Как узнать банковские реквизиты организации по инн

Какую информацию сообщает номер карты

Несмотря на то, что в номере карточки содержатся сведения о ее владельце, расшифровать ее сможет лишь специалист. В случае, когда вы нашли банковскую карточку, целесообразно отдать ее в банк. Они разыщут владельца карты.

В то же время по номеру карточки можно установить информацию, которая не является конфиденциальной:

• первая цифра указывает к какой платежной системе принадлежит карта. Наиболее популярные: 5 – MasterCard; 4 – Visa; 3 – American Express;
• первые шесть цифр дают возможность определить, какой банк обслуживает карточку. Их еще называют банковскими идентификаторами БИН;
• 7 и 8 цифры указывают на банковскую программу, в соответствии с которой проводилась выдача карточек;
• 9 – 15 цифры в которых зашифрована информация о владельце карты. Однако эта информация закодирована;
• шестнадцатая цифра не связана с информацией о том, кто пользуется карточкой. Она применяется при проверке соответствия номера карты.

Следовательно, номер банковской карточки не позволяет установить кто является ее владельцем. Однако, дает возможность определить каким банком обслуживается.

Несмотря на то, что законных методов установить кто владеет карточкой по ее номеру нет, существуют нелегальные. На подпольных сайтах могут размещаться базы данных банковских карточек со всей информацией об их владельцах.

Из выше изложенного можно заключить, что без наличия веских причин установить по номеру кому принадлежит банковская карта нет возможности. Те варианты, которые существуют и позволяют узнать данные о владельце карты – незаконные. За их использование следует наказание в соответствии с законодательством.

Проверка юридического лица

Любой другой аудит расчетного счета осуществляется при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении кодекса РФ:

1. Неполучение отчетности в установленный для подоходного периода срок (например, каждый квартал или год).
2. Выявление нарушений в ходе планового камерального аудита. При этом официально зафиксированные факты нарушений могут послужить основанием для изучения движения средств на расчетном счету.
3. Несоответствие суммы, которая указывается для оплаты подоходного налога. Например, она оказалась меньше той, что поступила на дебетовый баланс в течение отчетного периода. В этом случае налогоплательщику придется доказывать, что разница – это средства, которые к доходу не имеют никакого отношения.

Что касается последнего пункта, нужно иметь в виду, что р/с регистрируется в налоговой именно как инструмент предпринимательской деятельности. Если есть надобность в получении каких-либо поступлений личного характера, для этого, соответственно, заводится отдельный счет на получателя, как физическое лицо.

За что могут заблокировать расчетный счет

Фискальный орган может заблокировать расчет счет ИП или фирмы по причинам, указанным в НК РФ, статье 76:

1. Задолженность по налогам и взносам. Налоговая ждала-ждала, пока предприниматель или ИП заплатит налоги и взносы. Потом отправила требования. Но на него никто не ответила. Тогда она заблокировала счета.
2. Декларация или отчетность не подана в срок. Если вы их не сдали за 10 дней, налоговая вправе заблокировать р/с. Разблокирует после сдачи отчетности.
3. Штраф после налоговой проверки.

Например на счету в банке 200 тыс. ₽. Эти деньги должны пойти на зарплату, налоги, аренду и так далее. ИП забыл или не захотел заплатить налоги в 20 тыс. ₽. Поэтому фискальный орган направил в банк решение о приостановлении операций или блокировке суммы налога на расчетном счету.

В первом случае предприниматель не может пользоваться счетом, а во втором только суммой удержания — 20 тыс. ₽ из 200 тыс. ₽.

Как проверить расчетный счет организации онлайн и узнать, что счета заблокированы?

Расчетный счет представляет собой значение, состоящее из 20 цифр, каждая из которых несет дополнительную информацию о типе счета и характеризует его владельца. Проверить, какие счета открыты у организации онлайн обычным гражданам и организациям официально невозможно, можно лишь проверить, есть ли заблокированные счета.

На официальном сайте ФНС доступен сервис «Банкинформ», аккумулирующий информацию о состоянии расчетного счета. Информация предоставляется банкам, кредитным организациям, и любым физическим и юридическим лицам.

