Уоррен баффет. история успеха

2016

Признание ошибочности покупки акций IBM

В конце февраля 2016 года Уоррен Баффет заявил, что покупка акций IBM может оказаться ошибкой для его инвестиционной компании Berkshire Hathaway. Несмотря на это миллиардер продолжает приобретать ценные бумаги американского производителя ИТ-решений.

У нас были акции, из-за которых мы теряли деньги, — признался Баффет в интервью телеканалу CNBC. — Они в случае моей ошибки распродавались и записывались в качестве больших убытков. В последние годы мы поступали так с некоторыми акциями и облигациями.

К 31 декабря 2015 года Berkshire владеет 8,59% акций IBM против 8,2% к 30 сентября. В 2015 году котировки IBM упали на 4%, в результате чего стоимость пакета ценных бумаг ИТ-компании, принадлежащих Berkshire, сократилась примерно на $2,6 млрд. В 2016 году негативная динамика продолжалась: акции «голубого гиганта» с начала января по конец февраля подешевели более чем на 4%.

Уоррен Баффет (слева) и глава IBM Джинни Рометти (справа)

Таким образом, несмотря на убытки Berkshire не только не сокращает свою долю в акционерном капитале IBM, но и наращивает ее. В заявлении, сделанном инвесткомпанией Баффета для американского финансового регулятора, говорится, что избавляться от акций IBM не планируется.

Мы ожидаем, что реальная стоимость наших вложений в обыкновенные акции IBM восстановится и в конечном итоге превысит наши расходы, — заявили в Berkshire.

По словам Уоррена Баффета, внутренняя стоимость ценных бумаг IBM значительно выше отметок, на которых они торгуются на бирже

Важно не то, сколько акции стоят сейчас, поскольку фондовой рынок колеблется, а то, какова будет их стоимость через 10 лет, отметил бизнесмен, который к концу февраля 2016 года входит в тройку самых богатых людей планеты

Баффет заявил, что до сих пор он не задумывался над тем, правильно ли он делает, покупая акции IBM, однако эти инвестиции действительно могут оказаться ошибкой.

Как отмечает издание Fortune, с учетом доли в IBM акционеры Berkshire теоретически могут рассчитывать на 8% прибыли ИТ-корпорации, которая в 2015 году составила $13,2 млрд. То есть доля Berkshire оценивается в $1,1 млрд.

Дружба с Биллом Гейтсом

Уоррен Баффет и Билл Гейтс — давние друзья. При этом их связывают и деловые отношения: с 2004 года Билл Гейтс является независимым директором совета Berkshire Hathaway.

По словам Гейтса, начало дружбы с Баффетом было весьма неудобным — казалось, что увлеченному передовыми технологиями «ботанику» и инвестору, который не использует электронную почту, не о чем говорить. Однако, познакомившись на вечеринке у общих друзей, они быстро подружились. Баффет спрашивал о бизнесе по продаже программного обеспечения и о том, почему, по мнению Гейтса, маленькая компания Microsoft рассчитывает конкурировать с IBM.

{{Цитата|Это были удивительно хорошие вопросы, которые мне никто никогда не задавал. Мы вдруг потеряли в разговоре часы, время пронеслось незаметно. Он не вел себя как акула инвестирования. У него очень скромная манера говорить о том, что он делает, — сообщил Гейтс в своём блоге в 2016 году.

Благотворительность

Билл и Мелинда Гейтс с Уорреном Баффеттом

Баффетт много жертвуют денег на благотворительность. Он считает, что человек, заработавший такое состояние, должен делать что-то и для других людей. В 2010 году объявил о передаче половины своего состояния (около 37 миллиардов долларов) в несколько благотворительных фондов. Большая часть этих денег поступила в распоряжение благотворительного фонда, которым управляют Билл Гейтс и его жена Мелинда. С Билом Гейтсом Уоррена Баффетта связывают дружеские и деловые отношения, которые продолжаются несколько десятков лет.В 2004 году Билл Гейтс вошел в совет директоров компании Уоррена Баффетта Berkshire Hathaway на должность независимого директора.

