Документы и тарифы

Электронные сервисы

Альфа-Банк постоянно развивает инструменты для удаленного получения банковских услуг. Это же касается интернет-банка и мобильного приложения для бизнеса. Далее вы узнаете подробнее об электронных сервисах банка, доступных предпринимателю.

Интернет-банк

Интернет-банк необходим для управления счетом и оформления услуг Альфа-Банка. Он подключается сразу же после открытия расчетного счета. Интернет-банк стабильно работает во всех современных браузерах на различных платформах. Для входа в личный кабинет или подписания платежек можно использовать SMS-пароли или USB-ключ.

С помощью интернет-банка вы сможете принимать и отправлять платежи, просматривать выписки, обмениваться документами с банком, перечислять зарплату и следить за оборотами от эквайринга. Одновременно можно работать сразу с несколькими счетами в Альфа-Банке, в том числе оформленными на другие компании. Интернет-банк взаимодействует с 1С и другими популярными бухгалтерскими сервисами.

Для ИП на УСН 6% без сотружников, эквайринга, кассы и валютных операций доступна бесплатная встроенная интернет-бухгалтерия. Она автоматически рассчитывает и уплачивает налоги, готовит отчетности и напоминает о сроках их сдачи. В отличие от аналогичных сервисов, интернет-бухгалтерия Альфа-Банка не передает документы в налоговую в электронном виде — вам придется распечатывать их или отправлять самостоятельно со своей электронной подписью.

Мобильное приложение

Мобильное приложение поможет вам оперативно следить за состоянием расчетного счета. Оно доступно для смартфонов и планшетов на базе iOS и Android. Для входа в приложения используются те же данные, что и для интернет-банка.

Мобильное приложение позволяет отслеживать операции, формировать платежи и выставлять счета. Приложение может создавать платежки из фотографий, таблиц и PDF-файлов. Чат в приложении поможет вам в любое время связаться со службой поддержки банка, которая уточнит всю нужную информацию и ответит на непонятные вопросы.

Уведомления об операциях по счету

Альфа-Банк предлагает достаточно гибкую систему уведомлений об операциях по счету. Вы можете выбрать, о каких действиях вы хотите видеть сообщения, и как вы хотите их получать – по SMS или на электронную почту.

Услуга стоит 200 рублей в месяц за каждый подключенный номер или адрес. Для тарифов «На старт», «Успех», «Оптовик» и «Все, что надо» она бесплатная. К одному счету можно подключить до трех номеров или адресов. Настроить уведомления можно в интернет-банке.

Как открыть счет

Чтобы подать заявку на РКО, не нужно даже выходить из интернета. Предприниматели могут выбрать тариф и отправить запрос, не тратя время на визит в банк.

Важно! Для подписания договора все же необходимо прийти в офис с подлинниками документов (перечень приведен ниже). Подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета в Альфа-Банке можно через портал Выберу.ру

Для этого перейдите в выпадающее меню вверху страницы и выберите раздел «Бизнесу и ИП», а затем – «РКО». Выберите подходящую программу расчетно-кассового обслуживания и нажмите «Оформить» напротив ее названия. Заполните анкету на открывшейся странице. Потребуется указать реквизиты и контактные данные предприятия, в том числе рабочие телефон и и-мейл, юридический адрес компании. К заявке на открытие счета нужно прикрепить цифровые копии документов. Юрлицу необходимо прислать скан-копии:

Подать онлайн-заявку на открытие расчетного счета в Альфа-Банке можно через портал Выберу.ру. Для этого перейдите в выпадающее меню вверху страницы и выберите раздел «Бизнесу и ИП», а затем – «РКО». Выберите подходящую программу расчетно-кассового обслуживания и нажмите «Оформить» напротив ее названия. Заполните анкету на открывшейся странице. Потребуется указать реквизиты и контактные данные предприятия, в том числе рабочие телефон и и-мейл, юридический адрес компании. К заявке на открытие счета нужно прикрепить цифровые копии документов. Юрлицу необходимо прислать скан-копии:

• паспорта руководителя;
• устава компании;
• протокола о назначении директора.

Индивидуальному предпринимателю потребуется отправить фото заполненных страниц паспорта.

Дождитесь ответа от менеджера банка и согласуйте с ним время визита в офис и перечень документов, которые нужно взять с собой, чтобы оформить РКО.

