Как начать инвестировать в акции новичку

Введение в акции: что это, как купить

Акция (stock) — это долевая ценная бумага, дающая право владения на «кусочек» реального бизнеса. Является эмиссионной ценной бумагой. Обращаются бессрочно.

Владельцев акций называют акционерами. Любое физическое лицо может купить акции любой компании. Проще всего покупать те, что уже присутствуют в листинге на фондовом рынке. Они свободно торгуются каждый день, поэтому можно с минимальными издержками на брокерскую комиссию покупать и продавать их.

Существует два вида акций:

1. Обыкновенные (англ. «common stock»). На сленге говорят «обычка». Дают право участвовать на годовых общих собраниях акционеров (ГоСА).
2. Привилегированные (англ. «preferred stock»). На сленге говорят «префы». У некоторых компаний префов нет. Обычно на них платят больше дивидендов, но они не имеют права голоса на ГоСА. Для большинства рядовых инвесторов голос не является первостепенной задачей, поэтому рядовые инвесторы часто смотрят на этот класс, поскольку дивидендная доходность выше.

Инвесторы могут зарабатывать на обоих типах акций. В своём портфеле можно держать одновременно два этих вида.

Акционеры несут только курсовые риски. То есть они могут потерять только то, что вложили в результате падения котировок, но не более того. За долги и прочие обязательства компании они не несут никакой ответственности.

Про нюансы покупки акций физлицам советую прочитать следующий материал:

Физическим лицам для доступа к фондовой бирже необходимо заключить договор с брокерской компанией. Рекомендую работать со следующими (сам инвестирую через них):

Это одни из самых крупных брокерских компаний в России. У них самые маленькие комиссии на торговые операции. Ввод и вывод денег осуществляется без комиссии.

Про доходность и стратегии покупки акций можно прочитать здесь:

Дополнительно можно ознакомиться с материалами:

Что делает брокер

Регистрирует инвестора на бирже и даёт доступ к торгам. Через крупных брокеров можно покупать российские и зарубежные акции, потому что у них есть доступ к обеим биржам – Московской и Санкт-Петербургской.

Показывает биржевую информацию: доходность акций, изменение котировок, даты выплат дивидендов.

Проводит сделки инвестора по его поручению. Например, инвестор сообщает брокеру, что хочет купить 10 акций «Сбербанка» или продать 5 акций «Газпрома». Брокер исполняет требование и переводит деньги инвестора в ценные бумаги.

Учитывает ценные бумаги инвестора. После покупки запись о том, что вам принадлежит акция, хранится у брокера в электронном виде. Точно так же, как деньги хранятся на банковской карточке.

Платит налоги государству. Брокер является налоговым агентом. Если инвестор получил доход от инвестиций, брокер рассчитывает сумму налога от прибыли и отправляет сведения в налоговую.

Начните с простых и понятных инструментов

С каких именно инвестиционных инструментов лучше начинать новичку на фондовом рынке? Советую в таком порядке:

• ОФЗ – самые надежные государственные бумаги с доходностью чуть выше депозита. Вообще отлично работает связка ИИС + ОФЗ – не нужно платить налоги и еще можно получить вычет.
• Муниципальные облигации – надежность чуть меньше, чем у ОФЗ (хотя дефолтов по муниципалам было раз-два, да и те технические, поскольку государство по закону обязано помогать регионам погашать их долги по облигациям), а доходность – на порядок выше. Однако подавляющее количество муниципальных облигаций имеют амортизацию, а это значит, что со временем купонный доход будет снижаться. С другой стороны, за счет высвобождения средств можно купить другие, более доходные активы.
• Корпоративные облигации – дайте в долг Сбербанку, Альфа-Банку, Газпрому, Лукойлу и другим надежным компаниям. Не советую без понимания рисков инвестировать в облигации компаний с низким кредитным рейтингом и бумаги компаний, которые впервые разместились на бирже и пока не имеют длительной публичной истории. Например, в Обувь России, Грузовичкофф и другие подобные компании. Но тут много подводных камней: узнайте, почему меняется цена облигации, как смотреть доходность бондов, что такое суборды, почему нужно помнить об оферте и для чего нужна дюрация.
• Акции «голубых фишек». На Мосбирже есть специальный индекс, который отслеживает наиболее ликвидные акции надежных эмитентов. Это акции Сбербанка, Газпрома, Роснефти, Башнефти, Лукойла, МТС, Новатэк, Яндекс и т.д.

