Вход в личный кабинет сбербанк инвестор: пошаговая инструкция, возможности аккаунта

Инвестиционные программы Сбербанка

Инвестиционные продукты Сбербанка делятся на две категории: защитные и все остальные (ИИС, купонная программа). Участие в них не гарантирует получение дохода. По степени риска действует классическая схема, включающая ранее упомянутые три градации (консервативные, умеренные и агрессивные стратегии).

Защитные проекты отличаются от прочих возможностью страхования вклада.

Сбербанк предлагает две программы инвестирования:

1. Глобальный фонд облигаций 3.0. Объектом являются ценные бумаги, доступные брокерам мировых фондовых рынков. Защиту капитала от обесценивания обеспечивают высококачественные облигации ведущих компаний.
2. Новые технологии 3.0. Вложение в наиболее перспективные и передовые проекты инвестиций позволяют клиенту рассчитывать на высокую отдачу капитала.

Участие в выгодных программах Сбербанка предполагает определенные ограничения:

• минимальный взнос — 100 тысяч рублей;
• срок инвестирования – от 5 до 7 лет.

Преимущества программ Сберегательного банка:

• право инвестора на налоговый вычет;
• гарантированная сохранность суммы первоначального взноса.

Клиент инвестирует российские рубли, которые могут при необходимости быть конвертированы в доллары США. Доход зачисляется на расчетный счет. При досрочном снятии денег первоначальный взнос возвращается, но часть его удерживается в пользу банка.

Регистрация в Сбербанк Инвестиции

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестиции:

1. Зайти в Сбербанк Онлайн.
2. Запустить создание брокерского счета.
3. Произвести настройку всех необходимых параметров и подтвердить открытие счета.
4. Дождаться обработки заявки.

В процессе регистрации в Сбербанк Инвестиции имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть его более детально.

Во-первых, у этого сервиса нет собственного сайта, но ему посвящен отдельный раздел под названием «Инвестиции» на основном веб-ресурсе Сбербанка. Здесь можно ознакомиться со всеми продуктами, изучить теорию, ознакомиться с инвестиционными идеями, найти ответы на интересующие вопросы по теме и т. д.

??
Кроме того, непосредственно регистрации в Сбербанк Инвестициях тоже нет. Вместо этого требуется открыть брокерский счет.

Сделать это можно в наземном отделении банка, но гораздо проще и быстрее через Сбербанк Онлайн. Для этого нужно войти в свой кабинет в этом сервисе. Если его у вас нет, придется зарегистрироваться с помощью номера карты Сбербанка и мобильного телефона.

В кабинете Сбербанк Онлайн нужно перейти к меню «Прочее», выбрать «Брокерское обслуживание» и нажать «Открыть брокерский счет».

Далее потребуется выбрать параметры открываемого счета. Первым делом нужно отметить, в какие рынки собираетесь инвестировать — фондовый (облигации, акции, ПИФы), валютный и срочный (опционы и фьючерсы).

??
Лучше отмечать все имеющиеся варианты, чтобы в будущем иметь доступ ко всем возможным торговым инструментам, даже если в данный момент надобности в них нет.

Вреда от этого не будет, так как Сбербанк не снимает плату за обслуживание, если сделки по тем или иным рынкам отсутствуют.

Затем нужно выбрать тариф (детальнее в отдельном разделе ниже), а также указать, куда будет осуществляться вывод средств с брокерского счета. Это может быть сберегательный счет, дебетовая карта и т. п. При этом указываются отдельные варианты для рублей, долларов и евро, причем открытые только в Сбербанке.

Далее можно включить или отключить опцию получения дополнительного дохода через овернайт-сделки, предполагающие взятие банком в долг незадействованных ценных бумаг клиента. Таким образом можно получать доход до 2% годовых, но есть риск потерять свои активы в случае банкротства брокера.

На следующем шаге можно активировать доступ к использованию заемных средств, то есть возможность открытия сделок с кредитным плечом.

??
При отсутствии должного опыта в маржинальной торговле включение и последующее применение этого функционала скорее всего приведет к потере депозита.

