Альфа-директ

Минусы Альфа Директ

1. Имеется депозитарная комиссия. И я кстати, не сразу по ней инфо нашла. Таким образом, можно данный факт расценивать, как скрытую комиссию.
2. Нельзя открыть ИИС  с самостоятельным ведением счета без каких-то брокерских стратегий.
3. В приложении Альфа-Директ нет еврооблигаций. Возможна покупка через сайт, но за это будут дополнительные комиссии.
4. Очень мало положительных отзывов о личной разработке Альфа-банка  Альфа-Директ 4,0.  Кто на ней торговал, говорит, что потом тяжело торговать на QUIK. А что это значит? То что, вообще уйти к другому брокеру будет сложно. Ведь почти все крупные брокеры дают альтернативу торговли на QUIK.
5. Тарифы все-таки надо просматривать. На Срочном рынке при открытии счета нужно разово заплатить 150 рублей, непонятно зачем. Просто какой-то побор! И комиссия за контракт равна комиссии бирже, но с учетом скальперской, нескальперской сделок. Т.е., при расчете комиссии нужно комиссию биржи умножать на два и все. Хотя от этого не легче.

Для меня данный брокер однозначно не подходит. Но если они что-то такое придумают, как Тинькофф стал локомотивом доступного инвестирования, то может быть посмотрю еще раз на этого брокера. Это был поверхностный анализ брокера, но не вижу смысла углубляться. Слишком уж мало ярких и важных достоинств на данный момент.

О брокерском обслуживании «Альфа-Директ»

«Альфа-Директ» — возможность инвестора контролировать свои финансовые активы.

В «Альфа-Директ» можно открыть р/c для торговли с целью получения прибыли. Обслуживание на большинстве тарифов бесплатное, переводы, зачисление и вывод средств тоже. Клиенты могут совершать сделки самостоятельно через мобильный и десктопный терминалы, доверить свой капитал роботам или опытным управляющим.

Условия трейдинга

Основные торговые условия «Альфа-Директ»:

• конвертация иностранных валют по биржевым котировкам;
• большой выбор инвестиционных продуктов;
• возможность вывода денег через несколько минут после совершения операции;
• безопасность совершения сделок (защита доступа к терминалу цифровой подписью);
• быстрые переводы между брокерским и р/c в Альфа-Банке с нулевыми комиссиями;
• ключевые индикаторы технического анализа в режиме реального времени;
• стандартные (многие трейдеры предпочитают пользоваться привычным QUIK) и собственные разработки для технического обеспечения торговли;
• бесплатный доступ к продвинутым торговым решениям (например, используется автоматизация подачи биржевых заявок), аналитике и обучающим программам;
• хеджирование валютных рисков, торговля с кредитным плечом.

Требования к трейдеру

Регистрация в «Альфа-Директ» доступна юридическому или физическому лицу. Участвовать в торгах могут только совершеннолетние граждане РФ, обладающие капиталом для инвестирования и трейдинга. Финансовые ограничения для участников биржевой торговли не предусмотрены.

«Альфа-Директ» доступен юридическим и физическим лицам.

Для доступа к Санкт-Петербургской бирже необходима дополнительная верификация. Трейдер обязан подтвердить, что не является гражданином США. Чтобы совершать сделки с иностранными ценными бумагами, которые не обращаются в России, депозитарными расписками, паями зарубежных фондов, требуется получить статус квалифицированного инвестора.

Любой клиент может доверить управление своим счетом другому человеку. При этом права владельца остаются максимально широкими, а управляющего — ограничиваются возможностью проведения торговых операций.

Преимущества инвестиций от Альфа-Банка

«Директ» — это не дочерняя фирма, а подразделение банка, поэтому образуется единая экосистема, в которой возможны быстрые и бесплатные транзакции между счетами. Другие преимущества инвестиций с Альфа-Банком:

• простота открытия счета;
• новейшие технические решения;
• низкие комиссии на большинстве тарифов;
• бесплатное сопровождение (кроме пакета M);
• полностью кастомизируемый торговый терминал;
• большой выбор инструментов для трейдинга и инвестиций;
• обучение трейдингу, аналитика, обзоры рынка от экспертов и инвестидеи;
• быстрое пополнение и вывод средств без комиссий.