• ETF. Это биржевые фонды, следующие за индексом. При некоторых своих недостатках именно ETF и еще БПИФы (работают по такой же схеме, как ETF, но выпущены в России) являются наиболее доступными инструментами для начинающих инвесторов и отлично подходят, чтобы начать инвестировать. Под капотом у ETF – акции или облигации определенного индекса, сразу сотни штук. Так что там всё диверсифицировано и захеджировано. Индексы растут – ETF тоже.
• Акции первого эшелона. Тут рекомендую искать недооцененные акции или собирать портфель из дивидендных акций. Главный критерий – выбранные бумаги должны быть достаточно ликвидны, чтобы их всегда можно было быстро продать.

Только после того, как вы освоите все предложенные инструменты, можно пробовать что-то новое. Например, опционы и фьючерсы. Или структурные продукты. Или, к примеру, ПАММ-счета. Или криптовалюту.

Но, на мой взгляд, для всех этих инструментов стоит выделять в портфеле не более 10-15% от общего числа активов. Всё-таки фондовый рынок должен быть в приоритете.

Что такое финансовая биржа и брокеры

Финансовые инструменты или активы торгуются на бирже. Биржа это площадка которая сводит между собой покупателей и продавцов. На сегодняшний день эта площадка является электронной, никто там не стоит в яме, не галдит и не поднимает руки, как показывают в западных фильмах. Для работы на бирже нужен компьютер и выход в интернет.

Для того чтобы получить доступ к бирже и соответственно купить или продать активы нужен посредник — брокер. Также посредниками могут выступать другие профессиональные участники финансового рынка, например банки или инвестиционные компании.

Самостоятельно выйти на биржу нельзя, только через брокера. Существует внебиржевой рынок, когда участники сделки не хотят платить комиссию посреднику и совершают операцию напрямую между собой. Но это достаточно рискованная затея и начинающим инвесторам крайне не рекомендуется, т.к. можно нарваться на мошенников.

При банкротстве брокера, ваши активы никуда не исчезают, т.к. весь учет ведется в депозитарии  компании выпустившей акции (это не касается рынка Forex).

Брокерский счет — это счет для покупки и продажи ценных бумаг, открывается непосредственно у брокера. Счет можно открыть онлайн, либо посетив офис брокера.

Часто возникает путаница между брокерским счетом и Индивидуально Инвестиционным счетом. В чем разница читайте в нашей подробной статье про ИИС.

Каких принципов стоит придерживаться

При инвестировании в акции важно иметь некоторые ориентиры:

Регулярность. Определите для себя, с какой периодичностью Вы будете пополнять брокерский счет и осуществлять сделки. Если Ваши финансовые возможности и цели инвестирования позволяют, возьмите за правило покупать акции каждый месяц. Если, к примеру, комиссия брокера большая (а сбор обычно взимается только за месяцы, в которых были сделки), можно снизить частоту до раза в два месяца.

Диверсификация. Никогда не складывайте «все яйца в одну корзину», т.е. не формируйте портфель из ценных бумаг одного эмитента. Это ведущий принцип, который поможет снизить риски и увеличить доходность.

Анализ. Он потребуется не только при инвестировании в бумаги отдельных эмитентов, но и при выборе паевых и индексных фондов. Завышенные комиссии управляющих компаний и отставание фонда от индекса может ощутимо снизить доходность.

Ребалансировка

Важный пункт, которому уделяют внимание далеко не все инвесторы. А зря

Не нужно пересматривать свой портфель каждый день. При пассивном подходе достаточно проводить ревизию раз в полгода или год.