Последний этап — открытие ИИС (индивидуального инвестиционного счета) или отказ от этой услуги. Если он уже открыт через другого брокера, стоит отказаться, потому что на одного человека может быть оформлен только один такой счет. В противном случае можно согласиться с созданием ИИС, чтобы не упустить возможность пользования налоговыми льготами.

При этом стоит учесть, что брокерский счет пополняется несколькими видами валют, а выводить и вводить средства можно в любой момент в любых объемах. А вот чтобы получать налоговые вычеты при использовании ИИС, инвестировать придется минимум на три года, причем только рублями (не более 1 млн в год).

Затем нужно убедиться в правильности персональных данных, которые автоматически подтягиваются из Сбербанк Онлайн, согласиться с условиями обслуживания и подтвердить отправку заявления на открытие брокерского счета через Сбербанк Инвестиции с помощью кода из SMS.

После этого останется только дождаться обработки заявки сотрудниками банка, которая по умолчанию должна произойти в течение двух рабочих дней.

Когда брокерский счет будет открыт, вам придет SMS с уведомлением об этом и номером договора, который в дальнейшем будет логином для входа в выбранный вариант торговой платформы — мобильное приложение Сбербанк Инвестор, программа для ПК Quik или ее веб-версия. Через них и будет осуществляться все дальнейшее взаимодействие с брокером Сбербанк Инвестиции.

Официальный сайт Сбербанка

• Снижает нагрузку на отделения банка за счет широких возможностей системы;
• Позволяет открывать вклады и брокерские счета прямо с мобильного устройства;
• Легко подать заявку на кредит или ипотеку;
• Решить любой вопрос без звонков в службу технической поддержки.

На самом деле, функционал официального сайта значительно шире. Все возможности появляются после регистрации и начала использования личного кабинета.

Личный кабинет

Личный кабинет – удобное решение для всех клиентов. Для регистрации потребуется наличие данных от Сбербанк Онлайн. Получить их можно через любой банкомат, при наличии банковской карты Сбербанка.

Кабинет клиента продуман до мелочей. Все пункты меню расположены таким образом, чтобы клиент мог разобраться в них за несколько минут.

Личный кабинет реализован как для ПК, так и для мобильных устройств. Благодаря такому решению появилась возможность инвестировать средства из любой точки мира. В ЛК удобно отслеживать накопления, а также получать предварительную доходность по вкладу.

В разделе «Инвестиции» можно получить информацию обо всех купленных активах, а также узнать потенциальную прибыль.

Информация о доходности обновляется ежеминутно, поэтому можно в режиме реального времени получить актуальный процент по прибыли.

Сбербанк реализовал сразу несколько мобильных приложения для максимального удобства. Всего существует 3 ПО – Сбербанк. Онлайн, Сбербанк управление активами и Сбербанк Инвестор. Если первое приложение реализовано для того, чтобы легко и быстро оплачивать счета, переводить средства и узнавать баланс, то остальные два можно считать профессиональными инструментами инвестора.

Сбербанк управление активами предназначен для покупки и продажи паев. Такие инвестиции являются менее рисковыми, благодаря совокупности акций сразу нескольких компаний. Но, если акции подобраны неправильно, то можно остаться в убытках. Здесь все зависит от правильно собранного инвестиционного портфеля, поэтому проверяйте каждый пай самостоятельно.

Сбербанк Инвестор позволяет торговать на фондовом рынке, а также предоставит доступ к доверительному управлению.

Смотрите видео знакомство с приложением Сбербанк Инвестор

Будьте внимательны! Всегда оценивайте статистику предыдущих лет по доверительному управлению, в противном случае можно потерять вложенные средства в кратчайшие сроки. Старайтесь найти максимум информации о спекулянтах, которые занимаются инвестициями на постоянной основе.

Правильно собранная информация позволит вложить средства с наибольшей выгодой. Конечно, самостоятельная торговля способна принести более высокие результаты, поэтому рекомендуется изучить основы и понять принципы торговли.