Секреты инвестирования Уоррена Баффетта:

1. Не нужно заниматься игрой на бирже. Даже краткосрочные успехи в конце концов с большой долей вероятности приведут к потере всех денег. Нужно заниматься исключительно инвестированием. Занимаясь спекуляциями на бирже, невозможно увидеть всю перспективу роста акции. Такую ограниченность Уоррен Баффетт называет близорукостью.
2. Баффетт всегда покупает избранные компании, от которых отчаянно пытаются избавиться большая часть инвесторов. Он покупает компанию осознавая, что акции в краткосрочном моменте могут еще больше упасть, но видит реальную стоимость этих компаний и понимает, что резкое падение вызвано ежедневными сообщениями в прессе. Самой большой глупостью Уоррен Баффетт считает верить сообщениям в прессе и менеджерам финансовых организаций. Одна из любимых поговорок Баффетта звучит так: «Брокерская контора – это место, куда приезжают люди на Мерседесах, чтобы узнать мнение людей, приехавших на метро».
3. Уоррен Баффетт давно понял, что большинство спекулянтов игнорируют долгосрочную экономическую силу компаний. Это приводит иногда к недооценке, иногда к переоценке акций. Еще Бенджамин Грэм ввел в обиход аллегорию «Господин рынок». Господин рынок каждый день стучится к вам в дверь и предлагает купить или продать акции. Вы можете согласиться или отказаться, но Господин рынок не обидится, он придет к вам завтра и предложит новые цены. Иногда он впадает в депрессию и готов продать вам хорошие акции по смешной цене, иногда его охватывает безудержный оптимизм и он готов покупать акции выше их справедливой стоимости. Суть этой аллегории в том, что инвестор не должен потакать капризам рынка, он должен извлекать из них большую прибыль.
4. Еще одной особенностью стратегии Уоррена Баффетта является ее долгосрочность. В этом вопросе с ним согласен и второй гуру инвестирования Питер Линч. Для того, чтобы котировки акций выросли, необходимо длительное время. Поэтому покупая акции, Баффетт держит их годами, дожидаясь, пока Господин рынок придет и предложит цену значительно превышающую их стоимость.
5. Уоррен Баффетт никогда не покупает акции компаний, бизнес которых он не может понять. Поэтому никогда не вкладывает в акции технологических компаний, считая их ненадежными, а вкладывает деньги в компании, которые всегда будут необходимы человеку. Это продукты питания, одежда, сырье.
6. Баффетт покупает только простые и понятные по структуре управления компании. Он не устает повторять: «Покупайте такие компании, которыми сможет управлять даже дурак, потому что рано или поздно дурак их возглавит».

2019

Продажа всех акций Oracle, которые стоили $2,13 млрд

14 февраля 2019 года стало известно о том, что Уоррен Баффет продал все свои акции Oracle спустя всего несколько месяцев после их покупки.

Принадлежащая бизнесмену инвестиционная компания Berkshire Hathaway предоставила Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) отчет, в котором сообщила о продаже к 31 декабря 2018 года своей доли в Oracle, стоимость которой оценивалась в $2,13 млрд. На эти новостях акции американского производителя корпоративного ПО подешевели почти на 3% в четверг, 14 февраля.

Уоррен Баффет продал все свои акции Oracle. Они стоили $2,13 млрд

Как отмечает агентство Reuters, Berkshire, как правило, владеет акциями компаний на протяжении десятилетий, а столь быстрый выход из инвестиций, как в случае с Oracle, является редким.

К концу 2018 года суммарная стоимость принадлежащих Berkshire бумаг различных компаний составляет $183,1 млрд, что на $38 млрд меньше, чем тремя месяцами ранее. Количество акций Apple у Berkshire за это время снизилось с 252,5 до 249,6 млн штук, а их суммарная стоимость упала ниже $40 млрд после падения курса котировок производителя iPhone на 30%.

Однако, как уточнила Reuters помощница Баффета Дебби Босанек (Debbie Bosanek), сам бизнесмен не имеет отношения к этой продаже акций Apple: один из менеджеров Berkshire владеет бумагами компании и продал их часть.

В отчете для SEC компания Berkshire также сообщила о владении 4,18 млн акций Red Hat на сумму $733,4 млн. После раскрытия этой информации ценные бумаги Red Hat подорожали на 0,3%.

Кроме того, Berkshire увеличила свои доли в General Motors и крупных инвестиционных банках JPMorgan Chase, Bank of America, PNC Financial Services Group и US Bancorp. В последнем случае обозреватели агентства Bloomberg предполагают, что речь может идти о ставке на консолидацию в финансовом секторе.

Использование телефона-«раскладушки» Samsung за $20 

В конце марта 2019 года стало известно о том, что Уоррен Баффет пользуется дешевым мобильным телефоном в раскладном форм-факторе. Речь идет о модели Samsung SCH-U320.