Долгосрочность. Не бойтесь вкладываться «на года». В долгосрочной перспективе куда больше шансов создать достойный капитал. Не гонитесь за сиюминутной прибылью и учитесь ждать.

Контроль издержек. Сюда относятся в первую очередь налоги и комиссии брокеров и управляющих компаний. Снизить налогообложение можно путем открытия ИИС. Уменьшить издержки на комиссии можно, сменив тариф или брокера.

Пассивные инвестиции без риска (ИИС)

Примерная доходность за 3 года владения ИИС

При инвестировании денег в акции на длительный срок (от 3 лет) можно получать пассивный доход практически без риска. Как известно, период роста сменяется падением, которому, в свою очередь, приходит на смену еще более сильный рост.  Начинающие трейдеры часто открывают индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который позволяет увеличить доход на 13 % годовых. Средняя доходность ИИС составляет 20% ( 7% -акции и 13 %-налоговый вычет).

Минусы ИИС:

• Нельзя снять деньги раньше, чем через 3 года
• Максимальная сумма для начисления дополнительных 13 %-400 000 рублей

Варианты получения налогового вычета в 13 %

Допустим, мы приобрели акции на 100 000 рублей в 2019 году. Так сложилось, что доходность составила-7 % ( 107 000 рублей на счете). В 2020 году после возвращение налогового вычета в 13 % на ИИС находится уже 120 000 рублей. Доходность-20 %. В 2021 году-144 000, в 2022- 172 800. То есть за 3 года мы увеличили первоначальную сумму на 72,8 процента. Реальная доходность будет немного отличаться из-за комиссий брокера и роста стоимости акций.

В долгосрочной перспективе инвестиции в крупные компании и потребительский сектор экономики принесут максимальный доход.

Выводы и небольшое видео:

1. Покупайте акции крупных компаний и следите за их успехами.
2. Диверсифицируйте риски и инвестируйте в акции различной сферы экономики.
3. Используйте потенциал ИИС и получайте дополнительные 13 % годовых.
4. Учитывайте комиссию и стоимость услуг брокера.
5. Долгий срок инвестиций в акции (от 3 лет) позволяет свести на нет риски и получить максимальную прибыль.

Виды инвестиций

Вклады

• Что такое вклад и какие виды бывают
• 10 самых выгодных вкладов в банках на сегодняшний день
• Как выбрать банк для вклада
• Лучшие вклады в долларах
• Какой налог на вклады необходимо платить
• Что такое капитализация вклада
• Что такое пролонгация вклада
• Как страхуются вклады государством от банкротства банка
• Лучшие дебетовые карты для ваших денег
• Как выбрать дебетовую карту

Недвижимость

1. Как инвестировать в недвижимость
2. С чего начать инвестировать в недвижимость
3. Инвестирование в строительство
4. Инвестирование в земельные участки
5. Инвестирование в жилую недвижимость
6. Инвестирование в коммерческую недвижимость
7. Как инвестировать в недвижимость за рубежом
8. Книги по инвестированию в недвижимость
9. Что такое REIT-фонды

Ценные бумаги (фондовый рынок)

1. Как инвестировать в ценные бумаги
2. Что такое фондовый рынок
3. Фундаментальный анализ ценных бумаг
4. Лучшие книги по фундаментальному анализу компаний
5. Что такое EBITDA
6. Что такое фьючерсы
7. Что такое опционы
8. Что такое «голубые фишки» в рынке ценных бумаг
9. Что такое фондовые индексы

Акции

1. Что такое акции
2. Как инвестировать в акции
3. Что такое дивиденды
4. Лучшие дивидендные акции российских компаний
5. Что такое привилегированные акции

IPO

• Что такое IPO
• Как начать инвестировать в IPO
• Как стать квалифицированным инвестором
• Лучшие брокеры для участия в IPO
• Как участвовать в IPO без статуса квалифицированного инвестора
• Что такое аллокация
• Что такое LockUP-период
• Кто такие андеррайтеры
• Курсы по IPO