Плюсы и минусы инвестиций в Сбербанке

Несомненно, у таких инвестиций масса преимуществ, основными из которых являются:

• Выгодные условия. Банк предлагает минимальную стоимость обслуживания, а также довольно выгодные тарифы на ведение брокерского счета;
• Возможность доверительного управления. Статистика говорит о том, что профессиональные трейдеры более 5 лет приносят высокую доходность вкладчикам;
• Большое количество финансовых инструментов. Есть возможность использовать как без рисковые решения, так и инструменты высокой доходности. Каждый выбирает индивидуально, в зависимости от депозита и собственных амбиций;
• Все официально. Вы официально оплачиваете налог, но можете спокойно получить налоговый вычет. Такое решение станет особо актуально для тех, кто открыл ИИС.
• Большинство вкладов застраховано. Некоторые инвестиции полностью застрахованы, поэтому даже в случае финансовых проблем вы получите полную компенсацию, включая проценты.

Сбербанк является лидером рынка по количеству финансовых инвестиций, поэтому вкладывать средства в большинство продуктов крайне выгодно. Но, есть и минусы, из-за которых многие отказываются открывать депозиты, например:

• Самостоятельная торговля. Многие отпугивает межбанковский рынок, а желания платить за доверительное управление нет, из-за чего многие годы люди не решаются открывать брокерские счета;
• Низкая доходность. Там, где нет рисков, доходность не превышает 6% годовых;
• Необходимы знания. Практически для всех продуктов, где есть возможность зарабатывать приличные суммы, потребуется финансовая грамотность и понимания принципов торговли. 

Большинство людей отказываются от инвестиций из-за нежелания учиться и осваивать финансовые инструменты.

Как вывести деньги с брокерского счета: пошаговая инструкция

Для каждого способа вывода заработанных средств предусмотрен свой порядок действий. Чтобы в сбербанк инвестиции понять, как вывести деньги, нужно ориентироваться на следующие инструкции.

Проблемы с брокером?

По телефону через службу трейд-деск

В этом случае нужно набрать один из номеров +8 (800) 555-55-71 или +8 (800) 333-77-76.

Дальнейшие шаги:

1. Назвать оператору ранее полученный код договора (направляется по СМС или на электронную почту в течении 5 дней после подписания брокерского соглашения).
2. При наличии кодовой таблицы:назвать пароль (появится после стирания защитного слоя), дождаться подтверждения от оператора, дать голосовое поручение на вывод средств.
3. Если аутентификация производится при помощи мобильного телефона: получить код по СМС, отправить его ответным сообщением, дождаться подтверждения операции оператором, сделать голосовое поручение.

Обратите внимание!
При подаче поручения через трейд-деск нужно учитывать график работы этой службы. Она доступна с 9:30 до 17:55 по московскому времени.

Использование терминала Quik

В Сбербанк инвестиции, как можно вывести деньги через торговую систему Quik, поможет разобраться следующая инструкция:

1. Войдя в терминал, надо выбрать разделы: «Расширения» — «Неторговые поручения» — «Вывод ДС».
2. Откроется форма, в которой следует указать параметры по выводу денежных средств: тип поручения, валюта, сумма, код договора и т.д. После заполнения формы нужно нажать на кнопку «Подать».
3. Произвести подтверждение операции при помощи одноразового пароля (он будет выслан на телефон в виде СМС). На этом этапе нужно кликнуть на кнопку «Подтвердить» и ввести полученный код.
4. В случае правильного введения всех данных система автоматически запустит обработку заявки.
5. На телефон поступит сообщение с полной информацией об оформленном запросе на вывод средств из системы.

Обратите внимание!
Скорость обработки заявки и поступления денег зависит от вида системы, в которой работает инвестор. В большинстве случаев на эту процедуру уходит не больше одного рабочего дня

Иногда 2-3 часа.

Приложение «Сбербанк Инвестор»

Чтобы вывести деньги через мобильное приложение нужно последовательно выполнить такие шаги:

1. Произвести вход в систему при помощи логина и пароля.
2. Найти раздел «Прочее», перейти в него и выбрать вкладку «Выводы и переводы».
3. На следующем этапе кликнуть по кнопке «Вывести».
4. На телефон по СМС будет отправлен одноразовый код. Его нужно ввести в соответствующее поле в приложении, после чего нажать кнопку «Продолжить».
5. Далее нужно указать сумму для вывода и нажать на кнопку «Отправить».
6. На экране отобразится уведомление о том, что поручение успешно сформировано.

