату сотрудник заполнит форму. Законность такой схемы подтверждена п. 8.4 той же инструкции.

Передать документы валютному агенту клиент обязан в течение 15 рабочих дней с момента зачисления иностранной выручки на транзит. Распорядиться деньгами он может лишь после их перевода на текущий счет. До прохождения проверки средства разрешено расходовать на оплату пошлин и услуг транспортных компаний (в рамках сделки).

Резидент вправе дать банку распоряжение о списании валюты с транзита досрочно. Условием исполнения такого поручения является указание кода операции согласно . Порядок передачи таких сведений утверждается руководством кредитной организации.

В случае списания с валютного счета обосновывающие документы отправляются агенту одновременно с платежным поручением (п. 2.5 той же инструкции). Не требуют подтверждения следующие транзакции:

• принудительное взыскание по актам уполномоченных государственных органов;
• прямое дебетование по согласию клиента (акцепт);
• расчеты с обслуживающим банком;
• переводы в валюте между счетами владельца в пределах одной кредитной организации;
• выплаты пенсий, стипендий, компенсаций и пособий физлицам;
• списание средств в результате использования прикрепленной к валютному счету банковской карты (оплата через терминалы);
• расчеты по аккредитиву.

Ограничиться указанием кода транзакции можно при платежах по контрактам с общей ценой менее 200 000 рублей (п. 2.7 Инструкции 181-И).

Отдельного внимания заслуживают операции по договорам, поставленным уполномоченным банком на учет. Регистрации подлежат соглашения между резидентами и нерезидентами, отвечающие критериям п. 4.2 регламента 181-И:

• импорт и кредиты – 3 млн рублей и более;
• экспорт – от 6 млн рублей.

Сроки постановки договора на учет жестко регламентированы.

При расчете сроков во внимание принимают только рабочие сутки. Отсутствие отметки о регистрации контракта является основанием отказа от проведения операций по нему (п

2.22 Инструкции ЦБ РФ № 181-И).

По таким сделкам агент валютного контроля обязан запросить дополнительно:

• учетный номер контракта:
• сроки репатриации;
• код операции.

Общий принцип проверки при этом не меняется. Все документы передаются сотруднику банка в течение 15 дней с момента запроса.

Какие процедуры входят в валютный контроль?

Цель проведения валютного контроля в рамках государства — обеспечить стабильность курса национальной платёжной единицы, предотвратив отток капитала из страны и предоставив иностранным гражданам возможность свободно расплачиваться национальными денежными знаками. Технически валютный контроль в России проводит Центробанк, коммерческие банки-агенты, налоговые и таможенные органы, а также фондовые биржи и брокеры. В рамках государства валютный контроль состоит из следующих процедур.

Создание и редактирование законодательных норм для упрощения валютного контроля. Правительство РФ, Центробанк и крупнейшие финансовые организации регулярно пересматривают положения ФЗ-173 (закон о валютном регулировании и контроле), выпускают инструкции и рекомендации для клиентов. Например, в 2019 году согласно нормам валютного контроля при проведении сделок с иностранными контрагентами на сумму до 200 тысяч рублей организация могла не готовить подтверждающие документы. Такая мера была направлена на поддержку малого бизнеса и компаний, заключающих разовые контракты (например, на сборку оборудования) с иностранными контрагентами.

Контроль и надзор за соблюдением текущих норм валютного законодательства. Государственные и коммерческие банки, выступающие агентами валютного контроля, отслеживают операции клиентов, запрашивают документы, создают стандарты ведения финансового учёта для соблюдения законодательства. Например, банк Уралсиб, выступающий агентом валютного контроля, предлагает клиентам бесплатные консультации по заполнению паспортов сделок и подключает электронный документооборот с контролирующими органами. Схожие сервисы предлагает большинство коммерческих банков, работающих с валютными счетами транснациональных корпораций и фирм, взаимодействующих с зарубежными контрагентами.