Брокеры

1. Кто такой брокер
2. Как выбрать брокера
3. Лучшие брокеры фондового рынка
4. Как открыть брокерский счет в Финаме
5. Как открыть брокерский счет в Фридом Финансе
6. Как открыть брокерский счет в Тинькофф
7. Как открыть брокерский счет в Сбербанке
8. Как открыть брокерский счет в Interactive Brokers
9. Как открыть брокерский счет United Traders
10. Что такое ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) и как на нём можно заработать
11. Как и где открыть ИИС
12. Как получить налоговый вычет 13% по ИИС

Драгоценные металлы

1. Как инвестировать в серебро
2. Как инвестировать в золото
3. Обезличенные металлические счета
4. Как инвестировать в инвестиционные монеты

Трейдинг

• Что такое трейдинг
• Как статьи профессиональным трейдером с нуля
• Лучшие курсы по трейдингу для начинающих
• Что такое стакан на бирже
• Лучшие книги по техническому анализу компаний

Форекс

1. Что такое Форекс
2. Как начать торговать на Форекс
3. Обзор лучших Форекс-брокеров
4. Что такое ПАММ-счета и как в них инвестировать

1. Что такое бинарные опционы
2. Лучшие платформы (брокеры) бинарных опционов
3. Аукционы по банкротству
4. Что такое хайп-проекты и пирамиды в интернете

Как заработать на инвестициях в акции – 5 полезных советов для начинающих инвесторов

О диверсификации рисков я уже говорил. Это первое инвестиционное правило. Не обязательно вкладывать все деньги в акции и облигации, потратьте на это одну часть, другую вложите в биржевой индекс и валюту. Если акции не дадут прибыли, сработают другие инструменты и наоборот.

Запомните ещё одно правило: выше доходность – выше риск. Комбинируйте высокорисковые инструменты с низкорисковыми. А ещё лучше – советоваться с консультантом. Крупные брокеры назначают такого по умолчанию – компаниям выгодно, чтобы вы получали прибыль.

И ещё несколько полезных советов.

Совет 1. Покупайте акции напрямую

Есть компании, которые продают акции напрямую – без брокера и биржи. Все желающие имеют право купить эти ценные бумаги непосредственно у эмитента. Такие предложения ищите в интернете или просто позвоните в компанию, которая вас заинтересовала.

Прямые сделки характеризуются повышенными рисками (если фирма вдруг разорится), но приносят солидный доход при удачном раскладе. При этом некоторые компании даже дают вкладчикам хорошие скидки в размере 5% за покупку пакета на определённую сумму.

Совет 2. Пользуйтесь услугами брокеров

Без брокеров далеко не уедешь, особенно если вы – новичок в инвестиционном бизнесе. Часто брокеры совмещают свою основную работу с деятельностью советника. Хороший брокер – это ваши глаза, уши и руки на бирже.

Он даёт вам информацию о ходе торгов, составляет отчёты о сделках, выдаёт справки и даже работает вашим личным налоговым агентом. Он же выводит деньги на ваш счёт, если вы решаете продать акции.

Несколько правил выбора брокера:

• ищите посредника с максимально простым и понятным алгоритмом работы;
• не гонитесь за низкими комиссионными;
• задавайте предварительные вопросы;
• проследите, чтобы у брокера был подходящий терминал для вашей платформы.

Совет 3. Покупайте акции компаний, у которых мало конкурентов

Вкладывайтесь в ценные бумаги лидеров или монополистов в своей отрасли. Не покупайте акции компаний, прибыли которых зависят от сезона или от моды.

Сегодня фирма розничной торговли продаёт товары пачками, а завтра после перенасыщения потребительского рынка продажи встают, а прибыли падают. Обходите стороной такие предложения.