Это устройство снабжено 2,2-дюймовым дисплеем и лишено камер. На момент начала продаж Samsung SCH-U320 стоил более $260, но к концу марта 2019-го телефон можно купить примерно за $20-30.

Уоррен Баффет показал телефон, которым пользуется

Свою трубку миллиардер продемонстрировал на мероприятии Gatehouse’s Hands Up for Success luncheon.

Кстати, вот мой телефон. Александр Грэм Белл одолжил его мне, и я забыл вернуть, — пошутил Баффет, показывая телефон.

По словам бизнесмена, ему не хватает практических навыков работы с iPhone, при этом он активно пользуется планшетом iPad для мониторинга за курсами акций и проведения исследований на рынке.

Уоррен Баффет в конце марта 2019 года также рассказал, что ему не так давно подарили новый iPhone X, однако он еще не настроил этот смартфон.

Один человек прислал мне «десятку» на днях, но я еще не пользуюсь ей. Это очень хороший парень. Он даже объяснил, как пользоваться телефоном. По моему, он расписал мне все, как трехлетнему ребенку. Он прислал мне это очень хорошее письмо и объяснил, что с ним делать — что он меня не укусит или что-то в этом роде. Сейчас я набираюсь смелости, чтобы на днях все же сменить телефон, — отметил Баффет.

В интервью агентству Bloomberg в 2018 году генеральный директор Apple Тим Кук обещал прилететь к Баффету и лично настроить ему новый iPhone.

Я сказал ему, что сам приеду в Омаху и окажу ему техническую поддержку, — сообщил Кук.

Уоррен Баффет также говорил, что каждое Рождество получает от Кука открытку, в которой тот говорит о том, что «собирается продать iPhone» основателю Berkshire Hathaway. К концу марта 2019 года Berkshire Hathaway Баффета владеет 5,5% акций Apple.

Гейтс и Баффет отработали смену в кафе

В начале июня 2019 года во время поездки в Омаху (штат Небраска) соучредитель Microsoft Билл Гейтс и инвестор Уоррен Баффет отработали смену в местном кафе из сети Dairy Queen, которая принадлежит самому Баффету. Подробнее здесь.

Создатель криптовалюты заплатил рекордные $4,6 млн за обед с Баффетом

В начале июня 2019 года исполнительный директор торрент-клиента BitTorrent и основатель криптовалюты TRON Джастин Сан победил в аукционе за право пообедать с инвестором Уорреном Баффетом. Он заплатил рекордные $4,57 млн, что на 38% выше по сравнению с суммой, которую передал победитель филантропической акции в 2018 году. Подробнее здесь.

Инвестиционная философия Баффетта

Уоррен Баффетт считается сторонником стоимостного инвестирования и самым успешным последователем Бенджамина Грэхема и его теорий, которые описаны в книгах «» и «».

Ключевым критерием инвестирования является концепция «маржи безопасности». Покупатель ценных бумаг должен определить внутреннюю стоимость ценной бумаги и проверить, является ли цена этой бумаги на фондовом рынке ниже, чем рассчитанная им справедливая стоимость. Внутренняя стоимость определяется многими факторами. Прежде всего, по количественным критериям (ликвидационная и балансовая стоимость компании, уровень задолженности, доходность прошлых лет, дивидендная доходность).

Часто говорят, что со временем Баффетт отошел от учений Грэхема, поскольку во многих покупках он уделял большое внимание качественным элементам (навыкам и честности управления, качеству бизнеса, способности компании зарабатывать в будущем). При оценке качественных элементов Баффетт использовал идеи из книги Филиппа Фишера «Обыкновенные акции и необыкновенная прибыль», но в первую очередь идеи его друга Чарльза Мангера

Мангер и Фишер призывают к готовности сконцентрировать инвестируемый капитал в нескольких компаниях и отвергают чрезмерную диверсификацию. Качественный подход проявился у Баффетта еще в начале инвестиционной карьеры, когда в 1964 году он приобрел акции банка American Express, пострадавшего от скандала, и в 1976 году приобрел долю в страховщике GEICO в момент угрозы банкротства. В обоих случаях Баффетт считал текущие проблемы преодолимыми, а бизнес компаний здоровым и высокодоходным.

Несмотря на то, что Баффетт неоднократно подчеркивал большое значение субъективных критериев при оценке внутренней стоимости компании, он никогда не отступал от основ инвестиционной философии Бенджамина Грэхема. Ключевым моментом остается то, что приобретение компании должно быть сделано по очень привлекательной цене. Сам Баффетт не устает объяснять, что его инвестиционный успех — это не случайный успех, а системный подход, основанный на учении Грэхема.