Обратите внимание! Если вы еще не решили, какой тариф выбрать, проконсультируйтесь с представителем Альфа-Банка. Для этого вместо заполнения онлайн-формы анкеты укажите номер телефона и нажмите «Перезвонить мне»

Подключение к тарифу «Просто 1%» через Альфа-Банк

Инструкция, как подключиться к плану «1%» фирме с небольшим оборотом:

1. На официальном сайте банка ознакомиться с условиями программы.
2. С использованием мобильного телефона зарезервировать счет.
3. Получить доступ в личный профиль клиента по СМС.
4. Активировать учетную запись на сервисе АЛБО.
5. Проверить наличие реквизитов рублевого счета в онлайн-банкинге.
6. Связаться с менеджером в чате или по телефону, назначить время для подписания договора РКО.
7. Посетить отделение банка, предоставить необходимый пакет документов и заключить соглашение.

После прохождения процедуры подключается тариф «Просто 1%».

Стоимость и тарифы

На открытие счета в банке существуют определенные тарифы. Они включают различные услуги и представлены в разных пакетах. Разработаны тарифы таким образом, чтобы ограничено вписываться в финансовую деятельность каждой компании.

«СтартАп». Разработан для ООО и ИП, для начинающих бизнесменов с небольшими оборотами денег. Открытие счета бесплатное, на месяц предоставляется пять бесплатных рублевых платежек. Ежемесячно бесплатно вносить на счет можно до 30 тыс. руб., бесплатные уведомления о движениях по счету на один номер. Стоимость тарифа за месяц 1090 рублей.

«Электронный». Разработан для компаний с большим количеством платежей. Открытие счета 800 руб. платежи клиентам других банков по 16 рублей, можно проводить платежи в иностранной валюте. Стоимость тарифа за месяц 1290 рублей.

«Успех». Пакет для тех, кто постоянно работает с наличными и часто платит со своего счета. В данном случае внесение наличных средств (выручки) через банкоматы бесплатно. Ежемесячно можно снимать до 50 тысяч рублей без оплаты комиссии.

Бесплатно предоставляется: открытие счета, десять платежей ежемесячно, выпуск первой карты. Пополнение счета через банкомат без ограничений с использованием карты «Альфа-Cash Ультра».

«Альфа-бизнес ВЭД». Оптимальный вариант для работы с иностранными партнерами. Клиенты будут консультироваться по скайпу или телефону по вопросам внешнеэкономической деятельности. Также пакет включает прием документов валютного контроля, работа осуществляется через интернет-банк. Переводы в национальной валюте по 30 рублей.

«Все включено». Разработан пакет для активных компаний. Любые тарифы в национальной валюте бесплатные, как и снятие наличных, но при условии, что вы снимаете не больше одного миллиона рублей ежемесячно. Также бесплатное внесение наличных через кассу банка или используя карту «Альфа-Cash Ультра».

Бонусом для всех тарифов предлагается безвозмездные платежи другому клиенту банка, бюджетные и налоговые перечисления. Пакеты формировались с учетом запросов бизнесменов. Также клиенты могут сформировать собственный пакет с услугами еще до открытия счета. Это можно сделать, например, через сервис «Конструктор».

Преимущества открытия расчетного счета в Альфа-Банке

• бонусы на обслуживание для нового клиента и скидки до 25% при оплате за полгода, год;
• до 3% на остаток по счету;
• переводы, доступ к онлайн-банку, тех. поддержка — круглосуточные;
• большой выбор предложений от партнёров с подарками, бонусами и акциями;
• подобрать выгодный тарифный план можно при помощи конструктора, который учтёт все ваши пожелания.

7 выгодных возможностей РКО в Альфа-Банке

1. Бесплатное открытие счета и подключение интернет-банка
2. Бесплатное обслуживание по тарифу «Просто 1%»
3. Бесплатный выпуск карты для работы с наличными
4. Бесплатные платежи в бюджет и бизнес-клиентам Альфа-Банка
5. Бесплатные переводы на личный счет в Альфа-Банке до 100 000 руб. / мес.
6. Круглосуточные платежи другим клиентам Альфа-Банка
7. Онлайн-сервис: удобный интернет-банк для предпринимателей и крутой мобильный банк обеспечат вам доступ к счету с компьютера, планшета или смартфона в любое время.

Если выбрать подходящий для вашего бизнеса пакет услуг, вы сможете сократить стоимость расчетно-кассового обслуживания, а при оплате сразу за 9 месяцев еще в течение 3 месяцев вашу компанию будут обслуживать бесплатно. После открытия счета вы также сможете получать скидки на товары и услуги у партнеров банка и полезные сервисы для бизнеса в подарок.