Совет 4. Постоянно следите за фондовым рынком

Актуальная информация – основа успеха. Нельзя вложить деньги в ценные бумаги и забыть об этом

Важно регулярно и систематически отслеживать финансовые результаты и вкладывать деньги в перспективные направления

Совет 5. Выбирайте долгосрочные инвестиции

Чтобы получать заметную прибыль, удерживайте акции несколько лет. Не продавайте активы, если замечаете, что на рынке происходят какие-то изменения. Дождитесь периода стабильности. Большие деньги в этой сфере зарабатывают те, кто умеет ждать, потому что в общем и целом рынок всегда имеет тенденцию к росту.

Рекомендую интересное видео по теме статьи.

Тише едешь – дальше будешь

Российский рынок акций дает среднегодовую доходность в размере 15-18% в год. Да, знаю. Некоторым из вас такая доходность покажется очень маленькой, поэтому не любят инвестировать в фондовый рынок. Ну еще бы! Везде ведь пестрит реклама с высокой доходностью. Где-то предлагают доходность 100% в месяц, а где-то вообще даже 200%! Памм-счета на Форексе и роботы Форекса предлагают доходность аж по 30% в месяц! На бинарных опционах можно вообще сделать от 1000% в день!  То тут то здесь по городу мелькают конторы,  которые предлагают 100% годовых. И все, заметьте,  абсолютно ВСЕ горят желанием сделать вас богатым и счастливым человеком).

В это время,  как пишется эта статья,  доходность по банковским депозитам составляет 8% годовых.  Все что выше доходности по депозиту надо считать рискованной доходностью.

При долгосрочном инвестировании в акции среднегодовая доходность будет колебаться на уровне 15-18%. Все что вам надо будет делать, это просто покупать акции голубых фишек каждый месяц и перетряхивать свой портфель раз в год.  И все!  Не надо каждый день залезать в личный кабинет и смотреть,  что происходит с вашими акциями.  Достаточно просто купить и держать. И держать как можно дольше,  если не меняются фундаментальные показатели компании. Вот и весь секрет инвестиций в акции. Именно такой подход в инвестирование дает самый большой прирост капитала.

План начала инвестирования с маленькой суммой

1. Открыть брокерский счет или ИИС и пополнить счет. Например, на 30 000 рублей.
2. Определиться, какие суммы и с какой периодичностью заводить на счет. Лучше, если это свободные деньги, которые не входят в бюджет. Например, каждый месяц 10 000 рублей.
3. Продумать цель и стратегию инвестирования. Если опыта пока нет, инвестировать лучше долгосрочно: держать бумаги несколько лет.
4. Выбрать инструменты и сформировать портфель. Для начала лучше подходят облигации или самые ликвидные акции, которые легко купить и продать. Например, из индекса Московской биржи 10.
5. Отказаться от маржинальной торговли: не использовать торговлю с плечом и короткие продажи — шорты.

Что такое акции и как их выбирать?

Немного о том, в какие акции вкладывать деньги, если вы новичок.

Вы много слышали про инвестиции в фондовый рынок и, наконец, решились попробовать. С чего же начать?

Немного теории. Давайте разбираться, что такое акции. В самых разных источниках вы найдете гигабайты информации по финансовой грамотности. Чтобы переваривать все это, необходимо разбираться хотя бы в базовых терминах. Мы в ITI Capital любим рассказывать о сложном просто и понятно. Сейчас все расскажем.

Акция — это ценная бумага, которая дает своему владельцу что-то вроде небольшого кусочка от огромного пирога. Если представить, что компанию разделили на маленькие части и раздали, а вернее — продали, людям, то один такой кусочек — это и есть акция.

Предположим, что вы купили акции компании, например, по рублю. После того, как компания достигла каких-то успехов, например, получила какой-то контракт, увеличила обороты или открыла новые филиалы, и стала стоить дороже, ценные бумаги тоже выросли в цене. Теперь вы уже можете продать их за 1,5 рубля. Но это, конечно, очень и очень упрощенный пример.