Баффетт оказывает большое доверие руководителям компаний, в которые он инвестирует, высоко ценит их отношение к работе, оставляя им практически полную свободу для ведения бизнеса, желая, чтобы они как можно дольше продолжали работать в компании. Таким образом, Баффетт разработал более широкий и универсальный подход к определению внутренней стоимости, чем подход Грэхема.

Кроме того, по словам Баффетта, инвесторы должны вкладывать деньги только в такие (по возможности «простые») компании, бизнес которых они понимают. Поэтому Баффетт никогда не инвестирует в технологические компании, так как считает, что не разбирается в современных технологиях. В 1997 году он отклонил предложение вице-президента Microsoft Джеффа Райкса инвестировать в компанию своего друга Билла Гейтса, хотя Райкс приложил все усилия, чтобы убедить его в преимуществах Microsoft.

Кроме того, инвестор всегда должен рассматривать себя как участника бизнеса, а не как спекулянта, стремящегося к краткосрочному росту цен. Инвестор должен игнорировать рыночные колебания, поскольку покупка сделана в соответствии с правилами «маржи безопасности» и в конечном итоге принесет ему прибыль. По словам Баффетта, ему все равно, если фондовый рынок будет закрыт в течение многих лет, так как в идеале он приобретает акции навсегда.

Хотя компания Уоррена Баффетта не выплачивает дивиденды, его инвестиции в основном сосредоточены на компаниях с высокими и растущими дивидендами, которые выплачиваются в течение нескольких десятилетий. Berkshire Hathaway сохраняет всю прибыль и использует ее для покупок акций перспективных компаний.

Сам Баффетт резюмирует характеристики своих инвестиционных целей следующим образом — мы инвестируем в компанию, только если мы:

1. Понимаем бизнес;
2. Долгосрочные перспективы компании хороши (доказанная доходность, хорошая доходность на вложенный капитал, отсутствует или низкий долг, привлекательный бизнес);
3. Компания управляется компетентными и честными менеджерами;
4. Имеет очень привлекательный рейтинг.

На примере Мебельного магазина Небраски, купленного Баффеттом в 1983 году, он объясняет, что перед каждой покупкой рассматривает вопрос о том, сможет ли он конкурировать с компанией и как это сделать:

Отвращение Баффетта к долгу проявилось, когда однажды он сказал, что даже вероятность 99% получения более высокой прибыли с заемными деньгами не оправдывает риск 1%, потери средств в непредвиденном случае. При этом он определяет риск не как повышенную волатильность средств, а как Бенджамин Грэхем — возможность полной потери капитала.

Жена и дети Уоррена

Пришло время рассказать про личную жизнь легендарного инвестора. Женился он в 22 года на Сьюзен Томпсон, девушке из родной Омахи. Она родила ему троих детей: Сьюзи, Говарда и Питера и прожила с ним 25 лет. Но Уоррен всегда был поглощён своим бизнесом, не уделяя должного внимания супруге и детям. Безусловно, он очень их любил, тёплые семейные отношения ему привили ещё его родители. Но главной его страстью всегда оставалась работа.

Сьюзан же была общительной, любила вечеринки, пела в кабаре. Именно поэтому она уехала от него за праздной жизнью в Сан-Франциско. Но они не развелись и даже время от времени появлялись на публике вместе. Так, они и жили в разных городах, пока в 2004 году Сьюзен не умерла от рака. В честь памяти о своей первой жене Баффет основал благотворительный фонд Susan Thompson Buffett Foundation и до сих пор периодически производит в него отчисления. Спустя 2 года после смерти жены он повторно женился на своей давней подруге Астрид Менкс, младшей его на 16 лет. Любопытно, что их познакомила его первая супруга.

Своих детей Баффеты воспитали самодостаточными, простыми людьми. Они учились в городской школе, общались со сверстниками своей улицы. У бизнесмена долгое время даже не было офиса. Чтобы понимать, насколько семья Баффетов была и остаётся обычной рядовой семьёй, стоит знать об интересном факте: отпрыски узнали о том, что их отец миллиардер, только когда он попал в список Forbes. Они и их окружающие были, мягко говоря, удивлены. И это совсем не изменило ни их самих, ни их поведения или образа жизни.

