Топ 10 лучших книг по инвестированию для начинающих

Путь к финансовой свободе — Бодо Шефер

Смелые мечты о том, чтобы стать миллионером не должны оставаться лишь мечтами — в этом уверен автор данной книги. В своем издании он подробно раскрывает суть четырех  стратегий к получению первого миллиона.

Кроме того, он делится инсайтами по перезагрузке своего мышления и личностному росту, которые выступают главными ключами к финансовой свободе, благополучию и реализации Ваших амбиций. Прочитав и использовав рекомендации автора, Вы сможете пересмотреть свои взгляды на успех и богатство

Купить электронную книгу в ЛитРес

Купить аудиокнигу в ЛитРес

Купить бумажную книгу в My-Shop

Деньги делают деньги — Дмитрий Лебедев

Жить так, как хочется, — это значит не ограничивать себя в желаниях и не бояться мечтать о большем. Автор книги «Деньги делают деньги» уверен, что финансы — далеко не единственная составляющая независимости и успеха, но очень важная

Именно поэтому важно наладить личную финансовую систему, чтобы накопленное богатство было не якорем, а пропуском в мир новых возможностей

Издание Дмитрия Лебедева поможет узнать, какие вложения менее рискованные и прибыльные, как распределить средства между активами и пассивами и как изменить отношение к деньгам, чтобы забыть об их нехватке.

Купить электронную книгу в ЛитРес

Купить аудиокнигу в ЛитРес

Купить бумажную книгу в My-Shop

Реинвестируйте

Говоря простыми словами, реинвестирование (или, как часто говорят, механизм сложных процентов) — это обратное вложение полученных от инвестиций средств. То есть, дивиденды от акций и купоны с облигаций вы не кладете себе в карман, а заново вкладываете в различные активы.

Для еще большего понимания приведу пример:  

• Вы вложили 10 тыс. рублей в банк под депозит под условные 10%. Нетрудно догадаться, что годовая доходность составит 1000 рублей. 
• Без реинвестирования в следующем году на счете будут те же 10 тыс. и та же доходность в размере 1000 рублей. 
• Однако положив в первый год прибыль обратно на депозит, в новом году прибыль10% будет начисляться как на вложенные изначально 10 тысяч, так и на позднее реинвестированные проценты.

Хоть реинвестирование и кажется на первый взгляд, у него есть минусы:

1. Инфляция. В первом примере этот неприятный момент был проигнорирован, однако его нужно учитывать. Инфляция — это процесс обесценивания валюты. В случае если актив дает доходность, не превышающую инфляцию в стране, реинвестирование не поможет.

2. Вероятность потерять все. У всех вложений есть определенный риск. При реинвестировании в надежные акции или облигации поводов для волнения мало. Но когда речь заходит о высокодоходных инвестициях, вроде акций “роста”, можно использовать следующую стратегию: доводите свою совокупную доходность до 100% и выводите начальный депозит.

3. Отсутствие мотивации и удовольствия. Реинвестирование подойдет не каждому по одной простой причине: регулярно вкладывая прибыль обратно, инвестор просто не осознает, что уже имеет довольно весомый капитал. Он все копит и копит, в надежде на светлое будущее.

Плюс в реинвестировании всего один, однако он очень весомый. Это повышенный доход. Любой инвестор желает добиться максимально эффективной доходности его активов.

Бенджамин Грэхем: Разумный инвестор

Книга Бенджамина Грэхема «Разумный инвестор» — литература более высокого уровня сложности. На примере фондового рынка автор подробно и с многочисленными примерами рассказывает про основные принципы портфельного инвестирования.

Одна из основных идей книги — проведение разделительной черты между спекулянтами и инвесторами. Две группы участников рынка торгуют одними инструментами, но смотрят на них совершенно по-разному. Автор выступает за осторожный подход к инвестированию, широкое использование диверсификации вложений, при этом разделяя инвесторов на активных и пассивных.

Книга довольно сложная, но если вы всерьез хотите увеличивать свой капитал путём инвестирования в акции — она обязательна к прочтению. Если вы не планируете работать на фондовом рынке — все равно стоит взять всё полезное из «Разумного инвестора».