Интеграция российских и международных стандартов ведения бизнеса. Стратегическая цель ведения валютного контроля состоит в формировании благоприятной деловой среды для привлечения ПИИ (прямые иностранные инвестиции) на территорию РФ. Например, начиная с 2011 года на территории России наряду с российскими стандартами ведения финансового учёта (РСБУ) действуют принципы МСФО (международные стандарты финансовой отчётности). Транснациональные корпорации и компании, работающие при участии иностранного капитала, сдают финансовые отчёты в двух вариантах. Такой подход позволяет крупнейшим компаниям открывать в России представительства и дочерние структуры, предлагать гражданам рабочие места, запускать инфраструктурные проекты совместно с государственными органами.

Защита прав и законных интересов всех участников сделки. С помощью мер валютного регулирования и контроля иностранные компании могут открыть расчётные счета, получить прибыль и субсидии из государственного бюджета, участвовать в судебных разбирательствах. Например, ФЗ-116 (закон о внедрении особых экономических зон на территории России) позволяет иностранным компаниям, вложившим средства в российские инфраструктурные объекты, через три года полностью изъять инвестиции и полученную прибыль. С другой стороны, при нарушениях со стороны иностранных компаний российские предприниматели получают правовую защиту согласно национальному законодательству.

Технически валютный контроль включает три основные стадии: предварительную, текущую и последующую. До совершения сделки с иностранной валютой её участники готовят сопроводительные документы для банка, таможенных и налоговых органов. В момент заключения договора и перевода денежных средств стороны сделки передают собранные документы в банк, сотрудники финансовой организации проверяют бумаги и регистрируют сделку в базах ФТС (федеральная таможенная служба), ФНС (федеральная таможенная служба) и Центробанка. После завершения сделки банк-агент валютного контроля готовит подтверждающие документы для начисления налогов или получения вычетов, а также отражает операцию на счетах контрагентов.

Полномочия органов валютного контроля

Банки, уполномоченные, как агенты валютного контроля, занимаются передачей налоговым и таможенным органам информации по выполняемым ими функциям в роли агентов по контролю валюты, установленной ЦБ Российской Федерации.

Агенты и органы основная деятельность которых валютный контроль, и лица чьи пределы компетенции действуют в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе:

1. Заниматься проверкой поведения и отслеживанием актов валютного законодательства Российской Федерации на наличие мер по соблюдению резидентами и нерезидентами актов валютного регулирования.
2. Заниматься полной проверкой достоверности, а также получать отчетность по операциям над валютой среди резидентов и нерезидентов.
3. Заниматься запросами и получением информации, документации, основываясь на которой проводятся операции связанные с валютой, открытием и ведением счетов.

Замечание 3

Важно отметить, что есть определенный срок, отведенный для предоставления документов при запросе валютного контроля от агентов и органов, который обязательно должен вписываться в рамки не менее семи рабочих дней со дня подачи этого запроса. Нужна помощь преподавателя?
Опиши задание — и наши эксперты тебе помогут!

Описать задание

Нужна помощь преподавателя?
Опиши задание — и наши эксперты тебе помогут!

Описать задание

Органы, которые занимаются контролированием валюты и их должностные лица в пределах своей компетенции имеют право:

1. Предоставлять предписания, свидетельствующие об устранении обнаруженных нарушений актов валютного законодательства нашей страны, а также актов, которые относятся к органу валютного регулирования.
2. Заниматься применением мер установленных законодательством РФ в плане несения ответственности при нарушении актов относящихся к органам валютного регулирования и актов, которые имеют отношение к валютному законодательству.

Для отслеживания контроля валюты, агенты имеют право на запрос и получение от резидентов следующих документов (копий документов), которые тесно связаны с проведением операций над валютой, а также открытием, и ведением этих счетов:

1. Документы служащие подтверждением личности физического лица.
2. Документ указывающий на государственную регистрацию физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.
3. Документы, которые доказывают наличие у лица юридического статуса — это относительно нерезидентов, что же касается резидентов, то для них документ свидетельствующий о государственной регистрации юридического лица.
4. Свидетельство служащее доказательством о постановке на учет в налоговом органе.
5. Документы, подтверждающие, что лица имеют права на недвижимое имущество.
6. Документы, которые служат удостоверением прав нерезидентов на осуществление операций с валютой, открытием счетов (вкладов), выданные и при этом оформленные органами страны по месту регистрации нерезидента, если же для нерезидента получение такого документа предусмотрено законодательством зарубежного государства.
7. Уведомление органов занимающихся налогами на месте учета резидента об открытии им счета (вклада) в банке за пределами территории Российской Федерации.
8. Наличие документов подтверждающих регистрацию в тех случаях, когда рассматривается предварительная регистрация.
9. Документы или проектные документы, которые служат основанием для проведения операций с валютой, включая при этом договоры (контракты соглашения), доверенности, выписки из протокола общего собрания или иного органа управления юридического лица; также документы, которые содержат сведения о результатах торговли (в случае ее проведения); документы, свидетельствующие о том, что была передача товаров (по выполнению работы, оказанию услуг), информации и результатов умственной деятельности, в том числе исключительных прав на эти документы, акты государственных органов.
10. Документы, выдаваемые после оформления кредитными организациями, включающие банковские выписки; документы свидетельствующие подтверждением совершения валютной операции.
11. Документы и таможенные декларации, подтверждающие ввоз в Россию валюты РФ, любой другой зарубежной валюты и внешних, а также внутренних ценных бумаг, в документарной форме.
12. Паспорт сделки — это документ используемый агентами и органами контроля над валютой для осуществления валютного контроля, и содержащий в себе сведения необходимые для обеспечения учета, и отчетности по валютным операциям между резидентами и нерезидентами.

Если рассмотреть агентов валютного контроля, то они могут лишь требовать предоставление документов, которые имеют непосредственное отношение к проводимой валютной операции.

Как бизнесу избежать нарушений при прохождении валютного контроля?

Согласно российскому законодательству, несвоевременное предоставление документов для валютного контроля или нарушение регламента подготовки бумаг влечёт административный штраф, при значительных суммах сделки возможно уголовное преследование. Например, согласно статье 15.25 КоАП (кодекс административных правонарушений), непредоставление документов по сделке на сумму до девяти миллионов рублей наказывается штрафом от 75 до 100% суммы контракта. Если компания задерживает документы на срок до 10 до 30 календарных дней, сумма штрафа составит 30 тысяч рублей, для ИП взыскание составляет три тысячи рублей. Штрафные санкции уменьшают итоговую прибыль компании, поэтому ФТС РФ выпустила следующие рекомендации по соблюдению валютного законодательства, изложенные в письме №01-11/217.

Предварительная проверка контрагента. Частая причина штрафа при прохождении валютного контроля — задержка получения выручки от иностранного контрагента. Во избежание подобных случаев ФТС рекомендует делать запрос в торгово-промышленную палату РФ (tpprf.ru/ru/) и контролирующие органы иностранного государства до подписания контракта. Это поможет проверить деловую репутацию, платёжную дисциплину и финансовое положение контрагента.

Составление контракта согласно требованиям ФТС. Таможенная служба РФ рекомендует вносить в проект соглашения с иностранным контрагентом условия обеспечения сделки (банковская гарантия, предоплата, залоговое имущество), обезопасить процедуру платежа (например, запросить аккредитив), застраховать коммерческие риски, а также указать подсудность (реквизиты конкретного судебного органа) для разрешения потенциальных споров.

Своевременное подписание дополнительных документов по сделке. Компании, сотрудничающей с иностранным контрагентом, рекомендуется отслеживать ход сделки, при необходимости продлевать срок действия договора, заключать дополнительные соглашения. Это поможет избежать штрафов, если платежи задерживаются по техническим причинам (например, из-за праздничных дней) и продлит срок предполагаемого поступления денежных средств.

Направление претензии при нарушениях со стороны контрагента. Российским организациям, столкнувшимся с нарушениями зарубежных партнёров, рекомендуется оперативно высылать письменные досудебные претензии согласно условиям договоров, а также ставить в известность банк, обслуживающий валютный счёт. С точки зрения российского законодательства, бизнес должен самостоятельно добиться исполнения судебного решения на территории другого государства, поэтому оптимальный вариант — договориться с контрагентом мирно.