Теперь, когда вы узнали все преимущества РКО в Альфа-Банке и нюансы банковского расчетно-кассового обслуживания, нет сомнения, какой банк выбрать – универсальный банк, предлагающий полный спектр услуг для юридических лиц, и предоставляющий технологичные сервисы для ведения РКО.

Тарифы расчетных счетов РКО в Альфа-Банке для ИП и ООО

Список документов для открытия

Для открытия расчетного счета и использования РКО Альфа-Банка индивидуальному предпринимателю необходимо подготовить пакет документов Он включает:

• паспорт гражданина РФ и сканы страниц с фотографией и пропиской;
• свидетельство ОГРНИП;
• ИНН;

Юридическое лицо в дополнение к вышеперечисленному представляет:

• свидетельство ОГРН;
• Устав ООО;
• документы, подтверждающие полномочия директора;
• паспорт руководителя;
• лицензии (если есть).

Обзор сервиса «Бухгалтерия от Альфа-Банка»

Вести бизнес онлайн удобнее и проще. Поэтому Альфа-Банк расширил перечень своих продуктов, предлагая не только обслуживание расчетных счетов, но и бухгалтерский учет.

Действующие клиенты могут подключить эту услугу на официальном сайте, в разделе «Сервисы». Система автоматически откроет счет «Налоговая копилка».

Открыть расчетный счет

Кто может использовать бухгалтерию бесплатно

Бесплатная бухгалтерия в интернет-банке доступна только для ИП на УСН 6 %, при условии, что этот предприниматель является клиентом организации. В рамках пакета услуг система будет автоматически считать и оплачивать налоги и страховые взносы в ПФР без бухгалтера (учет с каждых поступлений), начислять до 3 % годовых на остаточную сумму (программа «Налоговая копилка») и формировать платежку. Предпринимателю требуется только подписывать готовые бумаги. Из других доступных документов – создание актов, договоров и накладных. Очень удобно, что система присылает уведомления о необходимости уплаты.

Также Альфа-Бухгалтерия помогает законными способами снизить налоговую нагрузку за счет своевременных страховых взносов. С такой услугой клиент может быть спокоен за то, что декларация будет отправлена вовремя, а значит, у налоговой не останется причин для претензий или штрафов.

Что касается ООО и предпринимателей на другой системе налогообложения, то для них нет облачной бухгалтерии в привычном смысле этого слова. Но при заказе расчетно-кассового обслуживания, таким клиентам предоставляются некоторые полезные опции:

• бесплатная регистрация ИП или ООО;
• удобный интернет-банкинг;
• проверка контрагентов;
• учет поступлений и списаний с контрагентов;
• шаблоны переводов и платежей, а также их формирование и отправка, рассылка уведомлений о совершенных платежах;
• ведение зарплатных проектов;
• все операции о движении средств;
• выписка обо всех поступлениях на РС с возможностью выгрузить отчет в SCV, 1C, Excel, PDF;
• интеграция с полноценными бухгалтериями;
• мобильное приложение.

Стоимость варьируется в зависимости от выбранного пакета и стартует от 850 рублей в месяц. Для среднего и крупного бизнеса за обслуживание необходимо платить от 1 % из всего оборота. Однако учитывайте, что это сумма не просто за некоторые бухгалтерские услуги, а за полное банковское сопровождение. Проверить функционал и удобство можно в демоверсии сайта.

Также каждый участник получает систему бонусов от партнеров Альфа-Банка:

• 9000 рублей на контекстную рекламу в Яндекс и до 50 000 рублей при заказе продвижения в соцсетях (таргетированная реклама);
• 6 месяцев бесплатного пользования сервисом Битрикс 24;
• сертификат от сайта HeadHunter (профессиональный подбор персонала);
• другие периодические бонусы от партнеров.

Таким образом, Альфа-Банк, как один из крупнейших и популярных банков, предлагает множество интересных бонусов и возможностей.

Интеграция с популярными облачными сервисами бухучета

Клиенты Альфа-Банка могут подключиться к известным и проверенным облачными бухгалтериями на льготных условиях. Вот полный список партнеров и описание скидок:

• Кнопка (минус 50 % на первый месяц обслуживания);
• WiseAdvice (50 000 рублей на оплату тарифа «Премиум», предложение для среднего и крупного бизнеса, деньги можно использовать с 6-го месяца после подключения к сайту WiseAdvice);
• Мое дело (6 месяцев бесплатно);
• Фингуру (бесплатное обслуживание на 3 месяца);
• Контур (6 месяцев в подарок для новых ООО и ИП, 3 месяца в подарок для компаний);
• Экспресс Бухгалтерия (3 месяца в подарок);
• Программа 1С (экономия 7500 рублей);
• Бюро Бухгалтера (6 месяцев бесплатного обслуживания, 3 консультации экспертов, 3 проверки контрагентов).