На этом список книг про инвестирование не заканчивается, в Интернете при желании вы найдете еще десятки. Но увлекаться чтением не стоит — так вы никогда не научитесь инвестировать, нужна практика. А представленной в статье литературы вам хватит за глаза.

Поделиться списком с друзьями:

Успешных инвестиций!

Роберт Кийосаки «Руководство богатого папы по инвестированию”

* электронную версию книги можно купить и скачать в форматах: fb2, epub, pdf, txt.

Знаменитый на весь мир инвестор и писатель продолжает писать на тему мышления богатого и бедного человека. Делает это не как ученый-финансист, который пишет учебник по финансам, а как практикующий инвестор, у которого в жизни был очень хороший учитель.

Именно на советах этого учителя и построена вся книга. Она написана языком, понятным каждому, даже “чайнику”. Например, вы слышали о правиле экономиста Парето, что 80 % наших результатов дают лишь 20 % наших усилий? Богатый папа Р. Кийосаки не согласен с этим утверждением. По его мнению, оно по-другому работает в сфере инвестиций: “90 % результатов получаются от 10 % наших усилий”.

Книга не была бы такой популярной без живых практических примеров. Ее читаешь, как автобиографию, невольно примеряешь на себя советы от опытного инвестора и учишься внедрять их в жизнь.

Ну и главный совет от богатого папы: “Не быть средним”. Чем не руководство к действию?

«Разумный инвестор» (Бенджамин Грэхем)

Книга «Разумный инвестор» вышла достаточно давно, а именно в середине прошлого века (1949). При этом, она не теряет своей актуальности и поэтому, выделяется среди других. Некоторые опытные инвесторы называют её «библией фондового рынка». Начинающий инвестор сможет получить знания о том, как правильно инвестировать, а не спекулировать на активах.

Бенджамин Грэхем считается родоначальником стоимостного инвестирования. Он даже придумал свой механизм для отбора недооценённых акций.

Книгу рекомендуют новичкам, так как она не содержит большого количества сложных технических терминов. Но, при этом её часто перечитывают и опытные инвесторы. Книгу Бенджамина Грэхема можно воспринимать как руководство о том, как правильно подойти к выбору активов

Кроме этого, здесь уделяется внимание правильному психологическому настрою, нередко описываются ошибки, которые часто совершают инвесторы

По мнению автора, инвестор является главным врагом самого себя, хотя некоторые считают, что во всём виноваты мировые кризисы или колебания фондового рынка. Не получив базовых знаний о фондовом рынке, акциях и облигациях, сколько бы инвестор не делал попыток, успеха он не добьётся. Книгу «Разумный инвестор» стоит прочитать хотя бы потому, что Уоррен Баффет считает её одной из лучших.

Какие бывают книги по инвестированию?

Книги для инвесторов разделяют на несколько типов:

• Об инвестициях в акции (инфраструктуру);
• О вложениях в недвижимость;
• По венчурному инвестированию.

Акции (или инфраструктура)

Трудно представить, что сегодня кто-то может самостоятельно инвестировать в акции без помощи долгов и кредитов. Так думают не сведущие вкладчики, испытывающие неуверенность и не знающие, с чего начать.

Также, без инвестиций в инфраструктуру не сможет стабильно функционировать общество, остановятся экономические операции, бизнес станет приносить мало доходов. В этих книгах рассказывается о вложениях в социальные, технологические и другие проекты.

Благодаря таким книгам, бизнес начнет улучшаться, власть получит похвалу от граждан страны. Секреты акционирования в подобных изданиях раскрываются напрямую и без запутывающих корректировок.

Недвижимость

Это лучший вариант вложения денег. Покупка, продажа и аренда жилой или не жилой площади интересует каждого человека. Где купить квартиру? Как снять или продать жилплощадь? Оформляется ли перепланировка жилищного помещения? Как защитить права наследователя? Книги дают ответы на вышеперечисленные вопросы, описывают способы правильных вложений. Описываются налоги, сделки и прочее, что интересует современных вкладчиков. Выбрав правильные книги, простые люди могут начать вкладывать деньги в этот вид инвестирования, и не только в России, Украине или Беларуси.