Перед любым инвестором, а именно так вас назовут, если вы купите ценные бумаги компании, встает вопрос, как выбрать компании и акции, куда вложить деньги? При этом хорошо бы заработать, а не потерять деньги.

Начните с постановки цели и обрисовки задач

Как ни странно, начинать инвестиции нужно не с инвестиций. Сначала нужно определиться, для чего вам вообще совершать инвестиции. Постановка конечной цели поможет понять, какие инструменты вам понадобятся.

Например, для пассивного сохранения средств подойдут банковские вклады и государственные облигации. Если необходим рост капитала, то лучше вкладываться в акции и ETF с постепенным перетеканием денег в облигации и вклады.

Для самых рисковых рынок готов предложить спекуляции на срочном рынке и на Форексе. Но нужно отдавать себе отчёт в рисках и не вкладывать в спекуляции слишком крупные суммы, ведь трейдинг это не инвестиции.

Для мелких и крупных сумм предусмотрены разные инструменты. К примеру, небольшой капитал лучше разместить в ETF или ПИФы для диверсификации. А при больших объемах можно устраивать точечные вложения, чтобы обеспечить наилучший эффект. Или можно купить недвижимость.

Но вот с чего лучше начать инвестирование новичку, так это с фондового рынка. Как правило, 70 процентов инвесторов начинают с него, а именно с покупки акций и облигаций. Это проще и доступней, чем, к примеру, вложения в недвижимость или золото, и намного менее рискованно, чем форекс или криптовалюта.

Поэтому дальше буду говорить в основном о фонде.

Недостатки инвестиций в акции

Покупка акций имеет ряд недостатков:

• Государство не страхует вкладываемые денежные средства;
• Заявленная и фактическая доходность не всегда соответствуют друг другу;
• Комиссии брокеров снижают доход, при этом честная деятельность брокеров гарантируется не всегда. Так, многие брокерские компании взыскивают комиссии за зачисление средств на счет и их вывод – 0,5-1%. С инвестиционного дохода оплачивается НДФЛ 13%. После всех вычетов, комиссий и налогов можно рассчитать фактическую доходность в год.
• Нередко без уведомлений брокеры проводят смены тарифов, в неподходящий момент зависает терминал, данные о предстоящих дивидендах также частенько отображаются криво.

https://youtube.com/watch?v=mVimS2d6xKA%3F

Как вы наверное уже поняли, прочитав “инвестиции в акции отзывы” данный тип вложений также связан с рисками. Поэтому перед инвестированием я рекомендую вам сформировать финансовую подушку безопасности и только после этого начинать создавать пассивный доход, инвестируя в ценные бумаги. За это время вы как раз успеете изучить специализированную литературу и накопить знания по биржевому инвестированию для успешного заработка.

Выбирайте акции крупных компаний

Покупайте «голубые фишки» – это акции самых крупных и надёжных компаний рынка. По их состоянию определяют положение экономики.

«Голубые фишки» обычно не растут в цене резко, но долгосрочно их цена увеличивается. На котировки компаний не влияют спекуляции или новостной фон.

Инвесторы вкладывают деньги в «голубые фишки», потому что бизнес этих компаний успешен. Риск банкротства очень мал, а налоги, которые такие компании платят в бюджет страны, сильно влияют на ВВП. Например, алмазная компания «Алроса» за счёт налогов формирует почти половину бюджета Якутии.

Ещё одно преимущество «голубых фишек» – дивиденды. Доходность дивидендов может быть не очень высокой, но зато стабильной.

Примеры «голубых фишек»: «Газпром», «Сбербанк», «Норникель», «Лукойл», Apple, Coca-Cola, Intel, McDonald’s и другие.

Во что можно инвестировать

Если Вы не относитесь к числу очень консервативных инвесторов, хранящих весь свой капитал в банковских депозитах и гособлигациях, рекомендую обязательно выбрать для своего портфеля акции.