По мере внедрения электронного документооборота и упрощения валютного законодательства российские организации самостоятельно вводят регламенты проверки контрагентов, подготовки сопроводительных документов, а также страхуют контракты от различных коммерческих рисков. Небольшие и вновь открывшиеся компании обычно оплачивают услуги стороннего бухгалтера или заказывают пакет финансовых услуг в банке. Более крупные организации формируют юридический и финансовый департамент, чтобы сотрудники регулярно отслеживали статус сделок с иностранной валютой.

Как проходит валютный контроль сделки? Все нюансы процедуры

Согласно российскому законодательству, подавать документы для валютного контроля нужно при заключении следующих видов сделок.

1. Контракты, заключённые между российскими компаниями в иностранной валюте. Во избежание потерь от курсовых разниц российские филиалы международных корпораций и крупные фирмы заключают ряд контрактов в устойчивых валютах (доллар, евро, фунт стерлингов, японская иена, китайский юань). Например, российское представительство японского автомобилестроительного завода поставляет отечественному дилерскому центру партию готовой продукции. В этом случае оплата поставки происходит в японских иенах по курсу ЦБ на день подписания договора.
2. Хозяйственные операции, предполагающие перевод средств или ценных бумаг за пределы РФ. В ходе работы с иностранными контрагентами, филиалами или сотрудниками компания может отправлять денежные средства (например, гонорары, заработная плата) за рубеж. Например, российское архитектурное бюро оплатило услуги архитектора-фрилансера из Швеции, создавшего проект инженерных коммуникаций для клиента из Самары. В этом случае гонорар специалиста выплачивается в евро на расчётный счёт стокгольмского банка.
3. Любые сделки между налоговыми резидентами и нерезидентами. Компании, сотрудничающие с иностранными поставщиками, работниками, проживающими за границей или ведущие расчёты с зарубежным головным офисом, регулярно отправляют средства за пределы Российской Федерации. Например, частный кардиологический центр, созданный в России, заказывает партию установок для диагностики из Италии. В этом случае оплата поступает напрямую на счёт производителя в итальянском банке.
4. Сделки между налоговыми нерезидентами, заключённые в рублях. Такая ситуация возникает, если иностранные компании заключают сделки на территории Российской Федерации либо граждане России, получающие какие-либо выплаты, проводят более 180 дней за пределами страны. Например, выпускник российского ВУЗа прошёл полугодовую стажировку в немецком банке, затем вернулся на родину и устроился на работу в дочернюю структуру зарубежной финансовой организации. В этом случае заработная плата студента будет выплачиваться в рублях, однако сделка попадает под валютный контроль.

Перечень документов, которые нужно подавать для прохождения валютного контроля, зависит от суммы контракта (сделки).

• Если сумма контракта не превышает 200 тысяч рублей, сторонам сделки достаточно сообщить в банк КВВО (код вида валютной операции) — пятизначный номер, два знака в котором обозначают группу транзакции, а остальные три уточняют её порядок. Например, 12060 — КВВО, обозначающий платёж резидента в пользу нерезидента, реализующего товары за пределами РФ.
• Если сумма контракта от 200 тысяч до шести миллионов рублей, нужно предоставить подтверждающие документы для банка, самостоятельно проставляющего КВВО. Например, при оформлении валютного контроля для экспортной операции компания может подать оригинал контракта, акта о выполненных работах или счета-фактуры.
• Если сумма контракта свыше шести миллионов рублей, клиент банка подаёт оригиналы всех страниц заключённого договора (вместо паспорта сделки). Если для регистрации подан проект (черновик) будущего контракта, контрагентам следует предоставить готовый документ в течение 15 календарных дней. Дополнительно бухгалтер компании готовит СПД (справка о подтверждающих сделку документах), документ заполняется согласно инструкции №181-И Центробанка РФ.

На практике компании, работающие с иностранными денежными единицами, обычно оформляют комплексное обслуживание расчётного и транзитного (валютного) счетов. Подготовкой документов занимается бухгалтер либо финансовый специалист компании при поддержке клиентского менеджера банка.