Также клиенты Альфа-Банка интегрируют свой счет с другими полезными сервисами в сфере юридического обслуживания, торгового учета, рекламы, создания сайтов, телефонии для бизнеса и пр.

Плюсы, минусы и аналоги сервиса

Альфа-Бухгалтерию можно сравнить с облачными приложениями от других финучреждений – Тинькофф, Сбербанк, Точка. Какому из них отдавать предпочтение – личное дело каждого. В любом случае, необходимо учитывать преимущества и недостатки услуги.

Плюсы:

• совершенно бесплатно;
• интеграция с полезными сервисами для бизнеса;
• неплохой функционал (подготовка деклараций, расчет налогов и страховых взносов, налоговый календарь, напоминания, формирование платежек);
• возможность менять налоговую ставку;
• возможность уменьшить налоговую нагрузку.

Минусы:

• подходит только для ИП на «упрощенке» 6 % без сотрудников и валютных счетов;
• нет возможности отправлять декларацию удаленно;
• необходимо быть клиентом банка и иметь счет.

Альфа-Банк: условия обслуживания ИП

Индивидуальные предприниматели обслуживаются по тем же тарифам, что и юридические лица. Им предоставляется точно такое же право выбора оптимального плана в зависимости от масштабов деятельности. Для выбора тарифа нужно предварительно понять, сколько нужно будет отправлять платёжных поручений в течение месяца, будут ли переводы физическим лицам (кроме своих сотрудников), сколько нужно вносить налички на счёт и снимать с него на различные цели, в каких валютах осуществляется деятельность. Если у предпринимателя возникнут проблемы с выбором тарифа, то всегда на помощь придёт менеджер кредитной организации.

Описание тарифа «Просто 1%» для ИП и юридических лиц

Услуги подключаются на бесплатной основе, но есть некоторые ограничения.

Пополнение через банкомат

Если предприниматель вносит выручку через банкомат или кассу, он должен уплатить 1% комиссии от размера финансов.

За поступления денежных средств безналичным путем берется:

• 1% — при общей сумме за месяц до 1 млн руб.;
• 2% — от 1 000 000 до 3 000 000 руб. включительно;
• 3% — более 3 000 000 руб.

Снятие наличных

Банком установлены лимиты на проведение транзакции с использованием всех карт, привязанных к РС.

Корпоративный клиент может снять:

• за сутки — не более 300 000 руб.;
• за месяц — до 5 000 000 руб.

Стоимость операции по снятию наличных:

1. С карты:
   • • до 1 500 000 руб. — бесплатно;
     • свыше 1 500 000 руб. — 10% от суммы.
2. В кассе банка:
   • • до 1 000 000 руб. — 0 руб.;
     • более 1 000 000 руб. — 11% от суммы.

Переводы другим банкам и на другие счета

Внешние платежи через интернет-банкинг на счета юридических лиц, ФНС России и иных бюджетных организаций осуществляются без комиссии.

Переводы физическим лицам

За перечисления денежных средств до 6 000 000 руб. в месяц посредством сервиса АЛБО или мобильного банка плата не взимается.

На ежемесячные переводы свыше 6 000 000 руб. установлена дополнительная плата в размере 10% от суммы.

Бизнес-карта

Тип кэшбэка зависит от вида выбранного платежного средства.

При открытии банковского счета на тарифе Альфа-Банка «Просто 1%» выпуск корпоративной карты, в т. ч. виртуальной, осуществляется бесплатно. На протяжении первых полугода за обслуживание клиент ничего не платит. Начиная с седьмого месяца ему требуется ежемесячно вносить:

• по 199 руб. за стандартную бизнес-карту;
• по 699 руб. за премиальную.

Виртуальная карта обслуживается без платы в течение всего срока ее действия.

Зарплатный проект по тарифу «Просто 1%»

В программу «Альфа-Зарплата» входят бесплатные функции:

• подключение услуги;
• годовое обслуживание;
• выпуск и доставка карт для заработной платы сотрудников;
• перечисление денег на платежные инструменты;
• снятие наличных во всех банкоматах;
• круглосуточная консультационная помощь;
• пролонгация операционного дня до 23:30.

Снять денежные средства доступно во всех странах мира.