Личная жизнь Уоррена Баффетта

Семья и дети

В 1952 Баффетт женился на Сьюзен Баффетт (урожденной Томпсон). На следующий год у них родился первый ребенок, Сьюзен Элис. В том же году у Баффеттов родился второй ребенок, Говард Грэхем. В 1958 году родился третий ребенок Баффетта, Питер Эндрю.

В 1977 году супруги решили жить отдельно, хотя они оставались в браке и поддерживали дружеские отношения до смерти Сьюзан Баффетт в июле 2004 года. Дочь Баффетта, Сьюзен Элис, живет в Омахе, является членом Национального совета Girls, Inc. и занимается благотворительностью через фонд Сьюзен А. Баффетт.

В 2006 году, в свой 76-й день рождения, Баффетт женился на своей давней подруге Астрид Менкс, которой тогда было 60 лет — она жила с ним с тех пор, как его жена уехала в Сан-Франциско в 1977 году. Сьюзен договорилась, что они встретятся, прежде чем она уедет из Омахи, чтобы продолжить свою карьеру певицы. Все трое были близкими друзьями, и рождественские поздравительные открытки всегда были подписаны «Уоррен, Сьюзи и Астрид».

Доходы и покупки Уоррена Баффетта

Дом Уоррена Баффетта

Годовая зарплата Уоррена Баффетта в 2006 году составляла около 100 000 долларов США, что очень мало по сравнению с вознаграждением генеральных директоров в сопоставимых компаниях. В 2008 году он заработал в общей сложности 175 000 долларов. Баффетт продолжает жить в том же доме в Омахе, который он купил в 1958 году за 31 500 долларов. Он также владеет домом стоимостью 4 миллиона долларов в Лагуна-Бич, штат Калифорния.

Уоррен Баффетт один из немногих людей, наряду с Биллом Гейтсом, имеющий золотую карту Макдональдса, которая позволяет ему бесплатно питаться в ресторанах Макдональдса по всему миру.

В 1989 году Баффетт потратил 6,7 миллиона долларов из фондов Berkshire на частный самолет. Эта сделка идет в разрез с его прошлым осуждением экстравагантных покупок другими миллионерами и его привычкой использовать общественный транспорт.

Бридж

Баффетт — заядлый игрок в бридж, в который он играет со своим другом и фанатом бриджа Биллом Гейтсом. Обычно они проводят за игрой около 12 часов в неделю. В 2006 году Уоррен Баффетт спонсировал матч по бриджу на Кубок Баффетта.

Отношение к современным технологиям

В декабре 2006 года Баффетт заявил, что не носит с собой мобильный телефон, не имеет компьютера на своем рабочем столе и самостоятельно водит собственный автомобиль Cadillac DTS. В последующем, на собрании акционеров Berkshire Hathaway 2018 года он сказал, что использует Google в качестве предпочтительной поисковой системы.

В 2013 году у него был старый раскладной телефон Nokia, и он отправил за всю свою жизнь одно электронное письмо. Баффетт ежедневно читает пять газет, начиная с Omaha World Herald, которую его компания приобрела в 2011 году.

Выступления Баффетта

Речи Баффетта известны тем, что он сдабривает свои выступления искрометным юмором. Каждый год Баффетт председательствует на ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway в центре Qwest в Омахе, штат Небраска. Мероприятие собирает более 20 000 посетителей со всего мира. Ежегодные отчеты и письма Berkshire акционерам, подготовленные Баффеттом, часто освещаются финансовыми СМИ. Сочинения Баффетта известны тем, что содержат многочисленные цитаты из различных источников, а также советы в простонародном стиле Среднего запада и многочисленные шутки.

Первые успехи Баффета

Главным принципом работы Уоррена Баффета является вкладывание денег в акции лишь тех фирм, которые хорошо управляются. В отличие от другого знаменитого инвестора, Джорджа Сороса, Баффет не интересовался краткосрочными спекуляциями.

Он вкладывал деньги только в те компании, которые, по его мнению, останутся на рынке еще очень и очень долго.

Такая нехитрая стратегия приносила и приносит до сих пор удивительные плоды. За пять лет существования компании Баффета, акции, находившиеся во владении фирмы, выросли на 251%, в то время как индекс «Доу-Джонса» (самый известный фондовый индекс рассчитывается на основе цен акций 30 крупнейших компаний США, взятых по ведущим отраслям промышленности) поднялся всего на 74%. Еще через пять лет акции Баффета стоили уже на 1156% дороже, «Доу-Джонс» за это время смог подрасти лишь на 122%.