Ставки и комиссии

Обслуживание счета в рамках Сбербанк-Инвестор по стоимости аналогично тарифному плану под названием «Самостоятельный». Размер комиссии рассчитывается с учетом оборота на фондовом рынке за день. Ставка составляет:

1. При обороте в пределах 50 тысяч рублей – 0,165%.
2. При обороте до 500 тысяч рублей – 0,125%.
3. До 1 миллиона рублей – 0,075%.
4. В остальных случаях комиссионные варьируются от 0,045% до 0,006%.

Обзор тарифов доступен при покупке эмитентов в приложении. Это позволяет пользователю всегда точно знать сумму, которая спишется со счета.

Важно! Цена ведения счета составляет 149 рублей ежемесячно, эта сумма не зависит от оборота. При отсутствии сделок в течение месяца комиссия не высчитывается.. Если пользователь планирует вывести деньги на счет в Сбербанке, такая услуга предоставляется бесплатно

При переводе в другие банки придется заплатить 2% от суммы перевода. Дивиденды и купонные выплаты зачисляются непосредственно на брокерский счет, их можно направить на приобретение новых бумаг и акций. В случае продажи клиентом ценных бумаг с прибылью, банк должен удержать из полученного дохода налог в размере 13%. То же самое касается купонов и дивидендов

Если пользователь планирует вывести деньги на счет в Сбербанке, такая услуга предоставляется бесплатно. При переводе в другие банки придется заплатить 2% от суммы перевода. Дивиденды и купонные выплаты зачисляются непосредственно на брокерский счет, их можно направить на приобретение новых бумаг и акций. В случае продажи клиентом ценных бумаг с прибылью, банк должен удержать из полученного дохода налог в размере 13%. То же самое касается купонов и дивидендов.

За счет простого интерфейса и встроенного помощника проводить эффективные операции на рынке может любой пользователь, даже если у него нет опыта в инвестировании. В приложении есть раздел с ответами на часто возникающие вопросы. При необходимости можно обратиться за поддержкой в соответствующую службу или уточнить нужные данные через форму онлайн-заявки.

Чем инвестиционный вклад отличается от банковского депозита

Стремясь получать гарантированный доход, клиент открывает депозит. Он знает наперед, какие действуют тарифы, согласно которым ему начисляются годовые проценты. Инвестиционный вклад в акции менее предсказуем и даже авантюрен – предвидеть динамику котировок трудно. К тому же, чтобы грамотно распорядиться капиталом, необходимы знания и понимание принципов функционирования рынка ценных бумаг.

Еще один способ прибыльного размещения средств – покупка драгметаллов в слитках и монетах. О том, как заработать на вкладах в золото, серебро, палладий и платину, написано много. Кратко, вся информация на эту тему сводится к долговременности подобных инвестиций, что устраивает не всех клиентов.

1. Возможность получения процента прибыли, превышающего самую выгодную депозитную ставку.
2. Защищенность основного капитала, то есть полная гарантия его возврата.

На практике схема работает следующим образом:

• Клиент на принадлежащие ему средства приобретает ценные бумаги Сберегательного банка.
• Данный актив поступает в распоряжение управляющей компании на указанный в соглашении срок.
• Банк проводит финансовые операции на фондовом рынке.
• Полученный доход делится между управляющей компанией и клиентом.
• После истечения срока договора инвестору возвращается вложенная сумма и накопленная прибыль.

Инвестирование денег под проценты для физических лиц доступно по следующим направлениям:

• акции, облигации, сберегательные сертификаты и прочие ценные бумаги;
• ПИФы;
• индивидуальные инвестиционные счета;
• защищенная инвестиционная программа.

Каждый из этих секторов имеет собственную разветвленную структуру. Например, покупка ценных бумаг может представлять собой различные портфельные инвестиции в новые технологии с диверсификацией рисков. Клиент сам выбирает наиболее выгодный, с его точки зрения, объект вложения.