Купить акции онлайн

Для такой покупки Вам не обязательно быть миллионером: бумаги Газпрома (по состоянию на середину марта 2020 года) стоят 1 800 рублей за лот (10 штук), Яндекса – 2 700 рублей за одну акцию, Сбербанка – 2 070 рублей за лот из 10 акций. Я привел самых крупных эмитентов, которые, что называется, «на слуху».

Вложиться в акции можно несколькими способами:

1. Через ПИФ. Инвестируя в паевой инвестиционный фонд Вы передаете свои деньги управляющей компании. Вариант хорош для тех, кто не хочет заниматься поиском активов и самостоятельно формировать инвестпортфель – за Вас все сделает профессиональный управляющий. При этом стоит учитывать невысокую доходность такого инструмента: выгода будет только в том случае, если прибыль от фонда с учетом комиссий управляющему будет выше банковского вклада.
2. Через ETF или БПИФ. Новичкам стоит попробовать начать с индексных фондов (ETF). Вы сможете вложиться в фонд российских акций (FXRL), куда входят бумаги 41 компании, или американских акций (FXUS), в составе которого 546 эмитент. Доходность первого за последние три года составила почти 65 %, второго за тот же период – 43,5 %. Не так давно на Московской бирже появился новый продукт – БПИФ (биржевой фонд). От простого ПИФа отличается тем, что торгуется на бирже. Формируют такие фонды крупнейшие российские компании – Газпромбанк, ВТБ, Сбербанк и др.
3. Покупка отдельных акций. Если Вы располагаете желанием и временем для самостоятельного анализа эмитентов, можно обойтись без посредников. Если вкладываясь в фонд, Вы не имеете возможности выбирать компании, то здесь Вы сами формируете свой портфель. При выборе акций можно руководствоваться перспективами роста, высокими дивидендами или прочими показателями. Конечно, придется покопаться в аналитике, финансовой отчетности, проанализировать мультипликаторы. Разобраться во всем этом не так сложно, как может показаться на первый взгляд. Было бы стремление.

Топ-10 компаний с самыми прибыльными акциями

Чего ни сделаешь для любимого читателя! Приведу для ориентировки списки с хорошими показателями (напоминаю: сегодняшний результат – не гарантия выплат в будущем).

Российских

Лидерами роста в 2019 г. стали (рост в процентах):

• Павловский автобус – 556,25;
• Банк Кузнецкий – 227,73;
• ОМЗ – 182,49;
• МРСК Северного Кавказа – 138,14;
• ЯТЭК – 133,97;
• Аптечная сеть 36.6 – 130,04;
• ТНС энерго Воронеж – 120,95;
• ОГК-2 – 107,45;
• ТрансКонтейнер – 100,23;
• МРСК Сибири – 99,51.

 По данным Мосбиржи лидеры по дивидендной доходности (рост в процентах):

• Центральный телеграф, акция прив. – 52,40;
• Центральный телеграф, акция об. – 43,08;
• НКНХ, акция прив. – 28,28;
• НКНХ, акция об. 21,51;
• Мечел, акция прив. – 20,32;
• Астраханская ЭСК, акция об. – 20,13;
• Сургутнефтегаз, акция прив. – 20,08;
• МРСК Центра и Приволжья, акция об. – 19,66;
• НЛМК, акция об. – 18,90;
• Татнефть, акция прив. – 18,80.

Зарубежных

Лучшими по росту цены на NASDAQ показали себя (рост в процентах):

• BeiGene, Ltd – 558,3;
• NVIDIA Corporation (отмечается просадка) – 530,9;
• SodaStream International, Ltd – 530,2;
• Weight Watchers International Inc (контроль веса, системы питания) – 453;
• Scientific Games Corporation – 438,6;
• Nektar Therapeutics – 438,6;
• Chegg, Inc. (образовательные программы) – 395,8;
• Weibo Corporation – 375,6;
• Shopify, Inc. – 269,5;
• GrubHub, Inc. (доставка продуктов питания) – 264.