Для получения сведений необходимо открыть страницу service.nalog.ru/bi.do и выполнить следующие действия:

Подпишитесь на рассылку

1. Отметить тип запроса («Запрос о действующих решениях о приостановлении»).
2. Указать ИНН организации, по которой осуществляется проверка.
3. Заполнить поле БИК, указав информацию о банке, в котором открыт расчетный счет интересующей организации.
4. Ввести цифры с картинки, которые применяются в качестве защиты от спама.
5. Нажать на кнопку «Отправить запрос».

Результатом запроса будет информация об имеющихся ограничениях в отношении конкретного налогоплательщика.

Как самостоятельно узнать расчетный счет организации?

Способ действовать через суд достаточно эффективен, но только в том случае, если обращение было принято самим судом. В любом из случаев подобный способ занимает большое количество времени и сил, поэтому необходимо рассмотреть другие способы поиска данных о расчетном счете организации. Существует несколько несложных, а главное, законных путей, которые помогут получить необходимую информацию.

Если на официальном сайте компании нельзя найти нужную информацию, а после запроса на предоставление номера расчетного счета и других реквизитов организация отвечает отказом, то следует переходить к другим методам получения необходимых данных. Если знать ИНН организации, можно попробовать узнать и номер расчетного счета

Важно понимать, что на сайте налоговой, где можно ввести ИНН и получить определенную информацию о компании совершенно бесплатно, не будут представлены банковские реквизиты

Но, зная ИНН, можно попробовать другие способы получения данных о расчетном счете организации:

• Номер счета в платежном поручении. Этот вариант актуален, если сотрудничество с компанией, расчетный счет которой необходимо проверить, уже осуществлялось ранее. Если операции по переводу средств уже проводились, то можно просто ознакомиться с квитанцией, которая об этом свидетельствует (номер счета указан в верхней части квитанции). В том случае, если существует возможность посмотреть историю операций, связанных с конкретной организацией, в личном кабинете мобильного банка, зачастую там также можно найти всю подробную информацию.
• Просмотр договора с организацией. Это самый простой способ узнать номер банковского счета компании. Необходимо посмотреть контракт, который был заключен в результате сотрудничества с фирмой или ее контрагентом. На последней странице любого правильно составленного договора указывается подробная информация о банковских реквизитах компании: номер основного счета, банк, который предоставил данный счет организации, БИК и т. п.
• Воспользоваться 1С: Бухгалтерия. 1С: Бухгалтерия – это сервис, которым пользуется практически каждая организация. В данной программе отображается большое количество информация о многих компаниях и предприятиях, программа отлично помогает быстро получать необходимые отчеты о действиях организации в конкретный промежуток времени, а также контактные данные и другую информацию. Чтобы узнать номер расчетного счета организации необходимо открыть базу контрагентов, где представлена информация об организациях. В строке поиска, в справочнике, необходимо ввести ИНН или название нужной организации. По результатам поиска необходимо открыть карточку нужной компании и узнать ее номер расчетного счета.
• Прямой способ. Можно попробовать лично позвонить в компанию по указанному номеру телефона и попросить предоставить номер расчетного счета в случае его отсутствия. Особенно полезно будет это сделать на начальном этапе сотрудничества, так как компания, которая не хочет терять своего партнера и желает продолжить сотрудничество с ним, будет вынуждена предоставить необходимую информацию.

На просторах сети интернет многие «организации» могут предлагать свои услуги по определению номера банковского счета и других реквизитов необходимой организации. Эти услуги предоставляются за дополнительную плату, но рекомендуется не пользоваться подобными предложениями, так как такую же информацию можно узнать совершенно бесплатно, на упомянутом выше сайте налоговой. Номер расчетного счета получить также нельзя!

В том случае, если ни один из вышеперечисленных способов не дал необходимого результата, то следует обращаться в налоговые органы, откуда запрос может пойти в суд.

Можно ли узнать расчетный счет организации по ИНН онлайн?

Самый простой способ узнать реквизиты организации – просмотреть их на сайте компании или спросить у представителя лично, по телефону, запросить данные по почте. Многие предприятия указывают их в контактной информации. Хотя некоторые компании эти сведения и не прописывают (например, мелкие предприниматели).