Что такое Сбербанк Инвестиции

Сбербанк Инвестиции — это брокерское подразделение для розничных клиентов, входящее в состав корпоративно-инвестиционной компании Sberbank SIB, в свою очередь являющейся дочерним предприятием крупнейшего в РФ банка с государственным участием (Сбербанк).

Данный сервис позволяет обычным гражданам России проводить сделки по покупке и продаже облигаций, акций, фьючерсов, валют, ETF и прочих активов, торгующихся на Московской бирже (доступа к рынкам ценных бумаг иностранных компаний нет). Запуск сервиса состоялся в августе 2018 года в виде функционала, встроенного в Сбербанк Онлайн.

??
Впоследствии произошло выделение в отдельный инструмент, реализованный в виде мобильного приложения Сбербанк Инвестор.

Также клиенты этого брокерского сервиса могут использовать для торговли веб или ПК-версию терминала Quik. Профессиональные трейдерские платформы, такие как MetaTrader, не поддерживаются.

Пользователи приложения Сбербанк Инвестор имеют возможность активировать на 30 дней демо-режим, чтобы ознакомиться с его функционалом и получить навыки проведения сделок с биржевыми активами при помощи виртуальных средств, не рискуя потерять свои реальные сбережения. Также этот брокерский сервис предоставляет услугу торговли с кредитными плечами, то есть с помощью заемных средств.

Сбербанк Инвестиции считается одним из самых надежных брокеров в РФ и этот статус вполне подтверждается статистикой по количеству клиентов — сегодня в этом сервисе зарегистрировано более 1,5 млн человек. Чуть больше 1 млн из них открыли индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). По состоянию на апрель 2020 года активность проявляют около 160 тыс. пользователей Сбербанк Инвестиции.

Как выбрать ПИФ

1. Выбрать ПИФ по уровню риска/доходности

НИЗКИЙ РИСК, УМЕРЕННЫЙ ДОХОД Для кого? Если ваша цель получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков, Вам подойдут ПИФы, инвестирующие в облигации.

Фонд облигаций Илья Муромец Фонд рассчитан на тех, кто стремится в первую очередь сохранить свои средства, предпочитая низкий уровень риска, и ожидает получить доходность, превышающую ставки по банковским депозитам.Для инвестирования выбираются активы с привлекательным соотношением риск/доходность и с возможностью роста курсовой стоимости.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды облигаций
Фонд облигаций Илья Муромец Сбер — Валютные облигации (ранее — Еврооблигации) Фонд Денежный

Архивные фонды
Фонд Глобальный долговой рынок

СРЕДНИЙ РИСК, СРЕДНИЙ ДОХОД Для кого? Оптимальное сочетание риска и доходности: возможность заработать больше, купив ПИФы, которые инвестируют не только в облигации, но и в акции.

Фонд Сбалансированный Стратегия фонда рассчитана на инвесторов, предпочитающих долгосрочный взвешенный подход к вложению средств, и основывается на динамичном распределении средств между акциями и облигациями. Выбор бумаг основывается на тщательном фундаментальном анализе эмитентов и оценке их кредитных качеств. Соотношение облигаций и акций в структуре фонда может меняться в зависимости от конъюнктуры рынка.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды облигаций
Фонд перспективных облигаций

Открытый фонд смешанных инвестиций
Фонд Сбалансированный

ОПИФ фондов
Фонд Золото

Закрытые фонды
Фонд Коммерческая недвижимость Фонд Арендный бизнес 2 Фонд Арендный бизнес 6

Архивные фонды
Фонд Арендный бизнес

ВЫСОКИЙ РИСК, ПОВЫШЕННЫЙ ДОХОД Для кого? Эти ПИФы инвестируют преимущественно в акции, по ним возможен большой доход, но и риск убытков гораздо выше. Подходят для опытных инвесторов, готовых рисковать.