Простота открытия счета, низкие комиссии являются преимуществами инвестиций с Альфа-Банком.

Недостатки «Альфа-Директ»

Включенность брокерского подразделения в кредитно-финансовую систему Альфы — это не только преимущество, но и недостаток. Присутствуют риски с точки зрения устойчивости. В списке самых больших банков РФ по числу активных клиентов Альфу опережают Сбер, ВТБ и Тинькофф. А по размеру оборота кредитно-финансовая организация не входит даже в топ-20 операторов фондового рынка, проигрывая крупнейшим маркетмейкерам Московской биржи: БКС, Региону, Открытию, Ренессансу.

Кроме того, инвестирование (особенно агрессивное) связано с рисками:

• операционными (включающими правовое регулирование трейдинга, обеспечение безопасности, человеческий фактор);
• маржинальными (при использовании кредитного плеча высокие потенциальные доходы прямо пропорциональны рискам);
• политическими и экономическими (например, может измениться подход к монетарной и фискальной политике, увеличивается волатильность рынка из-за нестабильной ситуации в стране);
• волатильности (без колебаний на рынках трейдеры не могли бы извлечь выгоду из своей деятельности, но чаще резко возросшая волатильность негативно влияет на уже открытые позиции) и др.

Программное обеспечение для работы с Альфа-Директ

Для обеспечения корректной работы платформы необходимы учетная запись и специальное программное обеспечение. Кредитно-финансовое учреждение предлагает торговый терминал собственной разработки, но клиент может воспользоваться утилитой Quik (лицензия платная). Дополнительно понадобятся программа для работы с цифровой подписью и торговые роботы, автоматизирующие работу на биржах.

Скачивание и установка терминала Альфа-Директ 4 0

Пользователю необходимо скачать дистрибутив с официального сайта www.alfadirect.ru/trejding/terminaly, а затем распаковать файлы, следуя подсказкам. После завершения установки программа готова к использованию, на портале кредитно-финансового учреждения имеется учебное видео. Терминал позволяет торговать активами и валютами, простой интерфейс помогает вести мониторинг котировок и строить графики. Предусмотрен вывод новостных лент, клиент оперативно получает важную информацию о состоянии финансовых рынков.

Quik

Для работы с терминалом Quik необходимо:

1. Загрузить дистрибутив программы для физического или юридического лица.
2. Запустить установку и следовать рекомендациям системы.
3. После окончания распаковки выбрать опцию запуска Quik KeyGen, позволяющую создать секретный ключ.
4. Получить текстовый файл с протоколом и скопировать текстовое содержимое.
5. Внести сохраненный текст в произвольное поручение, открытое в «Личном кабинете», заменяя символы вида ХХ на номер инвестиционного портфеля.
6. Отправить поручение, заверенное цифровой подписью. Регистрация и присвоение прав доступа в Quik производятся на следующий рабочий день.

Crypto Pro для электронных подписей

Программу выбирают исходя из установленной ОС.

Для работы с цифровым ключом и выполнения торговых операций понадобится утилита Crypto Pro. Клиенты банка получают бессрочную бесплатную лицензию, загрузку дистрибутива осуществляют с сайта разработчика www.cryptopro.ru. Пользователь выбирает версию программы в зависимости от модификации операционной системы Windows (32 или 64 бита). При установке будет запрошен лицензионный ключ, предоставляемый банком.

Установка Альфа-Директ для Mac OS

Кредитно-финансовое учреждение не предусматривает работу программных продуктов на компьютерах на базе операционной системы Mac OS. Для обеспечения совместимости продуктов для Windows следует загрузить оболочку Parallels Desktop (дистрибутив доступен на сайте www.parallels.com/ru/products/desktop). Программа позволяет эмулировать среду Windows на станциях с операционной системой Mac OS.