Покупка The Berkshire Hathaway

Это был первый крупный успех Баффета. Стартовая площадка для второго, куда более масштабного, была заложена в 1969 году, когда стоимость Buffett Associates достигла 102 млн долларов. Баффет неожиданно распустил фонд и продал все его активы, зато приобрел небольшую текстильную компанию The Berkshire Hathaway (ВН), находившуюся в то время в глубоком кризисе.

Ее акции продавались по 8 долларов за штуку, тогда как стоимость чистых активов позволяла продавать их и по 20 долларов. Оценить это смог только Баффет, который за три года выкупил половину ВН. Однако вопреки ожиданиям остальных акционеров он не стал развивать текстильное производство, а все доходы компании направлял на покупку ценных бумаг.

Как раз в это время американские страховые компании получили от законодателей огромные налоговые льготы. Быстро оценив будущую доходность этого бизнеса, Баффет постепенно приобрел в собственность пять крупнейших страховых фирм Америки и попал в точку.

«Наша основная деятельность – страхование»

В то время страховые компании лучше инвестировались, чем другие. Страховые взносы – это оплаты вперед, а значит, обеспечивался приток наличности для дальнейшего создания различных фондов. Механизм сработал, и это оказалось самой большой новостью после обморочного состояния страны с 1930 года.

Баффет же не успокаивался и всегда находился в поисках других ценностей, продолжая делать покупки, заполняя свой портфель акциями твердых компаний, которые поднимались в стоимости, стоило только восстановить их опору. В результате, когда ему едва перевалило за сорок, он стал владельцем 28-миллиардного состояния.

В выборе объектов для инвестиций Уоррен Баффет придерживается исключительно фундаментального анализа, он выбирает акции по финансовым и производственным показателям компаний. Он покупает не просто акции, а успешный бизнес, который стоит за этими ценными бумагами. При этом Баффет предпочитает те активы, которые, по его мнению, на момент покупки недооценены.

Объяснить, как Баффету удалось угадать в каждом конкретном случае, не может никто. Но главный принцип, который лежал в основе его успеха, известен – Баффет никогда не спекулировал акциями. Он, как выражаются аналитики, их «прочно инвестировал».

Самый крупный благотворитель в мире

За всю долгую и финансово успешную жизнь великий инвестор Уоррен Баффетт потратил на благотворительность несколько миллиардов долларов.

При этом это были не просто передачи денег ради снижения налогов, а активная деятельность в направлениях, которые он считал наиболее необходимыми миру:

•  Помощь самым бедным людям на планете.
•  Поддержка молодых талантливых студентов, гранды на обучение в престижных ВУЗах мира.
•  Социальная справедливость и равноправие, построение возможных социальных лифтов.
•  Опросы равноправия женщин, особенно в отсталых или деградирующих сообществах.
•  Доступность здравоохранения для всех, борьба с бедностью в странах третьего мира.

Именно на эти цели уже на протяжении 14 лет ежегодно передает определённую часть своего дохода в виде акций инвестиционной компании Berkshire Hathaway благотворительным фондам.

Всего общая сумма его пожертвований на данный момент оценивается журналом «Форбс» в 31 миллиард долларов США.

Более того, он выступил одним из инициаторов проекта филантропической компании The Giving Pledge, под знаменами которой 170 самых богатых людей Соединенных Штатов Америки объединились, чтобы отдать более 50% своего имущества на благотворительные проекты различной направленности.

Ежегодно инвестор Warren Buffett передает часть акций Berkshire Hathaway, равномерно распределяя их между пятью одинаково важными с его точки зрения фондами:

•  Susan Thompson Buffett Foundation – организации, носящей имя его покойной супруги, на протяжении всей жизни поддерживавшей начинания супруга. Его основная направленность – обеспечение талантливых, но небогатых ребят стипендией, позволяющей получить хорошее образование, чтобы в будущем работать на благо всего мира.
•  Фонду Шервуда (The Sherwood Foundation). Инициатива получила свое название по аналогии с знаменитым лесом и легендой о справедливом Робине Гуде. Основное направление деятельности организации, возглавляемой дочерью Уоррена Баффета – Сьюзан, социальная поддержка семей и людей, попавших в сложную жизненную ситуацию. Они выдают гранду некоммерческим организациям, заминающимся помощью наиболее беззащитным слоям населения. При этом сегодня подать заявку возможно только через Интернет, отправив ее письмом на их электронную почту.
•  Фонд NoVo, занимающийся поддержкой женщин в США и на Юге планеты, борьбе с угнетением этой части населения. Благотворительный фонд поддерживает активные организации, борющиеся с жестокостью по отношению к девочкам, помогающим им получить необходимое образование, отстаивающим равные права для всех. Основной целью стало создания общества равного партнёрства.
•  Howard G. Buffett Foundation – основанный вторым сыном Говардом. Его работа также сосредоточенна на помощи наиболее бедным слоям населения, многодетным семьям, попавшим в сложные ситуации. Деятельность распространяется далеко за пределы США. В большинстве случаем помощь оказывается на адресно, а в виде грантов некоммерческим организациям, непосредственно работающим с бедняками, организовывающим социальные приюты.
•  Фонд Билла и Мелинды Гейтс – одной из самых богатых семей мира.