Руководители фирм и частные предприниматели при открытии зарплатного проекта получают дополнительные привилегии:

• нулевое обслуживание бизнес-карты премиум;
• обмен валюты по выгодному курсу;
• возможность проведения переводов до 5 000 000 руб. по звонку;
• бесплатные трансферы в аэропорты, страховки и отдых в комфортных залах по программе Priority Pass.

РКО в Альфа Банке

Открывая расчетный счет в «Альфа Банке» клиенты получают эффективный инструмент для ведения бизнеса. После этого вы сможете использовать другие продукты банка по обращению с денежными средствами.

Клиенты получают доступ к системе работы с пластиковыми картами «Pay me». Это мобильные ридеры, которые могут устанавливаться на торговых точках. Для приема платежей с использованием карт применяется смартфон или планшет с доступом в сеть, он работает с ридером и подключается к счету в банке.

Клиенты банка могут запросить консультацию по такому расчету: на сайте банка надо оставить свои контакты в специальной форме, после чего с вами свяжется сотрудник банка.

Еще одна услуга – интернет-эквайринг. Клиенты смогут приобретать товары и услуги на вашем сайте. Банк обеспечивает безопасность проведения платежей, качественный постоянный мониторинг попыток мошенничества. Стоимость подключения данной услуги обговаривается с клиентами индивидуально.

Услуга «Зарплатный проект» позволяет эффективно и вовремя начислять заработную плату ваших сотрудников на их пластиковые карты. По заказу клиента могут выпускать карты с дизайном компании. Зачисление денег гарантируется «день в день».

Управление зарплатным проектом может осуществляться при помощи специального веб-сервиса (бесплатно). Большое количество банкоматов облегчает снятие наличных вашим сотрудникам.

Для подключения услуги требуется обратиться в банк и заключить соответствующий договор. Необходимо предоставить документы для открытия счетов вашим сотрудникам. Заявку можно оставить на сайте, после чего вам перезвонит сотрудник банка.

«Валютный контроль» позволяет проверять операции на соответствие действующим законам. Также услуга предусматривает помощь в оформлении сделок с валютой. Такой вариант подходит для компаний с иностранными партнерами. Клиенты могут регистрировать сделки в интернет-банке (требуется оформление электронного запроса, банк передает клиенту регистрационный номер сделки). Клиентам не надо будет возить в банк документы для валютного контроля. Они могут прикладывать отсканированную копию и отправлять ее по специальной вкладке.

Преимущества Открытия Расчетного Счета в «Альфа-Банке»

«Альфа-Банк» хорошо себя зарекомендовал на отечественном банковском рынке. На данный момент учреждение входит в число системообразующих банков Российской Федерации, что свидетельствует о высокой надежности организации и ее большой популярности среди клиентов, в том числе корпоративных.

Работа банка высоко оценивается как отечественными, так и иностранными рейтинговыми агентствами. Среди преимуществ РКО «Альфа-Банка» можно выделить следующие:

Это только часть преимуществ «Альфа-Банка», работающего на отечественном рынке уже больше 28 лет. Как показывает статистика, около 20% представителей бизнеса России пользуются услугами именно этого учреждения.

Кому нужен расчет счет

Расчетный счет подойдет для ведения различного типа бизнеса. Благодаря сотрудничеству с банком клиент сможет постоянно контролировать количество валюты и получит незаменимую помощь при оформлении документов и ведении внешнеэкономических сделок.

Услуга онлайн-кредитования позволяет подключать сервис продаж услуг и товаров с кредитованием в онлайн-режиме. Услуга кредитования подразумевает предоставление 10 миллионов рублей для развития бизнеса без какого-либо залога. Также можно открыть депозит на специальных условиях: возможность частичного снятия денег, пополнение, срок от одного месяца.

Преимущества

• Бесплатное открытие расчетного счета
• Бронь счета без посещения банка и предоставления документов за 10 минут
• Бесплатные переводы физическим и юридическим лицам на тарифе 1%
• Круглосуточное открытие в онлайн-режиме
• Пакеты услуг с пониженной стоимостью
• Получение номера расчетного счета онлайн
• 14 дней с момента резервирования счета на предоставление документов
• Номер счета можно указывать в любых документах, после активации он остается неизменным

Всем новым клиентам при открытии счета Альфа-Банк предлагает следующие бонусы:

Банк предоставляет без визита в отделение следующие услуги:

• Регистрацию бизнеса
• Открытие расчетного счета
• Интернет-бухгалтерию
• Кредитование и выдачу гарантий
• Выпуск корпоративных и зарплатных карт
• Подключение эквайринга
• Проведение валютного контроля