Торговые роботы

В приложении Альфа-Директ предусмотрены автоматизированные алгоритмы работы, позволяющие управлять транзакциями на фондовых рынках. Предусмотрено создание собственных роботов, учитывающих особенности поведения котировок ценных бумаг. Для написания алгоритмов не требуется навыков программиста, в утилите предусмотрен конструктор, позволяющий создавать и настраивать робота. Преимуществом оболочки является отсутствие регулярных платежей за использование, после создания и настройки бота достаточно нажать кнопку запуска.

Подобрать робота можно опираясь на потребности.

Приложение позволяет выбирать роботов по рейтингу, имеется библиотека типовых стратегий, позволяющая находить оптимальные торговые алгоритмы. Материалы для обучения направлены на повышение квалификации пользователя, который может записываться на бесплатные вебинары. Оболочка поддерживает одновременную работу нескольких роботов с ведением отчета по деятельности каждого бота. Анализ документации позволит найти ошибки в алгоритме или оценить эффективность внесенных корректировок.

Мобильное приложение Альфа-Директ

Клиентам, часто находящимся в разъездах, предлагается мобильное приложение (доступно для аппаратов на базе операционных систем iOS и Android). Пользователь авторизуется в «Личном кабинете» и получает доступ к торговым площадкам. Работа ведется через брокера, для осуществления сделок необходим доступ к интернету. Клиент может отслеживать новости в мире экономики и финансов, выводить полученную прибыль на банковские счета, общаться со специалистами службы технической поддержки и другими участниками торгов.

Альфа-Директ: официальный сайт

Функционирование проекта основано на взаимодействии клиента с пользовательской панелью управления и другими разделами официального сайта. Перейдя на www alfadirect ru, вы можете получить доступ к:

• подробному описанию работы сервиса с демонстрации наглядных графиков и других материалов, говорящих о хорошей возможности получить дополнительную прибыль;
• новостному разделу, где собрана актуальная информация о ведении торгов, текущей ситуации на рынке, авторитетных обзорах и перспективных вложениях;
• возможности инвестирования средств для работы профессионального брокера. С каждой успешной сделки вы будете получать заранее оговоренный процент прибыли;
• раздел трейдинга, где вы можете узнать не только новости, но и ознакомиться с соответствующим программным обеспечением;
• аналитический сервис, где собрана актуальная информация и представлен для бесплатного использования ряд дополнительных функций;
• пользовательской базе данных, где собраны ответы на часто задаваемые вопросы и опубликованы инструкции для максимального использования возможностей проекта.

Работая с alfadirect ru, войти в личный кабинет можно будет только после ввода специального логина и пароля.

Комиссии за проведение сделок

Для полного понятия выгоды в приобретении средств через Альфа-Директ, стоит учитывать вознаграждение за брокерское сопровождение.

При совершении операций на сумму менее 5 млн. рублей, комиссия для клиента составит 0,051% от сделки. А вот для получения наименьшего процента 0,011%, сделка должна пройти на сумму от 7 млрд. рублей.

Если количество лотов было менее 50 шт., то с вас дополнительно будет списано 50 рублей. Каждый проведенный расчет обойдется в 0,1% от суммы. Сумма по итогам исполнения расчетов по сделкам рассчитывается по формуле:

S = S1 — S2, где:

• S1 =  ABSi (Сальдо * Курс)
• S2 =  ABSi ((NETTO buy/sell * Курс) * r)
• ABSi — модуль, абсолютная величина по i-ой валюте,
• N — количество различных значений i-х валют,
• Курс — курс ЦБ РФ соответствующей валюты на дату урегулирования сделок,
• Сальдо — итоговое сальдо операций по соответствующей валюте, составляющей предмет сделок на инвестиционном счете клиента, без учета операций внесения и отзыва валютных средств со счета,
• NETTO buy/sell — сальдо по итогам всех урегулированных сделок клиента, за исключением сделок своп, в разрезе соответствующей валюты, составляющей предмет сделок,
• r — начальная ставка риска, установленная Банком для каждой i-й валюты для Клиентов со стандартным уровнем риска.