Организация существует уже много лет в основном на деньги самой семейной четы и пожертвования других неравнодушных обеспеченных людей. Основные сферы деятельности: поддержка здравоохранения, продвижение идеи о его доступности для каждого, социальная поддержка бедных людей, гранты и стипендии для одаренных молодых студентов и ученых, позволяющие развиваться основным направлениям науки.

По стопам своего отца – миллиардера пошли все дети семьи Buffett, каждый из них сегодня или возглавляет свой благотворительный фонд, борющийся с самыми серьезными проблемами мира, либо активно работает в подобных организациях. Уоррену Баффетту своим личным примером удалось воспитать в детях чувство сострадания и социальной справедливости, сопереживания тем, кому повезло значительно меньше.

История успеха миллиардера Уоррена Баффета

Кто не мечтал стать Уорреном Баффетом и получить финансовую свободу за счет пассивного дохода? Думаю, что каждый, читая историю его успеха представлял, а как сам бы повел себя в той или другой ситуации и задавался вопросом: «Смог бы построить такую империю?». Интересно, с чего начинал Уоррен Баффет? С развозки газет на велосипеде, продавая жвачки и Кока-колу. Мальчик с детства любил читать, особенно книги про инвестиции, что находил в офисе отца.

 
Первый стабильный пассивный доход у подростка появился в 13 лет: на сэкономленные и накопленные деньги он купил участок земли и сдавал его фермерам.

Баффет на протяжении долгого времени покупал акции недооцененных компаний и практически всегда получал на этом существенный доход.

Семья

Я уже писала, что на успех Баффета повлияло семейное воспитание. Закончив учебу в колледже, активно работает. Будущий гений инвестиций встречает Сьюзан Томпсон, с которой прожил более 50 лет, и от союза родилось трое детей. Интересно, но последние 20 лет пара жила отдельно, поскольку супруга не хотела воспринимать свою роль исключительно как «жена одного из крупных кошельков планеты». Вторая жена Астрид Менкс, иммигрантка из Латвии, моложе избранника более чем на 20 лет и давно знакома с предпринимателем. Дети Баффета:

• Сьюзен Элис, 1953 год, известный американский филантроп;
• Говард Грем, 1954, фотограф, фермер, назван в честь любимых профессоров отца;
• Питер, 1958, музыкант, лауреат премии Эмми.

Ранние годы и первые шаги в мир инвестиций

Американский мультимиллиардер родился в 1930 году в городе Омаха, штат Небраска, и что интересно, живет там и сейчас. Он был средним из 3-х детей и единственным мальчиком, поэтому не удивительно, что отец, политик Говард Баффет, часто занимался с ребенком, передавая ему любовь к числам. В период «Большой депрессии» отец лишился работы, а затем стал биржевым маклером и сумел построить империю. Когда мальчику было 12, семья переехала в Вашингтон, но будущему магнату там не нравилось, и он даже сбегал из дома.

Образование

Читая биографию финансового гения Уоррена Баффета, можно узнать, что колледж не входил в планы мальчика. В 16 лет, закончив школу, решил торговать акциями, а не получать профессию. На обучении настоял отец и Уоррен все же отправился в колледж.

 
Образование давалась Уоррену легко, и он закончил школу, и колледж экстерном, чтобы не тратить много времени на это, а спокойно зарабатывать деньги.

В Гарвардской школе бизнеса юноше отказали из-за слишком юного возраста. В одном из фильмов о гении, красиво подана история, как молодой человек пишет письмо профессору Дэвиду Додду, преподавателю Колумбийского университета с уточнением, что очень удивился, что тот еще не просто жив, но и активно работает в научной среде экономики. В том же году Баффет становится студентом курса по приглашению профессора. Бэн Грэм стал вторым важным учителем миллиардера после отца.