Паспорт сделки

Важно, чтобы у вас не был превышен лимит в размере 50 тыс долларов суммарно по одному контракту. Даже если изначально контракт заключен на меньшую сумму, то контролировать этот лимит необходимо, для того, чтобы вовремя оформить паспорт сделки, иначе вы нарушите валютное законодательство и заплатите огромные штрафы

Если сумма контракта превышает 50 тыс долларов, то обязательно нужно оформить в банке паспорт сделки. Для этого необходимо предоставить в банк заполненную форму этого документа и контракт. Также по согласованию с валютным контролем могут понадобиться и другие документы.

Можно предоставить банку право заполнения формы паспорта сделки на основании заключенного с ним договора, при этом документы и информацию, необходимые для оформления паспорта сделки, все равно необходимо предоставить банку в предписанный законодательством срок.

Права и обязанности резидентов при осуществлении валютных операций

Статья 14 Закона о валютном регулировании и валютном контроле устанавливает следующие права и обязанности для резидентов-участников валютных операций: 

• Резидент вправе открывать в уполномоченных банках банковские счета в иностранной валюте без ограничения, если иное не предусмотрено действующим российским законодательством.
• Расчет при осуществлении валютных операций производится организациями — резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, если иное не предусмотрено действующим законодательством (расчеты могут производиться через счета, открытые в соответствии со статьей 12 Закона в банках за пределами территории Российской Федерации, за счет средств, зачисленных на эти счета).
• Расчет при осуществлении валютных операций производится физическими лицами –резидентами через банковские счета в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых устанавливается Центральным банком РФ, за исключением следующих валютных операций:

1. передача физическим лицом – резидентом валютных ценностей в дар РФ, субъекту РФ или муниципальному образованию;
2. дарение валютных ценностей близкому родственнику или супругу;
3. получение валютных ценностей по праву наследования;
4. приобретение и отчуждение физическим лицом — резидентом единичных денежных знаков и монет в целях коллекционирования и другое.

• Расчеты при осуществлении валютных операций производится физическими лицами через счета, открытые согласно ст. 12 Закона в банках за пределами территории Российской Федерации, за счет средств, зачисленных на эти счета.
• Центральный банк РФ не может устанавливать одновременно применительно к одному виду валютных операций требования, предусмотренные п. 1 и 2 ч. 5 ст. 14 Закона.
• Резиденты могут осуществлять расчеты через свои банковские счета в любой иностранной валюте с проведением, в случае необходимости, конверсионной операции по курсу.
• Для учета денежных средств нерезидентов профессиональные участники рынка ценных бумаг открывают специальные брокерские счета в уполномоченных банках.

Преимущества и недостатки

Условия

Банк предлагает достаточно удобные условия валютного контроля

Удобство

Большинство операций банк проводит за клиента

Надежность

Точка работает на базе двух надежных банков

Доступность

Валютный контроль доступен на любом тарифе РКО

Преимущества

• Все операции — онлайн
• Быстрое прохождение контроля
• Нужен только договор или контракт
• Принимаются любые контракты

Недостатки

• Крупные комиссии за операции
• Возможны отказы в постановке на учет

Преимущества

• Все операции — онлайнВсе операции по валютному контролю проводятся через интернет. Если нужно передать в банк бумажные документы, можно заказать выезд специалиста.
• Быстрое прохождение контроляВесь процесс валютного контроля занимает около двух часов. Если воспользоваться готовым решением, то процесс пройдет еще быстрее.
• Нужен только договор или контрактДля валютного контроля достаточно передать в банк договор или контракт, и подтверждающие его документы. Все остальное Точка подготовит сама.
• Принимаются любые контрактыТочка принимает на учет договоры и контракты в любых валютах, в том числе юанях. Перевод документа предоставлять не требуется.

Недостатки

• Крупные комиссии за операцииКомиссии за валютный контроль могут быть выше, чем в других банках. Они зависят от выбранного тарифа РКО
• Возможны отказы в постановке на учетНекоторые контракты банк может отказаться ставить на учет. О причинах он сообщит в личном кабинете.