Используя такой метод, вы уменьшаете риск потери доходности и, тем более, возникновения убытков. Недвижимое имущество не обесценивается, средняя цена на него увеличивается с инфляцией.

Венчурное инвестирование

Представляет собой вклад в реализацию проекта. При этом, риск уйти в минус возрастает. Инвестору выдадут либо акции, или же часть установленного капитала.

В книгах по венчурному инвестированию предоставляются знания, необходимые инвесторам начинающего и среднего уровней. Даются четкие рекомендации, среди которых необходимо выискивать «золотые крупицы».

Бестселлеры по инвестициям венчурного капитала – отличные учебные пособия, изданные большим тиражом, помогают предпринимателям, которые заинтересованы в инвестициях. Читателю дадут понять, что такое венчурный капитал, как вкладывать с минимальным риском потери вложенных средств.

Что еще рекомендую прочесть

Студентам, готовящимся стать экономистами, тем, кто намерен оказывать консультационные услуги в сфере инвестиций на профессиональном уровне, будет полезна книга «Обыкновенные акции и необыкновенные доходы» (Филипп Фишер).

Признанный специалист в сфере ценных бумаг, изложил свои взгляды на проблемы успешного инвестирования в этом сборнике, который уже стал классикой в этой сфере.

Несмотря на то, что изложенная в книге инвестиционная философия была создана более 40 лет назад, она продолжает использоваться профессионалами на всех фондовых биржах мира. Предложенные автором «15 пунктов» дают представление о правилах составления инвестиционного портфеля, дают представление о том, как выбрать оптимальный момент для открытия и закрытия сделки.

«Инвестируй и богатей» (Генрих Эрдман)

В последнее время появилось масса книг по психологии успеха. Правда, среди них мало практических руководств. В то же время книга «Инвестируй и богатей» обучает применению конкретных инструментов.

Книга посвящена Паевым Инвестиционным Фондам. Генрих Эрдман дает пошаговое руководство, как оптимально составить свой инвестиционный портфель. С конкретными примерами. Книга написана давно, что наглядно демонстрирует возросшую доходность ПИФов с 2007 года. И то, что наиболее предприимчивые инвесторы умудрились сколотить приличный капитал.

Бенджамин Грэхем, Дэвид Додд – «Анализ ценных бумаг»

Список лучшие книги по инвестированию, как для начинающих, так и опытных инвесторов, нельзя считать более-менее полным без «Анализа ценных бумаг». Ее ставят в один ряд с иными шедеврами Бенджамина Грэхема, такими, как «Разумный инвестор» и «Анализ финансовой отчетности».

Ее изучение позволяет самостоятельно проанализировать все важные факторы, влияющие на стоимость и перспективы определенного актива. А уже на основании этого – сделать выводы о безопасности приобретения тех либо иных акций. В книге уделено достаточно внимания и рынку облигаций, и критериям отбора долговых бумаг с учетом кредитоспособности эмитента.

Надеюсь, что вышеперечисленных книг будет достаточно, чтобы понять, что инвестирование в ценные бумаги доступно не только олигархам и финансовым воротилам с Уолл-стрит.

На своем личном опыте и рассказах своих знакомых я убедился, что хорошая книга – это отличный драйвер для изменения подхода к управлению своими деньгами, пониманию способов заработка на бирже

Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

«Инвестиции» (Джефри В. Бэйли, Уильям Ф. Шарп, Гордон Дж. Александер)

Эту книгу можно смело называть учебником, так как она написана специалистами, применяющими свои знания на практике. К примеру, Уильям Ф. Шарп является лауреатом Нобелевской премии по экономике.

Эта книга подойдёт тем, кто не хочет пропускать этап изучения азов, что обеспечит наличие фундаментальных знаний. В ней можно найти достаточно много подробной информации о ценных бумагах, а также разновидностях и механизмах работы фондового рынка.