Так обычно выглядят реквизиты компании, размещенные на сайте

Можно попробовать ввести наименование компании и ИНН просто в поисковую строку. Сейчас есть масса сервисов, предоставляющих сведения об организациях. Там можно узнать реквизиты компании (ОГРН, КПП и т. д.), сведения о месте и дате постановки на учет, но информацию о расчетном счете – нет.

Проверка расчетного счета на сайте ФНС

ФНС – самый достоверный источник информации о ИП и ООО. Поэтому и искать реквизиты компании лучше на их официальном сайте. Некоторые полагают, что здесь размещаются данные р/с компании. Через ФНС можно получить выписку из ЕГРЮЛ в разделе «Проверить себя и контрагента».

Обязательными для ввода являются ИНН, название компании или ОГРН. Регион тоже можно выбрать, чтобы исключить совпадения (например, если поиск производится по наименованию ООО).

Останется только получить выписку (формируется в виде PDF-документа). Там будут указаны подробные сведения о регистрации, дате и месте постановки на учет в ФНС, ПФР, ФСС и т. д. Но узнать расчетный счет организации по ИНН не получится.

В такой форме будут отображены сведения о компании

Если известен банк

Налоговая служба сведения о расчетном счете компаний в онлайн-режиме не предоставляет. Но если вы знаете наименование банка, в котором открыт р/с, можно попытаться узнать его реквизиты через интернет-банкинг. Например, такая возможность есть в сервисе «Сбербанк Онлайн». Для этого после авторизации в сервисе нужно:

1. Перейти в раздел «Переводы и платежи».
2. В появившемся окне находим раздел «Оплата покупок и услуг». И в форме поиска вводим ИНН организации.
3. Если расчетный счет в Сбербанке у получателя есть, то номер расчетного счета отобразится внизу.

Чтобы узнать остальные реквизиты, можно перейти к счету оплаты. В платежке будет указан ИНН, КПП, расчетный и корреспондентский счет организации, БИК и наименование обслуживающего банка.

Такой формат поиска работает не всегда. Если речь идет о мелкой компании, вряд ли шаблон платежа добавлен в интерфейс онлайн-банкинга.

Но делать это нужно самим, а не с помощью банка

Мы не знаем, правда ли так делает упомянутый в сообщении банк. Но эту новость подхватили в интернете, а предприниматели в нее поверили. Сегодня «Коммерсант» разобрался как СМИ, а мы разберемся как официальный блог банка: законно ли предупреждать клиентов о блокировке и как заранее узнать о решении налоговой.

Причины и нюансы блокировки подробно описаны в ст. 76 НК:

1. У вас долг по налогам и взносам. Налоговая ждала, пока вы заплатите сами. Потом прислала вам требование. Потом подождала еще, а недоимка так и не погашена.
2. Вы не сдали в срок декларацию или отчетность. Через 10 дней налоговая может заблокировать вам счет. Вы не сможете им полноценно пользоваться, пока не отчитаетесь.
3. Налоговая провела проверку и начислила штраф. Если у вас нет имущества, которое может стать обеспечением для исполнения решения, есть основания для блокировки. Иногда счет блокируют сразу после проверки.

Пример с недоимкой по налогу. У вас лежит в банке 100 тысяч рублей — это деньги на аренду, зарплату или просто ваш личный остаток как ИП. Вы начислили, но не заплатили налог, допустим 10 тысяч рублей.

Налоговая пришлет в банк решение, по которому вы сможете проводить платежки на 90 тысяч рублей, а на оставшиеся 10 тысяч не сможете. Причем иногда приходит решение о приостановлении операций, а требования о списании денег еще нет.

В итоге у вас и деньги не списывают, и остатком на счете нормально пользоваться нельзя.

Эта история с блокировками касается только бизнеса — компаний и ИП. На физических лиц статья 76 НК не распространяется.

Решение о приостановлении операций налоговая пришлет в банк и вам. Скорее всего, вы получите его позже. Но если у вас заботливый банк, он сразу сообщит вам в смс, в личном кабинете и мобильном приложении, что к нему пришло решение из налоговой.

В любом случае сообщить о блокировке по решению налоговой банк сможет, только когда сам получит решение. Исполнить его он обязан сразу. То есть вы узнаете от банка о фактическом приостановлении операций и причине блокировки, а не о планах налоговой.