Личная жизнь

Личную жизнь с Сьюзен Томпсон сложно назвать идеальной семьей, а скорее примером, когда женщина в тени своего мужчины. Она всегда поддерживала мужа, влияла на его коммерческую и политическую карьеру, но как дети выросли, пара разъехалась. Сьюзен Томпсон умерла от рака и знала, что рядом с ее мужем находится одна из лучших подруг, которая вскоре стала его официальной женой — Астрид Менкс. С ними она сохраняла отличные отношения.

First Entrepreneurial Venture

By the age of 13, Buffett was running his own businesses as a paperboy and selling his own horseracing tip sheet. That same year, he filed his first tax return, claiming his bike as a $35 tax deduction. In 1942 Buffett’s father was elected to the U.S. House of Representatives, and his family moved to Fredricksburg, Virginia, to be closer to the congressman’s new post. Buffett attended Woodrow Wilson High School in Washington, D.C., where he continued plotting new ways to make money. During his high school tenure, he and a friend purchased a used pinball machine for $25. They installed it in a barbershop, and within a few months, the profits enabled them to buy other machines. Buffett owned machines in three different locations before he sold the business for $1,200.

На чём Уоррен Баффетт сделал состояние

Уоррен Эдвард заработал баснословный капитал на инвестициях. В молодости его буквально заворожила книга профессионального игрока на финансовом рынке Бенджамина Грэма — «Умный инвестор». Баффетт не раз говорил, что эта книга и автор повлияли на его жизнь не меньше, чем родной отец и всегда рекомендовал эту книгу начинающим инвесторам.

Грэм в 1920-х годах был одним из первых приверженцев стоимостного инвестирования

Чтобы обучиться всем тонкостям торговли акциями, Уоррен поступает в высшую школу бизнеса при Колумбийском университете, где преподавал профессор Грэм. В классе было 20 учеников, многие из которых уже работали на Уолл-стрит. Тем не менее Грэм присудил высшую оценку именно Баффетту за его точный математический расчёт, умение анализировать ситуации и предугадывать поведение акций на бирже. За эти черты характера в деловом мире Баффетта называли провидцем и волшебником из Омахи.

Баффетт учился у своего наставника тщательно анализировать финансовую отчётность компаний, не обращая внимания на направление их деятельности, и на основе полученных сведений принимать решения о покупке или продаже акций

После обучения Уоррен охотно присоединился к брокерской компании своего отца — «Баффет-Фальк», а вскоре открыл собственное партнёрство — Buffet Partnership.Ltd, вложив в предприятие 100$. Через 5 лет на полученную в партнёрстве прибыль Баффетт купил контрольный пакет Dempster Mill Manufacturing Company, выпускающей сельхозтехнику, и начал скупать акции текстильной компании Berkshire Hathaway, которую к 1965 году уже контролировал.

Уоррен Баффетт начал собирать активы под сенью бывшей ткацкой фабрики Berkshire Hathaway

В 1969 Баффетт закрыл партнёрство, так как считал, что идёт не в ногу с текущим фондовым рынком. Злые языки тогда утверждали, что провидец из Омахи «сдулся» и его лучшие дни уже позади. Но «никогда не говори никогда». Как показало время — он только начинал.

«Беркшир Хазавей» оказалась сложной для управления, да и лёгкая промышленность Америки в то время находилась в затяжном кризисе. Оттого Баффетту пришлось постепенно расширять сферу своих интересов. В настоящее время Berkshire Hathaway является крупнейшим инвестиционным холдингом США со штаб-квартирой в Омахе (Небраска), куда входят:

• страховое агентство Geico, где одним из директоров был в своё время Бенджамин Грэм;
• знаменитая финансовая компания American Express;
• крупнейший производитель безалкогольных напитков Coca-Cola Company;
• финансовый конгломерат Bank of America;
• пионер в области персональной компьютерной техники Apple;
• торговая марка Duracell;
• компания Precision Castparts Corp, выпускающая авиационные двигатели;
• газета Washington Post;
• американские авиакомпании, железная дорога Burlington Northern Santa Fe и другие предприятия, акциями которых полностью или частично владеет Berkshire Hathaway.

В прошлом году, не уточнив, правда, размер вложенных инвестиций, Berkshire Hathaway приобрела акции Amazon, стоимость которых на тот момент достигла 1 трлн долларов.