При этом, поданная теория подкреплена таблицами, графиками и практическими примерами. Книгу рекомендуют прочесть не только начинающим инвесторам, а и более опытным. Преподаватели экономических вузов также часто перечитывают её. Информация изложена более чем на 1000 страниц, поэтому перед прочтением необходимо правильно настроить себя, иначе книга станет настоящим испытанием для начинающего инвестора.

Планирование инвестиционных вложений

Вложение средств — это не азартная игра, где приходится рассчитывать только на удачу. В инвестировании получит человек прибыль или нет, зависит исключительно от того, насколько он осведомлен в вопросе планирования, то есть способен ли он составить эффективные прогнозы финансовых вливаний. Основные задачи планирования:

• Определить потребность в инвестиционных средствах.
• Определить вероятные источники финансирования.
• Оценить выплату за этот источник.
• Рассчитать эффективность инвестиций с учетом возврата вложенных средств.
• Разработать бизнес-план.

О всех этих премудростях и написано в книгах по инвестициям.

Мой опыт организации учета инвестиций

Если у вас открыт брокерский счет у одного брокера, то можно вообще не заводить отдельные инструменты для учета инвестиций. В личном кабинете вы будете видеть все свои сделки, доходность по инструментам и по портфелю в целом. У одних брокеров аналитика подробная, у других она более краткая, но есть она у всех.

Нашу семью вариант с брокерским сервисом не устраивает, потому что в семье несколько счетов у разных брокеров. Но мы хотим анализировать наш общий портфель, а для этого надо собрать информацию по активам в одном месте. Мы остановились на двух вариантах:

1. Ведение портфеля в Google Таблице.
2. Учет инвестиций в онлайн-сервисе Intelinvest.

Учет в электронных таблицах

Вести учет инвестиций можно в любых электронных таблицах: Excel или Google Таблицах.

Мне удобнее использовать второй вариант: автоматическое сохранение, могу редактировать онлайн с телефона или компьютера, быстро посылаю ссылку другому человеку при необходимости. В остальном обе программы похожи по набору функций, поэтому используйте ту, которая вам кажется проще.

В электронной таблице я веду учет активов для решения вопроса, какие ценные бумаги мне надо докупить. Заполняю ее каждый раз, как совершаю сделки на бирже. Доходность эта таблица не считает, для этой цели я использую другой способ. Знаю многих инвесторов, кто разработали таблицы с расчетом доходности. Мне они все кажутся сложными.

Алгоритм заполнения таблицы:

1. Составляем инвестиционный портфель в соответствии со своей стратегией инвестирования. Вы должны знать, что будете покупать и какую долю каждый инструмент займет в вашем капитале. Для нашего примера я взяла 60 % акций, 30 % облигаций и 10 % золота. Все инвестиции будут через индексные фонды.
2. В колонку “Активы” заносим наименование инструмента, в колонку “Тикер” – его шифр на бирже, в колонку “Доля в портфеле” – долю каждого инструмента, в колонку “Цена 1 ЦБ” – рыночную цену каждого инструмента из торгового терминала вашего брокера.
3. Допустим, что мы только начали формировать наш портфель. В ячейке C1 у нас пока 0. Заносим в ячейку C2 сумму, на которую будем покупать ценные бумаги. Например, 100 000 руб. Эта сумма автоматически появится у нас в колонке G15 “Остаток нераспределенных средств”.
4. Распределяем наши 100 000 руб. по активам таким образом, чтобы примерно соблюсти доли. Для этого заполняем колонку “Реальное количество ЦБ в портфеле”.
5. Остальное все заполняется автоматически. Например, в колонке G8 заведена формула: =F8*E8. Аналогичные формулы есть для каждого актива. В колонке H8 заведена формула: =G8/$C$3 и т. д.
6. При заполнении колонки “Реальное количество ЦБ в портфеле” вы увидите, как уменьшаются 100 000 руб. в ячейке G15.

Должно получиться примерно следующее.

У нас остался нераспределенный остаток в 885 руб. Он перейдет на следующий месяц. При следующей покупке необходимо будет заполнить ячейки G1 и G2, обновить цены и внести новое количество ценных бумаг.

Ведение портфеля в сервисе Intelinvest

Для получения полноценной аналитики мы ведем семейный портфель в онлайн-сервисе Intelinvest.