Лидерами роста стали:

• Avon (в 2019 г. котировки прибавили 93 %);
• Momo (соцсеть Китая) – 91 %;
• Bed Bath & Beyond — на 50 %.

Если нацелены на дивиденды из-за границы, покупайте «дивидендных аристократов». Эти ценные бумаги на протяжении 25 лет увеличивают выплаты (рекомендую инвестировать на локальных просадках). На 30.09.2019 это:

• Consumer Staples – 23 %;
• Industrials – 22 %;
• Financials – 12 %;
• Consumer Discretionary – 11 %;
• Health Care – 11 %;
• Materials – 10 %;
• Energy – 3 %;
• Technology – 2 %;
• Real Estate – 2 %;
• Utilities – 2 %.

Сравните список со списком РБК:

• Norfolk Southern – 141,21 %;
• Macy’s – 129,67 %;
• Delta Air Lines – 92,29 %;
• Eaton – 80,36 %;
• Apple – 80,22 %;
• PetroChina – 77,77 %;
• Boeing – 77,60 %;
• Welltower – 58,57 %;
• Nokia – 58,54 %;
• Mariott – 54,95 %.

Первый список активно торгуется на американских биржах. В ценные бумаги по списку РБК можно инвестировать у нас.

Другие инвестиции денег

Сектор жилой и коммерческой недвижимости в 2021 году выглядит достаточно неоднозначно. Отрицательно повлиял на коммерческую недвижимость переход на удаленку — резко возросла вакантность офисных площадей, а торговые площади пострадали из-за закрытия магазинов. Но рано или поздно ограничения закончатся, как и стимулирующее финансирование.

Одна из основных причин вложить деньги в недвижимость — это ее «противодействие» фондовому рынку. Это инвестиции с очень низким уровнем риска. Однако у инвестирования в недвижимость есть и недостатки — отсутствие диверсификации, более низкая ликвидность и затраты на обслуживание и ремонт.

Куда лучше вложить деньги в 2021

2020 год стал одним из самых сложных для мировой экономики и финансовых рынков. Причем в самом его начале нас ожидали довольно неплохие перспективы — фондовый рынок был на рекордно высоком уровне, а безработица, наоборот, на низком, росли цены на жилье. Однако пандемия коронавируса внесла серьезные корректировки в нашу жизнь — миллионы людей по всему миру потеряли работу, десятки тысяч компаний обанкротились.

Опыт 2020 года должен послужить всем нам предостережением и уроком — самое время подумать о том, как можно подстраховать себя и заработать.

Не является индивидуальной инвестиционной идеей.

Выясните стабильность работы, преимущества и состав бизнеса компании

• Стабильность работы. Компания постоянно увеличивает прибыль, реализацию продукции, наращивает долю рынка, значит, она серьёзный объект для инвестирования. Немаловажным фактор — уникальное конкурентное преимущество или, как говорит Уоррен Баффет, «ров с водой». Это тот ров, который защищает компанию и выводит её в лидеры.

• Состав бизнеса. Что вы делаете, когда выбираете питьевой йогурт? 9 из 10 ответят, что смотрят состав. Затем, на цену. После определяют соотношение цена/качество и покупают. И также с бизнесом, в который вы собираетесь инвестировать.

Если с составом йогурта всё просто, то с бизнесом сложнее.

1. Идеальная компания — та, у которой на протяжении 5 лет растёт чистая прибыль, выручка и дивиденды, а обязательства и долги снижаются. Таких компаний мало и цена их акции высока, но вы обязаны их знать.

2. Кроме идеального варианта есть промежуточные. Если вы нашли компанию у которой растут прибыль, выручка, капитал и долги, то в этом нет ничего страшного. Перед вами растущий бизнес, который захватывает рынок и готов брать для этого кредиты.

3. А если вы нашли компанию, у которой нет дивидендов, растут долги, снижается выручка и чистая прибыль, то перед вами пример неэффективного бизнеса.

Посмотреть отчётность о компаниях можно тут (только зарубежные акции) или тут conomy.ru.