Честный и законопослушный банк не может так сделать. А если какой-то банк так сделает, это ничего не говорит о его заботе — скорее, это подвох и повод создать клиенту серьезные проблемы. И может быть, даже всем клиентам.

Блокировка — это одна из крайних мер со стороны налоговой. К ней прибегают, когда напоминания о недоимке и требования ее погасить не сработали. И когда срок отчета наступил, а налогоплательщик его не предоставил.

Налоговой больше ничего не остается, как заблокировать счет. Обычно после этого налоги сразу платятся, а отчеты сдаются.

Если банк предупреждает клиента о предстоящей блокировке, фактически он так помогает уйти от ответственности перед государством. Причины и обстоятельства приостановления операций по счету бывают разные, а иногда ошибается и налоговая. Но банк не имеет права в это лезть и разбираться, кто виноват.

У нас нет подтверждения этой информации. Есть только пост в мессенджере, из которого нельзя определить достоверность сообщения

Возможно, это ложная новость или повод привлечь внимание. «Коммерсант» пишет, что банк свою причастность к этому сообщению не подтвердил

Заранее узнать о решении налоговой по поводу приостановления операций может кто угодно: банк, сам налогоплательщик, конкурент, партнер или просто любопытный человек. На сайте налоговой есть сервис для информирования банков. Там даже логиниться не нужно — вводите ИНН фирмы или ИП и БИК банка и узнаете о приостановлениях по счету.

Все банки проверяют наличие решений через этот сервис еще до того, как открыть счет. И потом тоже им пользуются. Так могут делать и налогоплательщики.

По закону нельзя открывать счета, если у клиента есть приостановление от налоговой. Если один счет заблокировали, второй открыть не получится ни в этом банке, ни в другом.

Сначала нужно вовремя об этом узнать

Желательно получить информацию не перед проведением важной платежки в пятницу вечером и не в последний день месяца, когда нужно закрывать квартал. Банк должен сообщить об этом, как только получил такое решение и приостановил операции

Как только вы узнали о приостановлении, нужно разобраться, в чем дело. В этом тоже поможет банк. Как минимум вы узнаете, что делать дальше. Выполните требования налоговой. Если дело в задолженности — оплатите.

Запрос в налоговую

Вы перерыли весь интернет, но ничего не нашли. Тогда вам в помощь часть 8 статьи 69 Федерального закона “Об исполнительном производстве”:

То есть вы можете самостоятельно написать запрос в налоговую инспекцию и в ответ получите список расчетных счетов должника. Напомню, что по действующему законодательству банки обязаны сообщать об открытии расчетных счетов организациям и ИП в налоговую. Поэтому у налоговой инспекции обычно есть актуальные данные.

Как разъясняет Федеральная налоговая служба в письме от 24 июля 2017 №СА-4-9/14444@, запрос о предоставлении сведений о счетах должника может быть подан в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (УФНС России) по месту нахождения взыскателя. Найти адрес ближайшей налоговой инспекции можно на официальном сайте ФНС.

Процедура снятия/перевода наличных со счета

Одной из главных особенностей «Сберегательного счёта» является безлимитное снятие денежных средств, которое, в отличие от большинства депозитных программ, не сопровождается начислением пени или штрафов.

Для снятия/перевода денег клиент может воспользоваться интернет-банком, мобильным приложением или обратиться в кассу банка. При снятии наличных в офисе кредитного учреждения следует учитывать 2 важных ограничения. Во-первых, осуществить операцию удастся только в рабочее время отделения, во-вторых, без паспорта запрос не будет обработан сотрудником банка.

Гораздо комфортнее распоряжаться состоянием счёта удаленно посредством сервисов ДБО. Круглосуточно из любого места, имеющего подключение к интернету, физ. лица вправе переводить средства со счетов на карты, чтобы в дальнейшем снимать наличные в банкоматах.