Его преимущества:

• можно учитывать любые активы в рублях и валюте: акции, облигации, паи ПИФов, валюту и криптовалюту, депозиты, недвижимость, драгоценные металлы;
• рассчитывает доходность с учетом комиссий брокеров;
• учитывает дивиденды, купоны, амортизацию;
• импортирует отчеты брокеров, если вы не начинаете свой портфель с 0;
• много аналитических таблиц по прибыли, доходности, составу портфеля и пр.;
• сравнение с инфляцией, бенчмарком в виде индекса Мосбиржи, со средней ставкой по депозитам;
• есть мобильное приложение и десктопная версия для компьютера;
• в режиме реального времени вы можете посмотреть актуальные цифры по своему портфелю.

Сервис позволяет вести публичный портфель. Некоторые известные инвесторы этим пользуются, чтобы показать, какие сделки они совершают, какую прибыль получают. Так они агитируют вас учиться у них инвестированию.

Программа бесплатная для 1 портфеля, в котором не более 7 ценных бумаг. Есть еще 2 тарифа:

1. Стандарт – 149 руб. в месяц, 30 бумаг и 2 портфеля.
2. Профессионал – 249 руб. в месяц, безграничное число бумаг и портфелей.

Бесплатный тариф нам не подходит, т. к. активов больше, чем 7. Мы выбрали пакет “Стандарт”. Очень довольны результатом. Компания часто устраивает акции, во время которых оплатить за год можно даже дешевле, чем указано в тарифах.

Инвестиции в человеческий капитал – революция в финансировании образования — скачать книгу

Одно из приоритетных направлений инновационной экономики – обеспечение высокого уровня финансирования образования. Государственной политикой предусматривается ряд мер по поддержке образовательных учреждений. Для обеспечения конкурентного уровня образовательных заведений недостаточно только бюджетного финансирования, актуальным становится также привлечение частного капитала. В работе проанализирован западный опыт привлечения инвестиций в человеческий капитал. Рассмотрены различные примеры применения инвестиционных инструментов. Показано, что наибольшей популярностью среди инвесторов пользуется…

Критерии выбора

Инвестиции представляют собой долгосрочные вложения в отечественную или зарубежную экономическую систему: финансовые проекты, предприятия, программы. Целью инвестирования на микроуровне, на уровне компаний, на уровне корпораций является получение прибыли через длительный промежуток времени. Для эффективности инвестиционной деятельности в области финансов и торговли целесообразно провести изучение и анализ популярных произведений наиболее успешных в мире инвесторов.

Первое, на что обратить внимание, чтобы избежать ошибки при выборе справочного пособия для инвестора, — критерии выбора:

• автор;
• обложка;
• тип бумаги;
• ISBN;
• дополнительный формат;
• место покупки;
• отзывы.

Автор

При покупке важно определиться, какого автора лучше приобрести книгу, поскольку одно дело, когда произведение написано инвестором-практиком с опытом работы в данной сфере экономической деятельности. И совсем другое, если автор знает вопрос инвестиций только теоретически: тогда его положения и доводы не могут быть проверены опытным путем и применимы в конкретной жизненной ситуации

Предпочтение лучше отдать иностранным авторам — основоположникам истории развития инвестиций и российским инвесторам-практикам.

Обложка

Лучшие издатели, серьезно относящиеся к выпуску книг, большое внимание уделяют типу и материалу обложки: большинство покупателей в выборе между мягкой обложкой и твердым переплетом останавливаются на последнем. Это представляет книгу в респектабельном, эстетичном виде и значительно увеличивает срок ее жизни

Многие новинки современной беллетристики выпускаются в суперобложке. Это защищает переплет от загрязнений и изнашивания.

ISBN. Международный стандартный номер книги определяет идентификацию каждого печатного продукта и необходим для последующей продажи в розничной сети или поступление в публичные библиотеки. Является своеобразным паспортом, официальным свидетельством фолианта. Цифровые книги также имеют ISBN. Отсутствие данного номера может свидетельствовать о поддельной печатной или электронной продукции.