На исполнение поручений на совершение сделок с финансовыми инструментами, за исключением сделок РЕПО и сделок с производными финансовыми инструментами биржевых рынков, по каждому тарифному плану предусмотрены свои комиссии. Причем их показатели разнятся для Московской и Санкт-Петербуржской биржи.

Как открыть счет и начать торговлю в Альфа-Директ

На официальном сайте alfadirect.ru нажимаете «Открыть счет».

Первый этап

При переходе на следующий страницу требуется указать, являетесь ли вы клиентом Альфа-Банка. Если да, то при нажатии «Продолжить» вы будете перенаправлены на страницу для введения данных . После идентификации вам будет предложено указать номер счета или карты, и договор на открытие брокерского счета будет оформлен удаленно.

Если клиентом Альфа-Банка вы не являетесь, выбирать следует «Стать клиентом банка». Далее необходимо вписать ФИО, эл. почту, номер телефона, номер и серию паспорта и установить галочку напротив строки с соглашением на обработку персональных данный и нажимать кнопку «Подать заявку».

Удаленно заключить договор на брокерское и депозитарное обслуживание с автоматическим открытием необходимых счетов можно и через установленное на смартфоне приложение «Альфа-Мобайл», но для этого необходимо быть клиентом Альфа-Банка. В программе доступен раздел «Альфа-Инвестиции», при переходе на который будет предоставлена сопутствующая документация и информация. После, следуя указаниям, можно осуществить подписание договоров одноразовым кодом, направляемым в СМС на контактный номер телефона, вводимым в соответствующее поле приложения.

При заключении договоров через «Альфа-Директ» и «Альфа-Клик» клиенту автоматически подключается тарифный план «Первый шаг», через Альфа-Мобайл – «Мобайл».

Открыть брокерский счёт в Альфа-Директ можно и при личном посещении отделения Альфа-Банка, где сотрудники самостоятельно подготавливают пакет необходимой документации и дают рекомендации к последующим действиям. По умолчанию клиенту подключают тарифный план «Первый шаг». В дальнейшем изменение тарифного плана возможно через Личный Кабинет в соответствии с рекомендациями раздела «Смена тарифного плана».

Второй этап

Необходимо установить торговый терминал. Компьютерное ПО представлено двух видов – Альфа-Директ 4.0 и стандартный QUIK. Отличаются они функционалом, и предоставлением денежной суммы за использование, поэтому для торговли выбираете более интересующую программу. На сайте указана подробная информация и подробное руководство.

Торговый терминал «Альфа-Директ» разрабатывался для упрощения доступа к биржевым инструментам для обмена валюты и расширения возможностей инвестирования в инструменты, альтернативные банковским депозитам. Поэтому считается, что он идеален для новичков. Опытные же трейдеры отдают предпочтение стандартной платформе Quik от ARQA Technologies.

Если нет возможности постоянно использовать компьютер, то «Альфа-Директ» и управляете всеми операциями через смартфон. Оно доступно через системы Android и App Store. По возможностям мобильная версия практически не уступает компьютерной. А главное, что процессом можно управлять абсолютно в любом месте.

Третий этап

Далее требуется электронно-цифровая подпись. Необходимо зайти в  и запросить новый сертификат для терминала 4.0,ЛК, QUIK.

Далее в окне «Электронная подпись» Личного Кабинета следует выбрать созданный сертификат. Его статус должен быть «Сертификат ожидает удостоверения». Удостоверьте сертификат с помощью СМС-кода.

С помощью ЭП совершение сделок на бирже будет безопасным  и надежным. Это исключает вероятность подделывания и исправления поручений без ведома клиента. Услуга предоставляется на платной основе.

Последний шаг подразумевает под собой обращение в любое отделение Альфа-Банка для подписания Генерального Соглашения. При себе необходимо иметь паспорт и сообщить сотруднику причину визиту.

Процесс по открытию счета происходит в течение 2 дней с момента подписания регистрационных документов. Статус отображается в личном кабинете.

Подписание Генерального Соглашения

После подписания в отделении банка Генерального Соглашения, вам будут предоставлены документы: карточка о регистрации ЭП, заявка на открытие брокерского счета и демо-счета. Счет в личном кабинете станет доступным в тот же день.