Фонд акций Добрыня Никитич Фонд инвестирует средства в диверсифицированный портфель акций преимущественно российских эмитентов, обладающих достаточной ликвидностью и высоким потенциалом роста. Основу портфеля составляют ликвидные акции. Некоторая доля активов может инвестироваться в акции второго эшелона. Отбор акций происходит на базе тщательного фундаментального анализа эмитентов, а также оценки текущей стоимости акций относительно их долгосрочного потенциала роста.

a
за 3 года*

Все фонды

Открытые фонды акций
Фонд акций Добрыня Никитич Фонд Электроэнергетика Фонд Природные ресурсы Фонд Глобальный Интернет Фонд Потребительский сектор Фонд Финансовый сектор

ОПИФ фондов
Фонд Глобальные акции (ранее – Америка) Фонд Биотехнологии

Архивные фонды
Фонд Европа Фонд Развивающиеся рынки Фонд Глобальное машиностроение Фонд акций компаний малой капитализации Фонд Телекоммуникации и технологии Фонд активного управления

* __.__.____ — __.__.____

Получить консультацию

Получить консультациюпоказать все

2. Выбрать валюту и определить срок инвестиций

ПИФы могут вкладывать средства пайщиков в ценные бумаги (акции, облигации или др.), номинированные не только в рублях, но и в иностранной валюте. Инвестируя в такие паевые фонды, Вы сможете получать доходность в валюте, но стоимость пая в рублях может снижаться в периоды, когда курс рубля растет по отношению к доллару США. При этом вложение средств в паевые фонды и вывод средств производятся только в российских рублях.В ПИФы облигаций целесообразно инвестировать на срок от 1 года, в ПИФы акций – на 3 года и более, в ЗПИФ недвижимости – на 5 лет. Подробно смотрите на страницах ПИФов.

3. Сравнить доходность ПИФ за разные периоды

На нашем сайте Вы можете посмотреть и сравнить доходность паевых фондов за разные периоды в таблице и на графике. Изучите эту информацию перед инвестированием в ПИФ или обратитесь к нашему консультанту, который поможет выбрать подходящий для Вас паевый фонд.

4. Узнать, как меньше рисковать и зарабатывать больше

Мы рекомендуем инвестировать средства не в один паевой фонд, а сразу в несколько. Так Вы сформируете инвестиционный портфель фондов (набор из нескольких ПИФ) и диверсифицируете Ваши вложения для снижения риска.

Как начать инвестировать?

Как начать инвестировать?

Для того, чтобы начать инвестировать, нужно совершить несколько действий.

1. Откройте Индивидуальный инвестиционный счет. Индивидуальный инвестиционный счет — особый счет для инвестиций, для которого действуют специальные налоговые льготы.​

Вы открываете Индивидуальный инвестиционный счет:

• • Счёт открывается не менее чем на 3 года
  • Максимальный размер взноса в год — 1 млн рублей
  • В течение всего срока вы можете вносить дополнительные суммы — до 1 млн в год
  • Вносить на ИИС можно только российские рубли

2. Переведите на счёт деньги в Сбербанк Онлайн без комиссии. И получите возврат налога от государства, не выходя из дома.

Вам доступны два типа ИИС на выбор:

• ИИС с вычетом на взносы в течение год. Можно вернуть 13% с вложенной на ИИС суммы до 400 тысяч  — максимум 52 000. Подойдёт вам, если вы — консервативный инвестор и у вас есть доход, с которого вы платите НДФЛ. Налоговый вычет предоставляется ежегодно.
• ИИС с вычетом на доходы в течение 3-х лет. Можно вернуть 13% с дохода от ценных бумаг на ИИС через 3 года после открытия счёта. Максимальный размер возврата неограничен. Подойдёт, если собираетесь активно торговать ценными бумагами. Налоговый вычет предоставляется по истечении трёх лет.

Оформите все документы на вычет удаленно без очередей или самостоятельно обратитесь в налоговую службу.

3. Установите приложение Сбербанк Инвестор. Как и где скачать приложение читайте в конце статьи.

4. Получите возможность дополнительного дохода. Инвестируйте в ценные бумаги и получайте потенциальный доход выше инфляции.

Выбирайте инвестиционные идеи и зарабатывайте!