Дополнительный формат. В современном мире популярность традиционных печатных книг постепенно снижается: они не всегда удобны для чтения. Поэтому издаются и широко распространяются цифровые и аудиокниги. В первом случае не требуется перелистывать страницы, держать в руке издание, нередко увесистое из-за большого количества страниц: произведение полностью поместится в ваш телефон или планшет. Это удобно в дороге, путешествии, вне дома. Во втором случае даже читать не придется: за вас это сделает профессиональный чтец.

Отзывы. Как любая специальная литература, пособия по инвестированию и основам финансирования призваны быть информативными и полезными. В противном случае такое произведение будет набирать негативные отклики среди читателей. Перед покупкой целесообразно изучить отзывы на соответствующих сайтах в интернете, чтобы приобрести действительно самую хорошую литературу по данному вопросу.

Овладеваем основами

Многие начинающие инвесторы хотят почерпнуть полезных практических советов у опытных участников финансового рынка, но увы…Книг по инвестированию настолько много, что выбрать среди них ту, с которой стоит начать — крайне сложно. Приведем литературу, которая позволит без труда постичь основы эффективных вложений.

1. Самый богатый человек в Вавилоне. Джордж Самюэль Клейсон

Эта простая и небольшая по объему книга в доступном виде раскрывает перед читателем секреты накопления богатства, которые актуальны во все времена. Они были уместны в Древнем Вавилоне. Они вполне применимы в наши дни. Длинный путь к цели начинается с простого шага — сохранение 10% каждого заработка способно стать первым шагом на пути обогащения даже для человека небольшого достатка.

2. Богатый папа, бедный папа. Роберт Кийосаки

Эту книгу по праву можно считать классикой жанра. Она построена по типу художественного произведения — сын излагает воспоминания о двух воспитывающих его отцах — богатом и бедном, их психологии и поведении. Работа за зарплату есть краткосрочное решение долгосрочной проблемы — главная мысль, которую проносит автор на протяжении всего повествования. Он показывает, что обогащение — это не удел единиц, а вполне реальная практика для тех, кто сумеет изменить свой взгляд на жизнь.

3. Путь к финансовой свободе. Бодо Шефер

Бодо Шефер — автор многих книг по эффективному инвестированию. Это его творение подойдет тем, кто только начал свой путь к финансовой независимости. Богатство — это право человека, которым он наделен от рождения. В книге четко расписан процесс механизм формирования сбережений и советы по их выгодному вложению.

4. Уоррен Баффет. Элис Шрёдер (190 рублей)

Один из лучших способов постижения новых истин — изучение примеров. Уоррен Баффет — образец самого успешного инвестора и бизнесмена. Его образ жизни, характер, привычки, увлечения, взгляд на окружающий мир…Может в этом и кроется секрет обогащения? Увлекательная повесть о том, как живет миллиардер, самостоятельно сколотивший свое состояние — отличный трамплин для прыжка к более серьезной литературе.

5. Как играть и выигрывать на бирже. Александр Элдер

Эту книгу часто называют классикой биржевой литературы. Прочитав ее, даже далекий от финансовой сферы человек сможет начать свою деятельность на фондовом рынке

В первой части автор раскрывает психологию опытного трейдера, которому важно побороть лень, страх и жадность. Во второй же части представляются в доступном виде прикладные советы по вложению в различные активы и самостоятельному анализу рынка

Что такое акции и облигации?

Классика жанра – акции и облигации. В обоих случаях речь идет о взаимодействии с бизнесом, компанией, которой нужно финансирование для дальнейшего развития. Также облигации могут выпускать государства и муниципалитеты. Есть две формы такого финансирования: долевое и долговое.

Акции олицетворяют собой финансирование долевое, а именно, покупку доли в уставном капитале компании. Акции дают право их владельцу на получение прибыли в виде дивидендов, а также на получение того, что, после расчётов с сотрудниками, государством и выплаты долгов кредиторам, осталось при ликвидации.

Обыкновенные акции дают право на голосование в ходе принятия решений о дальнейшей судьбе компании. А вот привилегированные акции такого права не дают. Но зато и очередность выплат (дивидендных и при ликвидации) владельцам привилегированных акций выше.