Использование счета возможно на двух рынках – фондовом и срочном. Но именно секция нас интересует больше всего. Для работы она будет доступна через несколько дней.

Торговые роботы

Альфа-Директ разработал специальную программу – торгового робота, который по заданным параметрам может в автоматическом режиме вместо вас отправлять заявки на покупку и продажу ценных бумаг, валюты. В его основе алгоритм, который не подвержен эмоциям. Расчет основан на мониторинге и анализе рынка 24 часа в сутки. Работать с роботом можно только из терминала Альфа-Директ 4.0.

1. До запуска рекомендую посмотреть видеоурок на сайте.
2. Выбрать на основе рейтинга робота, отвечающего вашим ожиданиям прибыли, минимального риска или оптимального соотношения прибыль/риск.
3. Запустить его и следить за результатами.

Рейтинг роботов позволяет значительно упростить выбор. Он состоит из 3 форм:

Библиотека стратегий. Она предоставляет пользователям возможность создавать новые стратегии, редактировать классические из базы, тестировать и оптимизировать их.
Диспетчер роботов. Там можно запускать и останавливать роботов, контролировать их работу, просматривая отчеты и графики с информацией о совершенных роботом сделках.
Лучшие роботы, которые приносят максимальный доход в текущий момент времени

Можно выбрать робота по наиболее важному для вас критерию и запустить его в работу.

В рейтинге более 6 млн роботов. Они проходят тестирование на трех уровнях:

• за 1 год роботы фильтруются по прибыли, просадке, отношению риска к доходности;
• за 3 года – по прибыли и просадке (только те, кто прошел 1-й уровень);
• проверяется эффективность работы оставшихся роботов за 3 месяца.

В результате такого отбора в рейтинг попадают только лучшие. В диспетчере роботов можно создать собственный портфель из них. Таким образом тоже будет достигаться диверсификация.

Использование торгового робота бесплатное. С помощью конструктора можно создать робота по собственной стратегии инвестирования или воспользоваться уже имеющимися. Альфа-Банк регулярно проводит бесплатные вебинары по обучению работе с роботами.

Покупка валюты

Чтобы купить доллары или евро, необходимо перечислить на свой брокерский счет нужную сумму в рублях. Далее действия зависят от того, что вы используете — компьютер или смартфон.

На Московской бирже существует 2 режима поставки валюты:

1. TOD (от английского today — сегодня) действует с 10:00 до 15:00 по московскому времени. Позволяет вывести валюту на банковский счет сразу после покупки.
2. TOM (tomorrow — завтра) — действует с 10:00 до 23:50, вывод на следующий рабочий день.

Вся валюта торгуется лотами по 1000 шт.

Через ПК

Войдите в установленный ранее «Торговый терминал Альфа 4.0». Перейдите в раздел «Валюты». В таблице котировок отметьте доллары, евро или фунты стерлингов в режиме TOD/TOM.

В окне «Торговый приказ» выберите «Стандарт плюс» и заполните параметры, например:

• выпуск: USD;
• рынок: TOD;
• направление: купить;
• тип: лимит (означает, что вы хотите приобрести по курсу, не превышающему указанный).

Установите цену и количество, нажмите «Отправить». Приказ на покупку отобразится в разделе «Заявки».

Со смартфона

В мобильном приложении «Альфа-Директ» интуитивно понятный интерфейс. Необходимо перейти в раздел «Покупка и продажа валюты», выбрать доллары, евро или фунты стерлингов, их количество и нажать кнопку «Купить».

Размер комиссии

Для сделок с валютой предусмотрено 2 тарифных плана:

1. Тариф «Альфа-Трейдер» предлагается тем, кто активно инвестирует и торгует. Здесь условия зависят от объема сделок в предыдущем месяце. При обмене меньше 50 млн руб. комиссия составляет 0,051%. При увеличении общей суммы купли или продажи процент уменьшается. Минимальная ставка составляет 0,011%. Есть дополнительное вознаграждение за операции по поручению объемом менее 50 лотов (50 руб. за сделку) и за исполнение расчетов (0,08%).
2. Тариф S предлагается новичкам. Единая комиссия от любого объема сделок составляет 0,3%. В данный тарифный план включена подписка на бесплатные инвестиционные идеи и аналитику фондовых рынков от экспертов Альфа-Банка.