Для успешного выполнения транзакции клиенту Сбербанка необходимо:

1. В интернет-банке «Сбербанк Онлайн»:
   • Войти в личный кабинет.
   • Открыть раздел «Переводы и платежи».
   • Выбрать вариант «Между своими счетами и картами». Также можно осуществить перевод третьим лицам по номеру телефона или карты.
   • Указать счет списания денежных средств («Сберегательный счёт») и их зачисления (банковская карта). Ввести сумму перевода, после чего нажать кнопку «Перевести».
   • Подтвердить операцию с помощью одноразового кода по СМС и убедиться в изменении балансов выбранных счетов.
   • Снять наличные с карты без комиссии в ближайшем банкомате Сбербанка.
2. В мобильном приложении:
   • Войти в приложение.
   • Перейти в раздел “Платежи”. Здесь следует выбрать переводы “Между своими счетами”.
   • Выбрать счет списания (“Сберегательный”) и зачисления (карта), указать сумму перевода и нажать “Продолжить”.
   • Подтвердить перевод нажатием соответствующей кнопки.

Как проверить о чем номер решения о приостановлении

А со счета физлиц — нет.

Придется обращаться в суд, но это можно сделать , так что бюджет свое получит.Решение о приостановлении операций налоговая пришлет в банк и вам.

Скорее всего, вы получите его позже. Но если у вас заботливый банк, он сразу сообщит вам в смс, в личном кабинете и мобильном приложении, что к нему пришло решение из налоговой.В любом случае сообщить о блокировке по решению налоговой банк сможет, только когда сам получит решение. Исполнить его он обязан сразу.

То есть вы узнаете от банка о фактическом приостановлении операций и причине блокировки, а не о планах налоговой.

Еще решение может прийти вам через систему для отправки отчетности, но это зависит от настройки.

И это все равно не поможет вам разблокировать счет без исполнения требований налоговой.Честный и законопослушный банк не может так сделать.

А если какой-то банк так сделает, это ничего не говорит о его заботе — скорее, это подвох и повод создать клиенту серьезные проблемы.

Как найти решение налоговой по номеру

Арест со счета будет снят через сутки после выполнения всех действий. «Заблокировали счет – что делать?» – как показывает наша практика, с таким вопросом в своей работе сталкивалась практически каждая компания.

В каких случаях происходит блокировка банком и как решить эту проблему, рассмотрим в этой статье.

За что блокируют счет Налоговым кодексом предусмотрено лишь три случая, при которых возможна блокировка счета налоговой.

«Государственной информационной системы о государственных и муниципальных платежах»

(сокращенно – ГИС ГМП).

Как проверить приостановление операций по счетам в банке на сайте ФНС

Информация выложена в свободном доступе – плата за ее получение не взимается.На заметку!Сайт ФНС – самый достоверный и исчерпывающий источник информации о возможных блокировках.Для этого необходимо:

Предоставляемые ими сведения могут быть платными или неактуальными на дату запроса.Если компания столкнулась

Зачем проверять расчетный счет контрагента

По информации «Деловой России», почти 500 тысячам предпринимателей в России заблокировали расчетные счета. Основная причина — обналичивание и нецелевые траты денег. Попавшим в черный список бизнесменам будет очень сложно открыть новый расчетный счет.

По словам руководителя «Интернет-Розыск», частыми блокировками пользуются мошенники. После перевода денег, неблагонадежные контрагенты с криками заявляют о блокировке расчетного счета и просят «подождать». Как правило — вечность.

Но как проверить слова партнера, может его действительно заблокировали? Давайте разберем несколько популярных способов.

Как узнать расчетный счет по ИНН онлайн и бесплатно

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем где и как можно узнать расчетный счет организации по ИНН. Расчетные счета компаний используются не только для ведения расчетов, но и для взыскания долгов. Как поступить взыскателю, если расчетный счет должника неизвестен.

Структура расчетного счета

В структуру расчетного счета входят 20 цифр. Это не случайный набор, каждая из них содержит данные, характеризующие тип счета. Разберемся подробнее.

Как узнать расчетный счет по ИНН

Способов узнать номер расчетного счета организации, несколько. Остановимся на каждом подробнее.

Можно ли узнать номер счета на сайте ФНС?

Многие думают, что самый распространенный способ поиска номера расчетного счета — это сайт ФНС, а именно раздел «Проверь себя и контрагента». Но это ошибочное мнение. В итоговой выписке реквизитов счета вы не узнаете. Если вы введете номер ИНН организации или ИП на сайте Налоговой, вам предоставят возможность бесплатно скачать выписку компании, в которой будут указаны только данные о регистрации: дата, ОГРН и т.д. Но номера расчетного счета вы не получите.