Облигации, грубо говоря, это возможность дать кому-то в долг – то есть это долговое финансирование. Облигации могут быть выпущены компаниями, государствами и муниципалитетами. К примеру, какие-нибудь Apple, Газпром, Доминиканская республика, Венгрия, Ростовская область или штат Калифорния – все эти и другие эмитенты могут занимать деньги в долг посредством облигаций.

Облигации представляют собой займ, по условиям которого эмитент обязуется выплачивать проценты (купоны). Хотя существуют и бескупонные облигации, стоимость которых изначально существенно ниже номинала. В большинстве случаев эмитент берёт на себя обязательство в определенный момент погасить облигацию, т.е. вернуть номинал вместе с последним купоном. Но есть и «вечные» облигации, которые не имеют срока погашения – вы просто регулярно получаете проценты за использование ваших средств пока не продадите бумагу на вторичном рынке. Мировой рынок облигаций примерно в 10 раз больше рынка акций и различных типов этих долговых ценных бумаг существует великое множество.

Номинал российских облигаций, как правило, составляет 1 000 рублей. Ориентировочная доходность надёжных облигаций на 1-3% выше средней доходности банковских вкладов (на сегодняшний день 5-8% в год). То есть, человек платит 1 000 рублей за право один или несколько раз в год получать сумму 50-70 рублей (минус комиссии и налоги).

Облигации считаются более консервативным инструментом. Они более безопасны, потому что очередность выплат при ликвидации компании выше: сначала рассчитываются с кредиторами, а потом, все что осталось, передают акционерам. Если, конечно, что-то вообще осталось.

Кроме того:

• стоимость облигаций менее изменчива (волатильна), чем стоимость акций;
• у большинства облигаций есть заранее известные срок погашения и даты выплаты купонов;
• в случае с корпоративными облигациями, долговое финансирование обходится компании дешевле, чем долевое финансирование, и, как правило, предоставляется компаниям зрелым, уже имеющим стабильный денежный поток;
• вложения в государственные облигации в любом случае надёжнее, чем хранение денег в виде банковских вкладов, зарегистрированных на территории этого государства; хотя, конечно, в отличие от вкладов, стоимость облигаций изменяется под воздействием рыночных факторов.

Всё это делает облигации хорошим инструментом для консервативных инвесторов, нацеленных, прежде всего, на сохранение капитала.

Однако минус большинства отдельных облигаций состоит в том, что рынок закрытый (так исторически сложилось). Качественной аналитики в открытом доступе почти нет. Данные можно приобрести, но обойдётся это «в копеечку». Облигации и еврооблигации иностранных эмитентов, как правило, торгуются с достаточно большим минимальным лотом, 100 000$ – 200 000$ (номинал 1 000$, но приобрести можно минимум 100-200 бумаг).

Это затрудняет доступ частного инвестора к облигациям.

Для надёжности в портфеле должны находиться бумаги хотя бы 10 эмитентов. При минимальном объеме 100 000$, для формирования, диверсифицированного портфеля облигаций понадобится хотя бы 1 000 000$. Не бог весть какая сумма, но под силу это не каждому. Возможный выход – облигационные ETF.

Карл Ричардс «Психология инвестиций. Как перестать делать глупости со своими деньгами»

Впервые книга опубликована в июне 2019 года и поэтому своевременна и актуальна при обучении инвестированию. Она о том, как связаны деньги с нашими эмоциями. Как при малейшей панике на бирже мы спешим избавляться от активов, что выглядит по-своему логично, но ни разу не рационально. И в итоге дорого нам обходится. Мораль книги в том, чтобы отказаться от привычки идти за толпой и начать поступать наоборот тому, что делает большинство. В том, что инвестиционные планы надо учиться составлять под себя, время и энергию тратить тоже обдуманно. Все вместе взятое помогает сохранить капиталы и грамотно ими управлять. В книге полно забавных примеров того, как человек способен постоянно наступать на одни и те же грабли бесполезных трат.  