Регистрация

Процедура регистрации личного кабинета на сайте Альфа-Форекс представляет собой открытие счета. Чтобы ее выполнить, необходимо действовать по инструкции:

1. Загрузить стартовую страницу.
2. Нажать на «Открыть счет». Кнопка находится справа под шапкой, и для быстрого поиска она выделяется красным цветом.
3. Открывается раздел https://alfaforex.ru/open-account/, где надо выбрать является ли человек клиентом одноименного банка, либо у него отсутствуют продукты рассматриваемой финансовой организации.
4. Выбрать меню справа. Здесь вводится имя, номер телефона и электронный адрес.
5. Кликнуть на «Открыть счет».

Далее потребуется подождать некоторое время, пока потребителю перезвонит сотрудник Альфа-Банка. Вместе с ним надо будет подобрать дебетовую карту, к которой и будет привязан брокерский счет. И уже после заказа дебетовой карты, когда она будет доставлена своему владельцу, можно переходить к шагу №3, чтобы открыть счет.

Верификация аккаунта выполняется в автоматическом режиме. Поскольку у банка уже имеются паспортные данные своего клиента, то повторно проходить соответствующую проверку ему не потребуется. Поэтому можно сразу приступить непосредственно к торговле, либо использованию своего счета в других целях.

Особенности мобильного приложения

Программа создана для рядовых пользователей, поэтому даже новички не испытывают затруднений. Детальное изучение поможет ознакомиться с важными для пользователя нюансами.

Возможности и функционал

Общие сведения о мобильном приложении для трейдинга:

• депозит — от 10000 руб.;
• минимальная сумма сделки — не ограничена;
• оплата за пользование терминалом — отсутствует;
• виды обрабатываемых заявок — рыночные, лимитные, стоп-лимит (маркет), тэйк-профит;
• возможность установки коротких и длинных позиций;
• онлайн-трансляция котировок;
• общение и обсуждение стратегий с брокером и другими трейдерами;
• индивидуальная настройка графики;
• публикация тематических новостей;
• совместимость с ОС — Android, iOS.

Для пополнения и вывода средств можно применить расчетный счет или банковскую карту.

Приложение «Альфа-Директ» совместимо с операционными системами Android и iOS.

Преимущества для клиентов

С помощью «Альфа-Директа» можно работать более чем с 1,5 тысячами трейдерских инструментов на рынках США и РФ. Кроме широкого диапазона возможностей для инвестиционной деятельности, следует учесть дополнительные преимущества:

возможно выбрать удобный терминал (QUIK или банковский);
эффективность торговли увеличивает применение линий теханализа и специализированных индикаторов тренда;
в тематических окнах можно следить за непокрытыми позициями, составом личного портфеля;
трансляция котировок в режиме онлайн помогает оперативно выполнять необходимые действия;
настройка уведомлений пригодится для быстрого получения важной информации на телефон;
существуют бесплатные операции (услуги) — пополнение и вывод денег, открытие и обслуживание брокерского счета;
валюта покупается и продается по выгодному курсу (USD, EUR, GBR — без комиссионного вознаграждения).

Выполнение операций упрощает возможность выбора действий на графике. Для коротких продаж и получения дополнительного финансирования можно воспользоваться помощью банка.

Безопасность инвестиций с применением данного способа подтверждается следующими фактами:

• отсутствие ограничений по сумме позволяет минимизировать риски;
• все операции подтверждаются электронной подписью;
• для запуска приложения необходима идентификация по логину и паролю, отпечатку пальца или биометрическая (Face ID).

Преимущества программы подтверждает награда «Лучший дизайн Mobile App» (Business and Finance 2018). Первое место в 2019 г. присуждено по результатам конкурса «Золотое приложение».