Узнаем номер счета посредством договора

Если вы оформляли свои взаимоотношения с компанией или фирмой договором, то для того, чтобы узнать счет, займитесь изучением раздела «Реквизиты» .

Далее обсудим еще несколько способов того, как узнать расчетный счет.

Узнаем счет через платежки

Узнать нужный реквизит вы вполне можете через платежку, которую вам выдали при оплате за товар или услуги. Цифры расчетного счета указываются в верхней части квитанции.

Узнаем номер счета через государственные органы

Это более сложный способ. Для начала вам нужно обратиться в суд с обоснованным заявлением о предоставлении данных о расчетном счете компании. Суд, рассмотрев ваше заявление, примет соответствующее решение: отказать или удовлетворить ваши требования. В случае положительного вердикта, вы получаете на руки исполнительный лист, который необходимо заверить у нотариуса (а это дополнительные затраты). Только после этого вы можете обратиться в ПФР или в вашу налоговую с запросом о предоставлении вам данных о р/с компании.

Вы можете отправить запрос на предоставление следующих данных:

• Сколько расчетных счетов в организации открыто;
• Наименования банковских организаций, где осуществлено открытие;
• Номера счетов;
• Сумма средств, размещенных на счетах;
• Отчет о движении денег по счетам.

Узнаем номер счета через 1С Бухгалтерию

1. Входим в программу;
2. Ищем раздел, в котором отражены контрагенты;
3. Проводим сортировку компаний по наименованию;
4. Отыскиваем интересующую;
5. Получаем информацию.

Узнаем номер счета через Сбербанк Онлайн

Актуально, если вы точно знаете, что счет открыт именно в этой банковской организации. Для этого в специальную строку вам нужно ввести название компании и номер ее ИНН.

Как узнать расчетный счет ИП

Процедура аналогичная, как и с организациями, ничего другого здесь не скажешь.

Проверить расчетный счет организации по ИНН

Есть ряд случаев, в которых может потребоваться проверка расчетного счета компании. Их несколько:

• У некой фирмы задолженность перед вашей компанией, а погашать ее должник не торопится;
• Контрагент не выполняет обязательства по заключенным договорам;
• Вы хотите проверить счет компании до того, как начнете с ней сотрудничать;
• Утеряна связь с представителями фирмы.

Завершая наш сегодняшний разговор можно сделать вывод, что варианты, с помощью которых вы можете получить информацию о другой компании есть. Другое дело, что некоторые из них не совсем законны (продажа выписок). Поэтому лучше использовать законные методы: поиск через сайты гос.органов, либо через прямое обращение в судебные инстанции, если речь идет о должниках. Не стоит связываться с мошенническими ресурсами, это чревато потерей не только времени, но и денег.

Как уточнить информацию по своему р/с?

Начнем с того, как узнать свой расчетный счет (кроме варианта со Сбербанк онлайн). Вариантов несколько:

1. Договор. При открытии р/с или получении пластиковой карты подписывается соглашение в банке, и один из бланков остается на руках клиента. Для получения информации достаточно открыть договор, найти раздел реквизитов (находится в конце) и посмотреть интересующие номера.

Стоит выделить еще один путь, как узнать расчетный счет карты. При получении «пластика» на руки передается ПИН-конверт, в котором также присутствует номер с 20-ю цифрами. В конце прописывается валюта р/с — евро (EUR), национальная валюта (RUR) или доллары США (USD).

1. Платежные квитанции. Как узнать свой расчетный счет, если найти договор с банком не удается? Спасает квитанция об оплате, которая выдается при оплате за услуги. По такой платежке легко узнать расчетный счет, откуда списываются средства.
2. Горячая линия. Если вариант с квитанциями не прошел, следующий способ — звонок на горячую линию поддержки. После соединения с оператором стоит задать вопрос, как узнать расчетный счет карты или попросить назвать интересующие данные. Алгоритм действий такой:

• Набрать номер 8-800-555-555-0.
• Поинтересоваться у специалиста номером р/с.
• Назвать паспортные данные и секретное слово.
• Получить данные по р/с.