Глобальные цепочки создания стоимости и корпоративные интересы транснациональных корпораций — скачать книгу

В глобальные цепочки создания стоимости вовлечены не столько отдельные экономики, сколько производственные единицы транснациональных корпораций. Как правило, чем больше объемы прямых иностранных инвестиций относительно ВВП страны, тем сильнее эта экономика интегрирована в глобальные цепочки создания стоимости и тем больше удельный вес созданной внутри этой страны добавленной стоимости в ее экспорте. Автор выделяет позитивные и негативные эффекты вовлеченности стран в производственные цепочки, сформированные и контролируемые зарубежными ТНК. Сделан вывод о том, что создание и развитие отечестве…

С чего следует начинать?

Прежде, чем начинать реальное инвестирование личных денег в ценные бумаги, необходимо научиться:

1. Грамотно распоряжаться личными финансовыми средствами. Уметь контролировать свои затраты и поступления денег. Так, чтобы в любой день знать, сколько потрачено и сколько заработано.
2. Определять основные финансовые задачи и пути их решения. У каждого должен быть собственный финплан.
3. Разбираться в основных биржевых инструментах, понимать их функциональный потенциал, какими рисками сопровождается их использование.
4. Рассчитывать, какими деньгами можно рискнуть при инвестировании. На основании этого уже и следует выбирать стратегию торговли на фондовом рынке.

Несомненно, что способность контролировать собственный финансовый потенциал является одним из важнейших для современного человека навыков. Но для увеличения капитала (личного либо корпоративного) необходим более высокий уровень финансового образование.

О фондовом рынке США – просто и понятно

По моему мнению, список «Лучшие книги для новичков по инвестированию» следует начать с запущенного при поддержке инвесткомпании «Фридом Финанс» проекта «Фондовый рынок США для начинающих инвесторов» (авторы Тамара Теплова, Дмитрий Панченко, Игорь Клюшнев).

По своей сути – это самое настоящее учебное пособие, которое позволит не только подготовить квалифицированных специалистов для банковско-инвестиционной сферы, но и вырастить потенциальных инвесторов.

Учебное пособие создано коллективом авторов — профессором НИУ «Высшая школа экономики» Тамарой Тепловой и топ-менеджерами инвесткомпании «Фридом Финанс» Игорем Клюшневым и Дмитрием Панченко.

Издание оказалось настолько популярным среди тех, кого интересуют инвестиции, что стало для многих настольной книгой. Примечательно, что в работе освещены не только особенности торговли на американских площадках, но и подняты вопросы, влияющие на глобальные финансовые рынки. Написано все просто и понятно.

Теоретический раздел разработан профессором «ВШЭ», в нем представлена информация об основах фондового рынка, его истории. В нем описываются:

• принципы работы биржи;
• основные цели, которые преследуют участники рынка ценных бумаг;
• алгоритмы выбора перспективных активов для вложений.

Во-втором разделе изложены рекомендации от профессиональных экспертов ИК «Фридом Финанс», пока еще единственного поставщика брокерских услуг на территории СНГ с листингом на NASDAQ.

Здесь, на понятных даже для новичков примерах, демонстрируется, как следует торговать ценными бумагами на бирже, как диверсифицировать инвестиционный портфель активов, как разбираться в графиках и самостоятельно анализировать перспективность акций.

«Правила инвестирования Уоррена Баффетта» (автор Джереми Миллер)

Интерес к инвестированию в ценные бумаги возрастает по мере того, как снижается доходность банковских депозитов. Однако, многие не знают, как подступиться к этой теме. Какую выбрать стратегию торговли на бирже?

Какие методы более перспективные – традиционные, проверенные кризисами и временем либо современные, с использованием высоких технологий?

Естественно, что эти сведения хотелось бы получить от инвесторов, чье имя известно во всем мире. Джереми Миллер отвечает на все эти вопросы, рассказывая об особенностях инвестирования Уоррена Баффетта.

Автор анализирует историю его успеха, рассказывая о том периоде работы, когда всемирно известный инвестор получал наибольший доход, оперируя активами компании BPL (1956 – 1970 годы). Эти принципы работы актуальны и на современном рынке, что делает книгу интересной и для профессионалов, и для новичков.